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關(guān)于銀行大堂經(jīng)理的調(diào)研報(bào)告范文
在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，我們使用報(bào)告的情況越來(lái)越多，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(zhǎng)。相信很多朋友都對(duì)寫(xiě)報(bào)告感到非�？鄲腊�，下面是小編為大家收集的關(guān)于銀行大堂經(jīng)理的調(diào)研報(bào)告范文，希望能夠幫助到大家。
關(guān)于銀行大堂經(jīng)理的調(diào)研報(bào)告范文1
先簡(jiǎn)單介紹一下大堂經(jīng)理助理見(jiàn)習(xí)崗位：
工作地點(diǎn)：交通銀行市中心某支行營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)
工作內(nèi)容：配合大堂經(jīng)理做好對(duì)客戶(hù)的分流工作，維護(hù)大廳秩序并解決一般客戶(hù)糾紛。指導(dǎo)客戶(hù)正確填寫(xiě)各類(lèi)業(yè)務(wù)流程單，向有需求的客戶(hù)介紹營(yíng)銷(xiāo)交行各類(lèi)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，向客戶(hù)解答各類(lèi)關(guān)于交行的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的問(wèn)題。
任職條件：專(zhuān)科以上，有一定的金融知識(shí)基礎(chǔ)。五官端正，普通話標(biāo)準(zhǔn)，上海話流利。和人溝通能力強(qiáng)，健談，容易近人。對(duì)工作有責(zé)任心，有職業(yè)道德，能為客戶(hù)保密，不泄露銀行商業(yè)秘密。我們見(jiàn)習(xí)的體驗(yàn)從字面上來(lái)看，這樣地工作顯然是沒(méi)有什么技術(shù)含量的，更談不上什么發(fā)展前景了。因此在體驗(yàn)之前，在我聽(tīng)到這個(gè)崗位的第一感覺(jué)就是：“沒(méi)技術(shù)含量！”不過(guò)，一天下來(lái)，除腳酸以外，最大的體驗(yàn)是：做好這個(gè)崗位真是不容易！
第一，這個(gè)崗位可以成為銀行知識(shí)的全才
做好這個(gè)崗位需要全面的銀行業(yè)務(wù)知識(shí)。我的帶教老師是，他說(shuō)，這個(gè)崗位接觸的業(yè)務(wù)知識(shí)覆蓋面可能是最大的。首先要熟悉銀行的柜面業(yè)務(wù)。象我們熟知的存取款這些現(xiàn)金業(yè)務(wù)就屬于柜面業(yè)務(wù)，包括對(duì)私人民幣儲(chǔ)蓄柜臺(tái)、外幣柜臺(tái)、VIP柜臺(tái)、個(gè)人理財(cái)服務(wù)柜臺(tái)、企業(yè)出納柜臺(tái)、自主銀行等。
其次，要熟悉銀行的中間業(yè)務(wù)。例如基金就屬于中間業(yè)務(wù)，另外還有保險(xiǎn)，國(guó)債以及各種信托產(chǎn)品。
第二，這個(gè)崗位是銀行服務(wù)產(chǎn)品的講解員
你得配合大堂經(jīng)理做好對(duì)各類(lèi)金融產(chǎn)品（中間業(yè)務(wù)）的營(yíng)銷(xiāo)介紹。眾所周知，銀行的基本業(yè)務(wù)是存貸款，而如今隨著資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展，銀行的混業(yè)經(jīng)營(yíng)是大勢(shì)所趨。各種中間業(yè)務(wù)的收入占了銀行業(yè)務(wù)比重的很大一部分。目前每家銀行都不斷推出新的服務(wù)產(chǎn)品，這就得有人去發(fā)現(xiàn)潛在的客戶(hù)，營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)產(chǎn)品，這是大堂經(jīng)理助理另一工作內(nèi)容，這也是銀行越來(lái)越重視這個(gè)崗位的資格能力的重要原因！作為助理需要協(xié)助大堂經(jīng)理進(jìn)行本行金融理財(cái)產(chǎn)品的講解和推介、就交通銀行而言，目前主要產(chǎn)品包括：開(kāi)放式的基金；各類(lèi)中長(zhǎng)期的國(guó)債；各種分紅型的保險(xiǎn)；以及人民幣和外幣的信托理財(cái)計(jì)劃等。
第三，這個(gè)崗位能培養(yǎng)足夠的應(yīng)變能力
隨時(shí)隨地做好應(yīng)付突發(fā)事件的準(zhǔn)備，這也是該崗位特性的又一要求。
