內(nèi)控自查報告
在現(xiàn)在社會，報告不再是罕見的東西，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。那么報告應該怎么寫才合適呢？下面是小編幫大家整理的內(nèi)控自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
內(nèi)控自查報告1
為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強組織領導，確保自查工作順利開展
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的`學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。
二、自查情況
�。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。
�。ǘ┛h行領導班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。
�。ㄈ⿹Q戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎。
農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。
內(nèi)控自查報告2
農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報告一
20xx年，農(nóng)行榆林分行高度重視內(nèi)控合規(guī)工作，大力推行合規(guī)理念，使全行廣大干部員工逐步認識到良好的合規(guī)文化是農(nóng)業(yè)銀行實現(xiàn)長治久安和可持續(xù)發(fā)展的基礎和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規(guī)，強基礎、控風險、促發(fā)展”的良好工作氛圍，連續(xù)四年被評為內(nèi)控管理一類行，轄屬支行內(nèi)控管理一類行占比達到89%。
一、深入開展合規(guī)文化建設。該行制定了合規(guī)文化建設規(guī)劃，深入推進“六位一體”合規(guī)文化長效機制建設，確定目標和任務，并分解落實到各支行、各部門、各崗位。落實合規(guī)教育“四個必講”、合規(guī)承諾書等措施，增強合規(guī)文化建設的針對性、實效性和可操作性。發(fā)揮合規(guī)文化建設的平臺作用，將合規(guī)文化貫穿于經(jīng)營管理全過程，全員主動自覺合規(guī)意識逐步增強。
二、扎實推進基礎管理提升年活動。制定了信貸、運營、財會、信息科技、人員管理五個方面精細化管理方案，進一步明確工作任務，完善管理手段，細化措施，強化執(zhí)行，不斷推進基礎管理工作的標準化、規(guī)范化和流程化建設，切實提升精細化管理成效。
三、持續(xù)開展案件風險排查。該行始終把案件風險排查作為案件防控的重要手段和內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要抓手，嚴格按照實施方案，先后組織開展了四次案件風險排查，始終保持案防高壓態(tài)勢，收到了良好的防控和警示效果。
四、完善監(jiān)督檢查措施。該行將各部門盡職履責情況納入對部門的內(nèi)控考核體系，統(tǒng)籌整合了各部門檢查監(jiān)督需求，將專項檢查與日常檢查、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、業(yè)務檢查與行為排查有機結合起來，統(tǒng)一制定了年度檢查計劃，統(tǒng)籌監(jiān)督檢查資源，建立常態(tài)化、滾動式合規(guī)檢查機制，形成了監(jiān)督檢查合力，提升了監(jiān)督檢查效能。
五、做好各類問題的整改。該行通過內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)(ICCS系統(tǒng))，狠抓各類問題的整改，對內(nèi)外部檢查和審計發(fā)現(xiàn)的各類問題，做到行為糾正到位、風險控制到位、責任追究到位，同時將整改工作納入內(nèi)控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的整改率達到99.8%。
六、切實加強反洗錢工作。進一步明確反洗錢工作職責，完善反洗錢制度，加強對高風險客戶的持續(xù)監(jiān)測，積極推進客戶風險等級分類制度的落實，有效促進了全面合規(guī)風險管理，反洗錢能力顯著提高，得到了監(jiān)管部門的肯定。
七、不斷增強案件防控能力。認真落實防范案件責任制，逐級簽訂防范案件責任書，將案件防控工作責任層層細化分解到各級領導干部和員工，保證了全行案件防控各項工作措施的落實。深入開展案件查防，落實行級領導聯(lián)行抓點防控案件工作，持續(xù)開展案件專項治理活動和重點行巡查，強化警示教育，全轄案件防控工作不斷增強。
八、有效提高法律保障水平。認真開展法律法規(guī)知識學習培訓，加強法律隊伍建設，規(guī)范訴訟案件和合同管理，強化法律審查，為依法合規(guī)經(jīng)營和有效防范風險提供了有力保障。
農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)自查報告二
今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視�，F(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職如下:
一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，轉變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的'深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況
1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構建和諧團隊。
3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
4、組織實施本部門的合規(guī)工作。
以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規(guī)章制度，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業(yè)文化建設是我部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結合，根據(jù)工作的實際情況，對每種業(yè)務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。
三、存在問題及努力方向
一是對運用科學發(fā)展觀指導和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。
三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協(xié)調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位:表現(xiàn)在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。
在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過失，進一步解放思想，轉變觀念，加強管理，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。
內(nèi)控自查報告3
一、組織機構控制方面執(zhí)行情況
在組織機構控制方面，目前我局下設辦公室、監(jiān)管股、異地就醫(yī)股、審核股、信息股、計財股等“五股一室”，通過制度建設做為組織機構控制的基礎，對每個工作人員的職責進行了明確；建立了財務管理、檔案管理、信息管理等制度，對每項業(yè)務的崗位職責進行了明確；建立了《業(yè)務辦理流程》；對各項醫(yī)保業(yè)務的操作規(guī)程進行了明確，建立了限時辦結制度，做到業(yè)務限時辦結，權責關系明確；嚴格實施授權管理，按照規(guī)定分配權限，信息系統(tǒng)管理明確；落實崗位責任制度，責任到人，職工之間相互監(jiān)督、秉公辦事，同時不定期開展崗位輪換，既熟悉了各崗位的業(yè)務，又避免了一個人長期在一個崗位工作帶來的弊端。通過各項制度的建設、執(zhí)行，我們做到了有章可偱，為內(nèi)部控制的整體打下了堅實的基礎。
二、業(yè)務運行控制情況
在業(yè)務運行控制方面，注重突出了醫(yī)療保險關系建立和保險待遇享受中的牽制、制約關系，加強定點醫(yī)療機構管理，嚴格待遇報銷支付，我局專門成立了監(jiān)管股，配備了懂業(yè)務、講原則、敢于較真的同志到監(jiān)管股工作，全時對各定點醫(yī)療機構進行監(jiān)控。同時，我們還認真組織學習整理了上級部門關于業(yè)務規(guī)范管理方面的文件和操作步驟，加強了業(yè)務知識的學習和交流，嚴格操作規(guī)范，實行了程序控制，各項業(yè)務辦理流程均按上級要求的'規(guī)定執(zhí)行。
三、基金財務控制情況