在日常的營(yíng)業(yè)大廳，往往有幾十上百的客戶(hù)，難免會(huì)發(fā)生摩擦（多指和銀行），這時(shí)就是考慮崗位能力的時(shí)候了。當(dāng)天中午，銀行大廳內(nèi)的叫號(hào)機(jī)出了故障，這個(gè)時(shí)候是銀行辦理業(yè)務(wù)的高峰，再加上天氣有熱，頓時(shí)大廳一片里混亂，埋怨聲充斥著整個(gè)大廳。帶教老師快速地走到人群中，非常和諧的向客戶(hù)解釋?zhuān)康氖蔷S護(hù)好大廳的秩序。說(shuō)，有時(shí)還會(huì)遇到個(gè)別情緒激烈的客戶(hù)，這時(shí)候，能力強(qiáng)的大堂經(jīng)理助理和能夠差的助理，一下就對(duì)比出了差異。我不得不佩服大堂經(jīng)理良好的.應(yīng)變能力足以讓人欽佩。
見(jiàn)習(xí)的價(jià)值：
第一、未來(lái)需求很大
隨著銀行服務(wù)的擴(kuò)張，對(duì)私業(yè)務(wù)成為中資銀行的關(guān)鍵發(fā)展方向（國(guó)外的各大銀行早以有了幾十年的經(jīng)驗(yàn)，所占銀行的業(yè)務(wù)收入比重很大）。由于服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)迅速增加，因此各大銀行對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)服務(wù)崗位的各類(lèi)需求隨之上升。然而，能夠從事這類(lèi)崗位的現(xiàn)成人才非常緊缺，各類(lèi)銀行間只能通過(guò)相互挖人才能暫時(shí)填補(bǔ)空缺。就拿交通銀行來(lái)講，全市100多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)有的大堂經(jīng)理遠(yuǎn)遠(yuǎn)未達(dá)這個(gè)數(shù)，如果加上四大國(guó)有銀行（中，農(nóng)，建，工）的近20xx個(gè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，整個(gè)銀行系統(tǒng)對(duì)大堂經(jīng)理的人才需求量應(yīng)該是巨大的。然而，一個(gè)合格的大堂經(jīng)理也是需要從助理或者更低的崗位慢慢培養(yǎng)的。因此，如果你想進(jìn)入金融業(yè)，可以先行進(jìn)入交行的大堂經(jīng)理助理崗位見(jiàn)習(xí)，通過(guò)在6個(gè)月見(jiàn)習(xí)期，開(kāi)始自己新的職業(yè)生涯。
第二、是成為金融英才的臺(tái)階
另外通過(guò)這段見(jiàn)習(xí)的經(jīng)歷，對(duì)有意向從事銷(xiāo)售工作的學(xué)員來(lái)說(shuō)也是很有幫助的，尤其是想從事證券，保險(xiǎn)，期貨以及信托工作的學(xué)員、銀行是如今中國(guó)資本市場(chǎng)上的老大，所占的比例是最大的，有過(guò)銀行工作經(jīng)歷的求職者是很受以上這些金融行業(yè)公司歡迎的，就勞動(dòng)力市場(chǎng)而言，這種復(fù)合型人才是最為缺乏的。我們也期望更多的青年，通過(guò)一次良好的見(jiàn)習(xí)機(jī)會(huì)，提供自己一次快速成長(zhǎng)的機(jī)會(huì)！
必須要有的準(zhǔn)備：
不過(guò)，跟任何工作一樣，成功的見(jiàn)習(xí)需要學(xué)員足夠正確的態(tài)度。在見(jiàn)習(xí)過(guò)程中不可避免的會(huì)遇到各種困難，關(guān)鍵在于大家是否能堅(jiān)定目標(biāo)，堅(jiān)持見(jiàn)習(xí)。就拿我來(lái)說(shuō)，一開(kāi)始面對(duì)客戶(hù)的最大障礙就是“緊張”，別人盯著自己，就難免有點(diǎn)不自信。另外，如果空的時(shí)候，還會(huì)覺(jué)得很無(wú)聊，如果忙的時(shí)候，又會(huì)感覺(jué)累得不得了。不過(guò)，帶教老師說(shuō)，每個(gè)人都有這么一個(gè)過(guò)程，關(guān)鍵問(wèn)題還在于對(duì)銀行業(yè)務(wù)的不熟悉，還有就是你的學(xué)習(xí)方法對(duì)不對(duì)。整個(gè)見(jiàn)習(xí)過(guò)程中，帶教老師不可能一直陪著我，所以善于觀察，主動(dòng)理解，不斷嘗試，是使自己快速獨(dú)立的好辦法。每個(gè)學(xué)習(xí)工作都有一個(gè)過(guò)程，而開(kāi)始的過(guò)程又是最易讓人放棄的�！皥�(jiān)持”就是每個(gè)學(xué)員走向成功的基石。
關(guān)于銀行大堂經(jīng)理的調(diào)研報(bào)告范文2
我們媒體財(cái)務(wù)管理專(zhuān)業(yè)以后從事的工作大多在銀行等與財(cái)務(wù)相關(guān)的行業(yè)。而此次調(diào)查我就是專(zhuān)門(mén)針對(duì)銀行的。