在醫(yī)�；鸸芾磉^程中，我們自始至終注意思想建設，認真嚴格執(zhí)行各項政策及規(guī)章制度，并不斷完善各項制度和監(jiān)督機制，按照醫(yī)�；鸬墓芾碚撸瑖栏駡�(zhí)行“財務制度”管理，會計人員依據(jù)合法、有效的會計憑證進行財務記錄，會計記錄按照規(guī)定的要素完整、準確地反映各項業(yè)務活動，會計報表由會計人員獨立編制，會計檔案按照要求及時整理歸檔，印章管理符合要求，基金賬戶開設符合規(guī)定，做到了賬賬、賬表、賬單相符，會計核算沒有出現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象，會計科目設置符合財務會計制度要求。
四、信息系統(tǒng)控制情況
醫(yī)保信息系統(tǒng)網(wǎng)絡是整個醫(yī)療保險工作的基礎，計算機網(wǎng)絡能否安全有效的運行是醫(yī)保工作的關鍵。為了確保醫(yī)保信息網(wǎng)絡安全平穩(wěn)運行這一目標。我局于20xx年9月專門成立了信息股，目的就是加強網(wǎng)絡信息化建設，對醫(yī)療保險網(wǎng)絡信息系統(tǒng)操作、管理和操作人員的權限進行了具體規(guī)范，嚴格杜絕內(nèi)網(wǎng)電腦再掛外網(wǎng)，確保專人負責具體業(yè)務，落實包括權限管理、密碼保密等信息安全的保障措施。
五、內(nèi)部控制與監(jiān)督情況
我局嚴格按照相關要求建立內(nèi)部控制制度，經(jīng)常不定期圍繞基金支出、管理、監(jiān)督的各個環(huán)節(jié)，深入查找問題，檢查醫(yī)�；鸨O(jiān)管政策法規(guī)執(zhí)行情況，內(nèi)控制度是否健全，管理是否規(guī)范，有無違規(guī)操作甚至侵害基金等各方面的問題，對于發(fā)現(xiàn)的問題我們及時進行了整改，性質(zhì)嚴重地我們及時上報人社局黨委，進行一步提高維護基金安全的自覺性，從源頭上防范風險。
內(nèi)控自查報告4
按照市局下發(fā)的關于《三門峽市社會保險經(jīng)辦機構內(nèi)部控制檢查評估方案》的要求，我中心在7月21日至8月10日期間，對失業(yè)保險制度建設、業(yè)務規(guī)程、基金財務、信息系統(tǒng)、監(jiān)督與管理等方面進行了自查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、制度建設方面。
�。ㄒ唬┲行念I導和班子成員能夠嚴格執(zhí)行國家和上級部門頒布的政策法規(guī)，努力做好失業(yè)保險內(nèi)部控制決策工作。
�。ǘ┙⒔∪己酥贫�、獎懲制度、政治業(yè)務學習制度、責任追究制度。
二、業(yè)務規(guī)程方面
�。ㄒ唬└鶕�(jù)失業(yè)保險條例規(guī)定，按照規(guī)及時辦理參保人員登記，核定參保單位或個人參保人員的繳費基數(shù)，提交相應的征收計劃，征繳后失業(yè)保險金及時納入財政專戶。參保單位的社會保險變更、注銷等事項要求資料齊全、并由相關責任人簽字,方可變更或注銷。
�。ǘ┦I(yè)保險待遇審批經(jīng)辦過程符合《三門峽市失業(yè)保險業(yè)務工作程序》，分別由市失業(yè)中心領導和縣中心領導簽字蓋章，業(yè)務操作形成嚴格的制約關系。
（三）對進入失業(yè)程序的失業(yè)職工，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指定專職人員保管，并制定詳細的查、借閱辦法。
三、基金財務方面
�。ㄒ唬┌凑铡渡鐣ｋU基金管理財務制度》，結合我縣的'實際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業(yè)保險金內(nèi)部管理臺帳制度”、“失業(yè)保險基金專用票據(jù)管理規(guī)定”等各項規(guī)章制度，會計人員都具有從業(yè)資格證書，財務各項制度較全面規(guī)范。
（二）建立分工明確的崗位責任制，按要求設臵了會計帳薄、收、支科目。按會計憑證的業(yè)務內(nèi)容分類記帳，做到全面、連續(xù)、準確、及時和控制基金，會計資料真實有效。失業(yè)保險待遇支出結算表項目和格式與會計核算支出明細科目一致，收支金額相符。
�。ㄈ┦I(yè)保險基金實行收支兩條線管理，定期與財政部門和銀行對賬，做到賬賬、賬款、帳單相符，確保了基金的安全運行。
四、信息系統(tǒng)運行方面
�。ㄒ唬┌凑帐兄行牡囊蠼⑹I(yè)保險“實名制”操作系統(tǒng)，由專人負責網(wǎng)絡建設、維護等工作，并制定嚴格的操作流程及操作權限制度。
�。ǘ┘訌妼π畔�(shù)據(jù)的管理和維護。制定并實施數(shù)據(jù)
庫備份方案，建立異地備份制度，確保數(shù)據(jù)安全。
五、監(jiān)督管理方面
（一）根據(jù)有關文件，建立完整的工作記錄和工作計劃等資料，定期抽查各項業(yè)務工作的開展及進行情況。
�。ǘ┰O立專職稽核人員，對參保對象繳費情況、失業(yè)職工待遇資格、待遇支付情況進行稽核工作。
由于充分發(fā)揮了內(nèi)部控制的監(jiān)督作用和風險防范功能，保障了主要業(yè)務環(huán)節(jié)的平穩(wěn)運行。同時，充分保證了社會保險基金的完整與安全。
六、今后打算
我們?nèi)w工作人員決心在今后的工作中進一步加強學習，提高隊伍的整體素質(zhì)，廣泛宣傳失業(yè)保險政策法規(guī)，加大失業(yè)保險擴面、征繳工作力度；建立健全規(guī)章制度，要使失業(yè)保險基金的監(jiān)督管理做到制度化、規(guī)范化;加強失業(yè)保險基金的專戶管理和會計核算，嚴格按照相關財務會計制度，專帳核算，專人管理，確�；鸬陌踩\行。
內(nèi)控自查報告5
根據(jù)河南省社會養(yǎng)老保險事業(yè)管理局《關于印發(fā)<河南省社會保險個人權益記錄管理專項督導工作方案>的通知》要求，對照本次督查的內(nèi)容，對我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險個人權益記錄管理工作進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、社會保險個人權益管理現(xiàn)狀
截止20xx年8月底，我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險現(xiàn)有參保職工7508人，繳費職工5681人，退休1413人，養(yǎng)老保險金按時足額社會化發(fā)放，為每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20xx年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會保險信息系統(tǒng)軟件進行管理。
二、督查內(nèi)容的自查情況
�。ㄒ唬┙∪ぷ鳈C制，確保權益記錄的完整和準確
1、采集個人權益記錄情況，（1）嚴格執(zhí)行部頒社保
�。↙B101-20xx），采集個人權益信息；（2）準確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費、享受特遇和個人權益信息；
（3）個人權益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務經(jīng)辦原始資料一致；（4）參保單位和個人的基本信息實行現(xiàn)場采集，城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險的個人賬戶按政策規(guī)定記錄到位，對個人參保繳費、單位劃入部分分別進行記賬管理；（5）我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會保險業(yè)務采集社會保險個人權益信息；
（6）所有經(jīng)辦業(yè)務數(shù)據(jù)采集，全部通過信息系統(tǒng)前臺客戶端進行；（7）待遇計發(fā)數(shù)據(jù)嚴格按照社會保險信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。
2、操作權限情況管理：（1）按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個崗位設置了相應的個人權益記錄管理權限；（2）信息系統(tǒng)中的崗位設置了管理權限。
3、目前，由于多方原因與工商、民政、公安、機構編制部門數(shù)據(jù)核對不夠徹底，只對已參保單位或個人進行了核對。
4、業(yè)務專網(wǎng)的連通和使用：（1）企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務專網(wǎng)聯(lián)通到市級社保機構；（2）社保機構通過業(yè)務專網(wǎng)進行個人權益數(shù)據(jù)日常管理和維護；（3）聯(lián)網(wǎng)指標監(jiān)測與個人權益記錄質(zhì)量進行了有機結合起來。
5、保管與維護個人權益記錄情況：（1）個人權益數(shù)據(jù)系備份、存儲，異地備份存儲由市局管理；（2）辦理社保關系轉移時，個人權益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對再辦理，并保存相關資料備查；（3）已建立并執(zhí)行個人數(shù)據(jù)維護修改審批流程，對數(shù)據(jù)的修改嚴格按程序進行維護；（4）對維護的時間、內(nèi)容、原因、處理方法和責任人信息系統(tǒng)前臺客戶端自動對其進行登記記錄。
6、存檔：采集、保管和維護個人權益信息涉及書面材料的，均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。
�。ǘ⿵娀⻊找庾R，做好權益記錄查詢和寄送服務
1、參保信息查詢在注冊股窗口，查詢時需帶查詢?nèi)松矸葑C或養(yǎng)老保險繳費發(fā)票，查詢服務未收取任何手續(xù)費。
2、目前，個人權益記錄由上級統(tǒng)一通過郵政寄送，異地轉移由我局通過郵政寄送。
（三）權益記錄保密安全管理
1、沒有存在通過后臺直接進行數(shù)據(jù)輸入，提供虛假個人權益記錄或篡改個人權益記錄的.情況。
2、數(shù)據(jù)管理職責落實到每個崗位，沒有個人權益記錄委托第三方單獨管理和維護。
3、個人權益數(shù)據(jù)庫用戶管理權限控制已落實，不存在系統(tǒng)管理員，數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。
4、個人權益記錄查詢，嚴格按14號令要求，由本人提供身份證，經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息，不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。
5、不存在將保險個人權益記錄用于與社保機構約定以外用途，或者造成社會保險個人權益信息泄露行為。
6、不存在擅自提供、復制、公布、出售或變相交易個人權益記錄信息行為。
7、個人權益數(shù)據(jù)安全情況：①目前只通過專網(wǎng)采集個人權益信息；②個人權益數(shù)據(jù)變更維護、權限控制、安全審計存儲嚴格按制度和規(guī)定執(zhí)行；③已經(jīng)建立信息系統(tǒng)應急預案，個人權益數(shù)據(jù)由市局實行異地備份。
�。ㄋ模�、法制廉政教育開展情況
定期開展法制教育、反腐教育、定期學習相關資料、建立長效機制、補查漏洞，進一步創(chuàng)新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內(nèi)容，利用節(jié)日慶祝活動開展保險法，廉政自律方面的知識問答，寓教于樂，讓職工娛樂中得到教育，收效十分明顯。
�。ㄎ澹┙M織情況
1、成立了社會保險個人權益記錄管理領導小組，由局長任組長，分管領導任副組長，各股室負責人為成員，確保工作有領導分管，有工作人員具體抓落實，切實維護參保人權益，
2、個人記錄崗嚴格按照社會保險內(nèi)控制度的要求設崗并明確工作職責，注冊、征繳、稽核、支付、財務各崗位嚴格分開設置，同時定期或不定期對基金情況進行監(jiān)督，形成相互監(jiān)督和約束機制，我局將個人權益管理服務工作納入職工年度業(yè)務考核，作為職工年度評優(yōu)的主要依據(jù)。
3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關信息。
4、與移動銀行充分進行合作，并簽訂了相關協(xié)議，我局參保繳費全部由參保企業(yè)和個人繳納到收入專戶，確保了基金安全。
內(nèi)控自查報告6
按照xxxx文件要求，我社成立內(nèi)控制度執(zhí)行自查領導小組，xxx為組長，xxxxx為成員。組長為自查第一責任人，各成員相互配合�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。
二、對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象，掛失申請書填寫不規(guī)范的情況。
三、對授權管理，考勤情況進行檢查，存在分筆授權現(xiàn)象，考勤方面，有員工離開崗位時間過長，我社將進一步進行處罰，若不改正，交予聯(lián)社處理。
我社自查找出了存在問題，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，合規(guī)經(jīng)營。
四、建議加強學習，提高風險防控能力
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的'認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。
內(nèi)控自查報告7
公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內(nèi)曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總人數(shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內(nèi)，為加強和改善公司治理結構及內(nèi)部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經(jīng)公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于20xx年6月16日在巨潮資訊網(wǎng)上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網(wǎng)絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內(nèi)部審計制度》、《公司內(nèi)部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網(wǎng)絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內(nèi)容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經(jīng)制訂或正在制訂的內(nèi)部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內(nèi)部審計、內(nèi)部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的`決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經(jīng)公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內(nèi)，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關規(guī)定，公司內(nèi)部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內(nèi)部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經(jīng)營責任目標為主要內(nèi)容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內(nèi)，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20xx年修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內(nèi)部審計機構”的議案，主要內(nèi)容有：(1)公司內(nèi)部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內(nèi)部審計機構在董事會授權范圍內(nèi)，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內(nèi)部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內(nèi)部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內(nèi)部審計機構工作人員不低于三名，在20xx年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內(nèi)審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內(nèi)部審計制度》、《公司內(nèi)部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。
8、20xx年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[20xx]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內(nèi)控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內(nèi)審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內(nèi)審部門的作用。
目前，公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會審計委員會提出的“健全完善內(nèi)部審計機構”的意見和要求基本落實了整改，20xx年一季度末已按有關規(guī)定成立了隸屬董事會領導的內(nèi)部審計機構，配備了專職人員，基本具備開展相對獨立的內(nèi)部審計工作，實施公司內(nèi)部控制的監(jiān)察的職能。