銀行業(yè)在中國(guó)金融業(yè)中處于主體地位。按照銀行的性質(zhì)和職能劃分，中國(guó)現(xiàn)階段的銀行可以分為三類(lèi)：中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行。
近年來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)改革創(chuàng)新取得了顯著的成績(jī)，整個(gè)銀行業(yè)發(fā)生了歷史性變化，在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中發(fā)揮了重要的支撐和促進(jìn)作用，有力的支持中國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)又好又快的發(fā)展。但當(dāng)前形勢(shì)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)構(gòu)成了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，可是也蘊(yùn)含著不少前所未有的機(jī)遇。這主要體現(xiàn)在以下方面：
1、國(guó)家擴(kuò)大內(nèi)需政策的強(qiáng)力實(shí)施
2、市場(chǎng)主體結(jié)構(gòu)的重新洗牌
3、企業(yè)調(diào)整轉(zhuǎn)型的加快實(shí)施
4、居民資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整
5、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局與策略的悄然變化
而要在巨大的競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)并持續(xù)發(fā)展，銀行工作人員的職業(yè)素養(yǎng)和技能決定著一個(gè)行業(yè)的成敗。為了更深入的了解自己以后的.職場(chǎng)環(huán)境及需要具備的技能，我抽空來(lái)到農(nóng)業(yè)商業(yè)銀行的一個(gè)分行，親自向大堂經(jīng)理討教了一番。一個(gè)銀行的成員主要分為柜員，大堂經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理，信貸員，客戶(hù)經(jīng)理等。其職能和核心素養(yǎng)如下：
柜員的職能為業(yè)務(wù)受理和產(chǎn)品推薦，核心素養(yǎng)為業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能、關(guān)注客戶(hù)和耐心細(xì)心。 大堂經(jīng)理的職能為分流客戶(hù)，提供業(yè)務(wù)咨詢(xún)，處理客戶(hù)投訴，協(xié)助營(yíng)銷(xiāo)宣傳，核心素養(yǎng)為服務(wù)意識(shí)，業(yè)務(wù)知識(shí)，積極主動(dòng)，靈活細(xì)心。
理財(cái)經(jīng)理的職能為客戶(hù)財(cái)富規(guī)劃，客戶(hù)開(kāi)發(fā)，維護(hù)，產(chǎn)品銷(xiāo)售，客戶(hù)信息管理，其核心素養(yǎng)為職業(yè)道德，專(zhuān)業(yè)知識(shí)，業(yè)務(wù)知識(shí)，數(shù)據(jù)敏感性強(qiáng)，工作規(guī)律信貸員的職能為貸后管理，產(chǎn)品宣傳，市場(chǎng)調(diào)查，客戶(hù)開(kāi)發(fā)維護(hù)，客戶(hù)信息管理，其核心素養(yǎng)為風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，專(zhuān)業(yè)知識(shí)，業(yè)務(wù)知識(shí)，積極主動(dòng)，目標(biāo)性強(qiáng)，數(shù)據(jù)敏感性強(qiáng)，工作規(guī)律，吃苦耐勞�？蛻�(hù)經(jīng)理的職能為產(chǎn)品宣傳，市場(chǎng)調(diào)查，客戶(hù)開(kāi)發(fā)維護(hù)，客戶(hù)信息管理，其核心素養(yǎng)為業(yè)務(wù)知識(shí)，積極主動(dòng)，目標(biāo)性強(qiáng)，數(shù)據(jù)敏感性強(qiáng)，工作規(guī)律，吃苦耐勞 。
銀行員工應(yīng)該具備以下職業(yè)道德：
1、愛(ài)崗敬業(yè)，忠于職守愛(ài)崗敬業(yè)是一個(gè)人生存和尋求發(fā)展的基礎(chǔ)，也是企業(yè)長(zhǎng)存的基礎(chǔ)。所以，銀行想要在世界金融業(yè)中不斷的發(fā)展并且壯大，需要每一位工作人員都忠于職守，愛(ài)自己的崗位，愛(ài)自己的部門(mén)，愛(ài)自己所在的單位。