公司內(nèi)部控制情況自我評價:
1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結構及內(nèi)部組織結構，形成的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，基本能夠保證公司經(jīng)營管理目標的實現(xiàn)，基本能夠確保公司信息披露的真實、準確、完整和公平，基本能夠確保國家有關法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的貫徹執(zhí)行。
2、公司建立的風險控制系統(tǒng)基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項業(yè)務活動的健康運行。
3、公司的內(nèi)部控制制度(包括內(nèi)部審計制度)，基本能夠?qū)崿F(xiàn)堵塞漏洞、消除隱患，防止并及時發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯誤，保護公司財產(chǎn)的安全完整的目標。
對照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關規(guī)定，公司內(nèi)部控制工作基本符合中國證監(jiān)會、深交所的相關要求。
內(nèi)控自查報告8
一、動員部署
1、認真組織學習《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》和《財政部關于全面推進行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設的指導意見》，對我辦系統(tǒng)貫徹實施《內(nèi)控規(guī)范》工作進行全面動員部署，要求全體人員按照《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》目標和原則，規(guī)范工作與管理，完善單位內(nèi)部控制建設。通過學習使全體人員認識到實施內(nèi)控規(guī)范是落實黨十八大精神的重要舉措，是推進財務管理規(guī)范化、科學化的積極實踐。它可以提升單位財務管理水平，提高財政資金的使用效益。
2、部署機關和下屬單位認真貫徹落實。一是要求各單位在單位層面須建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督分離的機制，即決算過程、執(zhí)行過程和監(jiān)督過程相互分離、相互獨立、相互影響和制約;二是在業(yè)務層面各處(室)、單位須梳理管理流程和經(jīng)濟活動的業(yè)務流程，明確各項業(yè)務的目標、范圍和內(nèi)容。建立機關工作人員廉政風險防控登記表，明確崗位職責、廉政風險點、防控措施及風險等級、責任人等;三是要求各處(室)、單位抓好內(nèi)控制度執(zhí)行，將內(nèi)控制度落實到每個崗位，落實到工作的全過程，真正把權力關進制度的“籠子”。
二、完善組織機構
加強組織領導。建立內(nèi)控組織機構，成立了以辦主要領導為組長、分管領導為副組長、各部門負責人為成員的內(nèi)控管理工作領導小組，明確職責和目標，形成由一把手親自抓、分管領導具體抓、部門領導配合抓、層層抓落實的組織架構。
三、具體實施方案
我辦通過梳理流程完善程序，建立了以防范風險管理為核心，以控制手冊和評價標準為主的方案，具體包括為：一是建立權責一致、制衡有效、運行順暢、執(zhí)行有力、管理科學的內(nèi)部控制體系;二是合理保證單位經(jīng)濟活動合規(guī)合法，有效規(guī)范本單位預算管理、收支管理、政府采購、資產(chǎn)管理、合同控制等各類經(jīng)濟活動等內(nèi)容的控制方案;三是確保資產(chǎn)的安全完整和有效使用的控制方案;四是保證本單位財務信息的真實完整，強化財務信息分析和結果運用，為外部監(jiān)管和內(nèi)部管理提供信息支持的控制方案。
四、主要做法
加強控制環(huán)境是我單位實施內(nèi)控基礎和核心，其好壞直接決定了行政事業(yè)單位內(nèi)部控制整體框架實施的效果。我辦通過制定行為準則和各項規(guī)章制度，對機關干部、職工工作作風、工作紀律、組織管理及違反守則的處理辦法等方面做出規(guī)定，確保內(nèi)部控制的有效性，重要業(yè)務流程得以有效運行。具體如下：
1、在預算管理方面。一是建立健全預算編制、審批、執(zhí)行、決算與評價等預算內(nèi)部管理制度;二是嚴格經(jīng)費開支預算管理，按照專項經(jīng)費的原則、使用范圍對經(jīng)費預算進行審覈;三是實施財政支出績效評價，全程跟蹤監(jiān)控績效運行，將績效評價結果作為以后年度預算的重要依據(jù)。
2、在財務收支管理方面。一是對出租等非稅收入實行收繳分離、票款一致，并及時、足額上繳財政專戶，實行“收支兩條線”管理;二是加強支出審批控制，審批人應當在授權范圍內(nèi)審批，不得越權審批;三是加強支出審覈控制，重點審覈單據(jù)來源是否合法，內(nèi)容是否真實、完整，使用是否準確，是否符合預算，審批手續(xù)是否齊全。
3、在政府采購方面。一是加強對政府采購預算與計劃管理，按照已批覆的預算安排政府采購計劃;二是加強對政府采購活動的管理，按照規(guī)定選擇政府采購方式、發(fā)布政府采購信息，指定專人對所購物品的品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量和其他相關內(nèi)容進行驗收，妥善保管政府采購業(yè)務相關資料;
4、在國有資產(chǎn)管理方面。一是國有資產(chǎn)日常使用管理，規(guī)范資產(chǎn)驗收入庫、賬卡登記、領用交回、保管維護和損失賠償?shù)裙ぷ鞒绦?二是建立資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)，做好資產(chǎn)的統(tǒng)計、報告、分析工作，實現(xiàn)對資產(chǎn)的動態(tài)管理。
五、存在的問題
1、預算控制比較薄弱。有時預算剛性不夠，預算的'計劃性、科學性不強，削弱了預算的約束控制力。
2、固定資產(chǎn)控制薄弱。實行政府集中采購制度以后，行政事業(yè)單位固定資產(chǎn)的采購得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相關的內(nèi)部控制，重購輕管現(xiàn)象比較普遍。
六、意見與建議
良好的內(nèi)部控制意識是內(nèi)部控制制度設計完善和有效運行的基本前提。單位有些干部、職工對內(nèi)部控制制度重要性的認識還不到位，內(nèi)控意識不強，重發(fā)展、輕控制，對內(nèi)部控制知識缺乏基本了解，把內(nèi)部控制看成僅是財務部門的事。因此，建議在今后的工作中：一是要認真學習財政部制定的《行政事業(yè)單位內(nèi)部會計控制規(guī)范》，提高對實施內(nèi)部控制觀念認識，發(fā)揮內(nèi)部控制制度應有的作用;二是要建立健全內(nèi)控督促檢查與考覈評價機制，將其納入各處(室)、單位年度目標責任和黨風廉政建設考覈之中;三是加快內(nèi)控信息化建設，將內(nèi)控措施固化與辦公自動化系統(tǒng)之中。
內(nèi)控自查報告9
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制;
2、進一步加大基層機構的內(nèi)控執(zhí)行力;
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現(xiàn)權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構建現(xiàn)代公司治理的組織架構。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監(jiān)事合法權益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況、風險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
4、風險管理制度
審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育"追求濾掉風險的效益"的風險管理文化，實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
5、內(nèi)部控制制度
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。
6、關聯(lián)交易
不規(guī)范的關聯(lián)交易或關聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規(guī)范關聯(lián)交易管理，有效控制關聯(lián)交易風險。本行實行關聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯(lián)交易事項時，該事項的關聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監(jiān)管要求，對關聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯(lián)貸款，目前，未向原有關聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關聯(lián)方客戶
7、信息披露管理
本行A+H同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。
8、激勵約束機制
本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協(xié)調(diào)實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設置了"投資者關系"欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
(二)規(guī)范運作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
(2)三會議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
(3)董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
(4)制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的.工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
(一)進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
(二)進一步加大基層機構的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。
因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。
(三)制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。
四、整改措施和整改時間及責任人
序號 整改措施 整改時間 責任人
1 董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、
監(jiān)事會決策機制 xx年 xx月份 先生 女士
2 進一步加大基層機構的內(nèi)控執(zhí)行力 xx年年內(nèi) 合規(guī)審計部
3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。
(一)內(nèi)部控制制度方面的特色
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。
我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，改進內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務和流程的內(nèi)部控制制度。
包括授信業(yè)務內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務內(nèi)部控制、計劃財務內(nèi)部控制、中間業(yè)務內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學性。
本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。
一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。
我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患。 (二)風險管理方面的特色
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：
1999年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣。
20xx年，本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設立了具備識別信用風險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風險。
20xx年，本行設立了首席風險主管職位，在國內(nèi)同業(yè)率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作。
20xx年末至20xx年初，本行調(diào)整了授信流程，加強對授信業(yè)務的全程控制，強化風險管理的獨立性：(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施;(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權;(3)設立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔第一責任。
20xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求，與穆迪KMV公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術上居于國內(nèi)同業(yè)前列。
20xx年：
(1)本行實施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場、主流客戶"戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結構，主動管理信貸風險;
(2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風險的專業(yè)、集中管理;并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)�，加強重點行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平;
(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風險的效益"理念，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經(jīng)濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價。
(三)完善信息披露制度
我行作為A+H同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現(xiàn)股東價值化。
六、其他需要說明的事項
(一)日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關日常工作。
(二)股權激勵計劃情況的說明
本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構的明確答復。
內(nèi)控自查報告10
今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負責”、“管行業(yè)必須管行風”的原則，以“樹立行業(yè)新風，服務經(jīng)濟社會發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎，以群眾滿意為標準，以隊伍管理為重點，著力解決與改革發(fā)展不相適應的作風問題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風，進一步增強服務意識，創(chuàng)新工作機制，改進工作作風，提升服務質(zhì)量，提高郵儲銀行社會滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務。
一、全面動員做好宣傳發(fā)動工作
(一)建立健全了行風評議組織機構
市分行成立了xx行長為組長、其它行領導為副組長、各部室負責人為成員的的行風評議領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在市分行渠道與科技部，抽調(diào)3名同志組成工作專班，負責日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領導直接抓、行評機構具體抓、其他部門配合抓的工作機制，形成了全市上下聯(lián)動、整體推進工作局面。
(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動