2、遵守法規(guī)，依法辦事
依法行政是當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期依法治國(guó)的重要組成部分，是新時(shí)期建設(shè)法治社會(huì)的中堅(jiān)力量。作為金融機(jī)構(gòu)，銀行職員在推進(jìn)依法行政，提高依法辦事能力方面具有重要的作用。銀行的領(lǐng)導(dǎo)干部更需要堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)，增強(qiáng)干部法律意識(shí)和政策把握能力。
3、廉潔奉公，不謀私利 廉潔奉公，不謀私利是銀行職業(yè)的重要特征，也是衡量會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德的基本尺度。銀行工作是各方面利益分配的關(guān)健，只有在銀行工作中堅(jiān)持原則，不謀私利，一心為公，才能處理好各方面的利益關(guān)系。 銀行工作天天要與“錢(qián)”、“物”打交道，如果沒(méi)有廉潔奉公的品質(zhì)和良好的職業(yè)道德，就可能經(jīng)不住“金錢(qián)”的誘惑，還可能走上犯罪的道路。
4、認(rèn)真服務(wù)、耐心服務(wù) 、認(rèn)真服務(wù)、耐心服務(wù)是銀行人員職業(yè)道德規(guī)范的時(shí)代要求。隨著改革的進(jìn)一步深化和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不斷加快，銀行工作的服務(wù)功能日益受到人們的普遮關(guān)注。
5、保守秘密、誠(chéng)實(shí)可信 這是銀行工作人員職業(yè)道德規(guī)范的基本要求。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益殘酷的今天，銀行人員必須對(duì)銀行內(nèi)部信息和商業(yè)秘密?chē)?yán)格保密，不得外傳，這是銀行職業(yè)道德的基本要求。同時(shí)，銀行人員還要盡最大的努力，圍繞單位經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的總體目標(biāo)，在對(duì)外交往和商品交易的過(guò)程中切實(shí)做到誠(chéng)實(shí)可信、履行承諾。
6、客觀公正，無(wú)私奉獻(xiàn) 實(shí)事求是、客觀公正是每個(gè)銀行從業(yè)人員應(yīng)該具備的職業(yè)品質(zhì)。
大堂經(jīng)理指在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)以流動(dòng)形式主動(dòng)引導(dǎo)，分流客戶(hù)，為客戶(hù)提供業(yè)務(wù)咨詢(xún)，處理客戶(hù)投訴，協(xié)助進(jìn)行宣傳營(yíng)銷(xiāo)的工作人員。
崗位設(shè)置與職能界定：現(xiàn)場(chǎng)規(guī)范管理，客戶(hù)信息收集，客戶(hù)識(shí)別，維護(hù)秩序，客戶(hù)服務(wù)具備的品格：靈活細(xì)心，積極主動(dòng)，業(yè)務(wù)熟練
角色定位：資源調(diào)配者，服務(wù)組織者，團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)者。大堂經(jīng)理應(yīng)在第一時(shí)間了解客戶(hù)需求，并協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)資源為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，對(duì)保持良好的秩序，緩解客戶(hù)排隊(duì)，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度負(fù)主要責(zé)任。
角色到位后體現(xiàn)價(jià)值：個(gè)人團(tuán)隊(duì)意識(shí)增強(qiáng)，有成就感，能力體現(xiàn)。 銀行營(yíng)業(yè)環(huán)境井然有序，業(yè)務(wù)量增加，網(wǎng)點(diǎn)知名度提高，利潤(rùn)增長(zhǎng) 。
通過(guò)與大堂經(jīng)理面對(duì)面的交流，讓我更深刻的體會(huì)到了該職業(yè)所要具備的品格：笑臉是永遠(yuǎn)的門(mén)面，溫聲細(xì)語(yǔ)的解答是最好的尊重。莊重的儀表和熱情的業(yè)務(wù)介紹是基本的職能。高度的工作責(zé)任心和事業(yè)進(jìn)取心是最高的追求。
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