市分行以xxx文件下發(fā)了具體實施意見，各縣(市)支行也結合當?shù)貙嶋H，制定了具體實施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風行風動員大會，xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風評議為契機進一步提升全市郵儲銀行整體素質(zhì)和服務能力》的動員報告，市分行機關全體人員、網(wǎng)點所有人員共86人參加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監(jiān)分局紀委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會并作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點行評對象，既體現(xiàn)了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關懷，更體現(xiàn)了社會各界對郵儲銀行服務的關注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結五個階段進行，切實做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統(tǒng)一思想、加強領導、突出重點、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權利，正確處理民主評議與當前工作的的關系，將行評工作與推動郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務質(zhì)量的提升，以工作成績來展現(xiàn)行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進。5月12日全市行評動員會后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動員大會，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。
(三)組織召開了網(wǎng)點服務提升啟動會和培訓，確定了服務提升和網(wǎng)點轉型三年規(guī)劃，建立服務提升和網(wǎng)點轉型的長效機制
5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點服務提升啟動會在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動會，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長、所有一類網(wǎng)點支行長共計48人參加了啟動會。會上，凌光平副行長就網(wǎng)點服務提升三年規(guī)劃進行了安排部署。為提升服務管理能力和服務水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務提升活動主題，分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務”和“整體越遷”，制定了各年度活動目標、方案、措施，用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務督導內(nèi)訓師隊伍，使之成為我行規(guī)范服務的傳承部隊和踐行者，實現(xiàn)進一步提高服務管理能力，提高服務客戶能力和提高客戶忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點服務提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點要求：一是加大電子銀行業(yè)務的發(fā)展，夯實網(wǎng)點服務提升和轉型工作基礎;二是加快優(yōu)質(zhì)客戶信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶信息;三是做好網(wǎng)點績效管理工作，增強網(wǎng)點轉型的內(nèi)在驅(qū)動力;四是加強網(wǎng)點服務提升的督導和日常檢查指導工作，實現(xiàn)服務提升目標。
關于網(wǎng)點轉型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉型達標網(wǎng)點達到15個，轉型標桿網(wǎng)點7個。達標網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升20%，標桿網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升50%，努力實現(xiàn)四個轉變：一是建立新的網(wǎng)點銷售管理流程，變業(yè)務經(jīng)營為客戶經(jīng)營，實現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉變;二是完善員工銷售行為，強調(diào)流程控制，實現(xiàn)網(wǎng)點經(jīng)營從單一結果管理向注重過程管理轉變;三是運用網(wǎng)點經(jīng)營月報和銷售管理工具，實現(xiàn)從個人經(jīng)驗管理向團隊數(shù)據(jù)管理轉變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放柜員人員成本，實現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的'銷售服務型銀行轉變。
(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會知名度
4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風評議動員會，提出“通過扎實開展行風評議活動，提升郵儲銀行整體素質(zhì)和服務能力，更好地服務地方、服務民生、服務三農(nóng)”，受到新聞媒體高度關注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進行了新聞報道，得到社會高度關注。各網(wǎng)點利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風評議內(nèi)容，播放“認真開展民主評議行風，誠懇接受社會各界監(jiān)督”、“全員參與行風評議，推進郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標準，扎實開展行風評議”等宣傳內(nèi)容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡報12期，分別報送行評辦、銀監(jiān)局和各位行評監(jiān)督員。
(五)省分行席新國行長深入十堰督導行風評議工作
5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調(diào)研。席行長與十堰市紀委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學以及市紀委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時，認真聽取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風評議工作提出了三點要求：一要認真查找行風評議工作存在的問題，彌補去年的不足，落實問題的整改;二要加大網(wǎng)點硬件投入，以銷售示范網(wǎng)點推廣為契機，服務上狠練內(nèi)功，提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個階段、五個方面做好行風評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。
(六)舉辦服務提升和網(wǎng)點轉型培訓，建立健點轉型各項基礎資料，提升網(wǎng)點服務
5月20日至23日，市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點從業(yè)人員，連續(xù)4個晚上舉辦網(wǎng)點服務提升和網(wǎng)點轉型培訓，培訓采用了案例分析、情景演練、話術模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進一步了解客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務。
(七)落實網(wǎng)點晨會制度，提升服務從晨會開始
開展行風評議以來，網(wǎng)點已按要求每日召開網(wǎng)點晨會。我行進一步規(guī)范了網(wǎng)點晨會內(nèi)容，其中服務話術演練、服務案例分享、服務點評列入晨會重要內(nèi)容。黃行長以及其他行領導、部室負責人多次參加網(wǎng)點晨會，進行督導網(wǎng)點晨會的落實，網(wǎng)點服務水平得到了進一步提升。
(八)創(chuàng)新金融服務，助推經(jīng)濟發(fā)展
為切實破解中小企業(yè)融資難題，實現(xiàn)銀企互利共贏，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會主辦，市中小企業(yè)服務中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會在十堰職業(yè)技術學院學術報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進行了對接，銀企雙方共達成各類貸款意向5000余萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟建設”為己任，在依托網(wǎng)點資源優(yōu)勢和傳統(tǒng)金融業(yè)務規(guī)范的基礎上，陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務貸款、個人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達xx00萬元)等信貸業(yè)務，貸款品種不斷增多，融資服務力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬余家個體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴格以“信貸八不準”原則規(guī)范自身行為，切實履行“客戶至上”的服務理念，受到了新老客戶的一致認可與社會各界的好評。
二、“八項措施”備戰(zhàn)自查自糾工作
為確保行評第二階段工作取得實效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。
一是召開自查自糾階段轉段動員會，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評辦領導、市銀監(jiān)局領導、市行評監(jiān)督員和分行領導班子、機關全體人員、各網(wǎng)點負責人參加的行評第二階段轉段動員會，對第一階段工作進行了認真總結，對第二階段工作作了部署和動員。
二是下發(fā)征詢意見函，廣泛征詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級支行開門納諫，廣泛征求社會各界意見，將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會各界意見和建議。
三是全面開展“真情服務走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展，進一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲銀行服務質(zhì)量，開展“真情服務走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網(wǎng)點郵儲總資產(chǎn)達5萬元以上大客戶，包括個人業(yè)務客戶、信貸業(yè)務客戶、公司業(yè)務客戶以及綜合業(yè)務客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長，相關部門負責人為成員的活動領導小組，按照準備、走訪、整改、總結評價四個階段開展，將本次活動作為強化行風建設和進一步提高優(yōu)質(zhì)服務工作的重要舉措來抓。
四是認真抓好網(wǎng)點轉型推進工作。網(wǎng)點轉型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網(wǎng)點轉型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點晨會、工具使用、經(jīng)營分析、駐點幫扶等工作，做到由形似到神似的轉變，提升網(wǎng)點服務提升水平和能力。
五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開展自查自糾，查找工作中的不足，同時為業(yè)務發(fā)展和行評工作建言獻策。要求領導干部帶頭撰寫心得體會和自查報告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進措施。
六是召開座談會。一要開好行評監(jiān)督員座談會;二要開好社會監(jiān)督員座談會。同時要求全行所有網(wǎng)點開門納諫、設立客戶意見簿、公示資費標準、公布服務監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務工號，方便客戶監(jiān)督和意見反映。
七是圍繞服務質(zhì)量提升，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點服務規(guī)范》服務環(huán)境、服務禮儀、服務行為、投訴處理、服務監(jiān)督檢查五個方面共51項，通過加大現(xiàn)場檢查力度、每天進行監(jiān)控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點服務存在的問題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結果，同時加大考核力度。通過上述三種方式，促進全行網(wǎng)點服務質(zhì)量的提升，為客戶提供更加快捷、準確的服務，樹立郵儲銀行良好社會服務形象。
八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務，切實踐行“服務三農(nóng)”理念。
三、多種渠道收集整理意見建議
行評工作的關鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行采取個人主動查、部室自覺查、領導帶頭查、問卷征求查、會議幫助查、社會監(jiān)督查等形式，在促進發(fā)展、執(zhí)行力建設、公開透明、服務和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。
我行在全市各營業(yè)網(wǎng)點設立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務電話指示牌，廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份，同時，采用主動電話回訪、電話隨機采訪、神秘人檢查、內(nèi)部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式，請市民群眾對我行的服務態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進行評議打分，提出批評意見。通過采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見和建議，經(jīng)過認真梳理，歸納的主要問題有以下6個方面：
1、部分員工服務和服務用語不規(guī)范。
2、新員工業(yè)務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務辦理效率需進一步提高。
3、產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求。
4、自有網(wǎng)點偏少。
5、部分網(wǎng)點形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。
6、小額賬戶管理費解釋不到位。
四、制定方案狠抓整改落實
針對存在的問題，我們堅持金融服務無小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現(xiàn)的問題，能糾正解決的，做到及時糾正解決;一時解決不了的，制定解決方案和措施，切實滿足客戶需求，提升我行服務水平和質(zhì)量，樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題，經(jīng)行評專題會研究，確定整改責任單位、整改時限、整改措施。
1、部分員工服務和服務用語不規(guī)范。
責任單位：渠道科技部、人力資源部
整改措施：結合網(wǎng)點轉型加強服務規(guī)范培訓，加強服務規(guī)范落實，加大服務檢查力度，加強服務質(zhì)量考核力度。
整改時限：20xx年7月前。
2、對于新員工業(yè)務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務辦理效率需進一步提高問題。
責任單位：人力資源部、個人業(yè)務部
整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強窗口營業(yè)人員點鈔和漢字錄入技能培訓，開展梯形排班、服務。
整改時限：20xx年7月前。
3、對于產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。
責任單位：各網(wǎng)點、各業(yè)務部室
整改措施：一方面積極進行網(wǎng)點員工業(yè)務培訓，盡量用現(xiàn)在業(yè)務進行適當組合滿足用戶需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級行，爭取新業(yè)務開辦試點。
整改時限：20xx年8月前。
4、對于自有網(wǎng)點偏少問題。
責任單位：渠道與科技部、財務會計部
整改措施：落實中國郵政集團公司和總行關于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點數(shù)量，滿足用戶金融業(yè)務需求。
整改時限：按“二改代”進程實施。
5、對于部分網(wǎng)點形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。
責任單位：渠道與科技部、財務會計部，相關網(wǎng)點
整改措施：加大網(wǎng)點選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環(huán)境。
整改時限：選址、協(xié)商確定后即進行裝修改造。
6、小額賬戶管理費解釋不到位。
責任單位：個人業(yè)務部、各網(wǎng)點
整改措施：再組織一次人員培訓，各網(wǎng)點要安排人員做好客戶解釋工作，同時加強相關業(yè)務宣傳。
整改時限：20xx年6月底前。
針對收集到的6類問題，除逐條落實整改措施、整改責任單位和整改時間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進行風評議工作。
(一)加強學習，提高員工綜合素質(zhì)
市分行加強了新業(yè)務培訓、業(yè)務技能培訓，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關業(yè)務人員的綜合服務素質(zhì);一是對全行柜面人員進行業(yè)務培訓，參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務技能大賽;二是結合示范網(wǎng)點建設工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強化對支行的服務流程培訓，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學習，加強黨風廉政建設，做好反腐倡廉工作;四是實行首問責任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。
(二)加強宣傳，提高知名度
我行進一步加強宣傳力度，通過在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務“三農(nóng)”、服務中小企業(yè)的典型事例，擴大郵儲銀行社會知名度。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務書》張貼于所有營業(yè)網(wǎng)點，并在利率屏中增加服務書的內(nèi)容，自覺接受群眾監(jiān)督。
(三)與業(yè)務發(fā)展相結合，提升服務水平
積極探索適合我行發(fā)展和社會需要的產(chǎn)品品種，并通過調(diào)查研究撰寫可行性方案，為我行新業(yè)務的開辦奠定良好的基礎;積極響應政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號召，深入開展支持縣域經(jīng)濟“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動”活動;開展金融知識進社區(qū)宣傳活動，大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對百姓抗通脹理財難等問題，強化理財經(jīng)理培訓，召開理財交流會，充分滿足客戶的理財需求。
五、持續(xù)跟進建立長效機制
我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署，對照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議，對照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實可行的整改方案，認真進行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務。具體從以下五方面著手：
(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過LED門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當?shù)攸h報上刊登服務書等手段的基礎上，準備進一步提升宣傳力度，營造全員參與、全社會關注的行評氛圍。
(二)加強溝通聯(lián)系，落實整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通，加強與行評督查員的聯(lián)系，通過行評簡報、行評信息、監(jiān)督員座談會、用戶座談會等形式，對我行的行評工作進行溝通和交流。針對第二階段收集的問題，認真落實部門、落實人員、落實時限、落實措施、落實目標的“五落實”，把整改工作落到實處。
(三)擴大信貸投放規(guī)模，擴大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對性的信貸產(chǎn)品推介會、用戶聯(lián)席會、創(chuàng)業(yè)交流會、各種現(xiàn)場會等形式，擴大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟發(fā)展，做好各層次金融服務工作，展示郵儲銀行金融服務風采。
(四)擴大自助終端設備投入，方便用戶享受郵行金融服務。在20xx年增加自助服務終端的基礎上，積極創(chuàng)造條件進一步增加自助設備的數(shù)量，擴大郵儲銀行服務半徑和范圍，力爭將服務范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民，真正成為老百姓的銀行、服務三農(nóng)的銀行、零售銀行。
(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高窗口服務水平。為了更好地促進行評工作上臺階，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，對全市郵儲銀行網(wǎng)點的服務情況進行監(jiān)督檢查，找出并整改存在的問題和不足，促進窗口服務水平提高，進一步改善郵儲銀行金融服務形象。
(六)加強內(nèi)控管理，狠抓防險控案。審計部和風險合規(guī)部是內(nèi)控管理、防險控案的具體責任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營安全、用戶資金安全，真正擔當起銀行為自身發(fā)展、為用戶負責的責任。
(七)建章立制，提高各級執(zhí)行力。在20xx年行評工作的基礎上，對相關制度進行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執(zhí)行力;另一方面，通過制度建設，理順工作，能夠形成行評工作的長效機制，將行評相關工作當成日常工作來抓，進而形成長年樹立良好金融服務形象的長效機制。
我行力求通過此次行風評議工作，解決好工作作風中存在的一些實際問題，推動整體工作收到實實在在的效果，切切實實為全市市民做實事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務。
內(nèi)控自查報告11
為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議結束后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、加強組織領導，確保自查工作順利開展。
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的`學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行結合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。
二、自查情況
�。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5-10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。
�。ǘ┛h行領導班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。
�。ㄈ⿹Q戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎。
農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且
堅持與實際工作相結合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相結合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。
內(nèi)控自查報告12
為進一步加強內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機制，防范金融風險，本社于二一四年八月十七日開展對第三季度轄屬四個營業(yè)網(wǎng)點進行“內(nèi)控制度”檢查，對照查出中的問題，認真加強對業(yè)務技能學習，按照合規(guī)、合法性要求，逐條逐項進行落實整改，做好查漏補缺，現(xiàn)將不足情況報告
如下：
一、管理崗情況
1、網(wǎng)點負責人每月末能對網(wǎng)點所有內(nèi)部帳務組織一次全面核對。
2、網(wǎng)點負責人末能真正對網(wǎng)點內(nèi)控制度的貫徹落實，末能起到業(yè)務的事中事后監(jiān)督責任。
二、手續(xù)制度
1、貸款資料單一，主要檢查中，借款人的'經(jīng)營情況、合同的執(zhí)行情況、經(jīng)濟擔保情況。
2、憑證要素不規(guī)范主要印、章、押要素不全，書寫馬虎等情況。
三、值班守庫
1、末能真正執(zhí)行二十四小時不離人，出現(xiàn)午、晚班空崗。
2、末能按“三防一�！币笠�(guī)定，出現(xiàn)末能準時到崗，個別網(wǎng)點單人守庫。
綜上，我社針對存在問題，及時落實整改，時常開展職工政治思想教育、職業(yè)道德教育，逢會必講，增強安全防患意識和安全保衛(wèi)責任感，確保安全無事故。
內(nèi)控自查報告13
為切實加強醫(yī)療保險經(jīng)辦機構內(nèi)部控制體系建設，維護醫(yī)療保險基金安全，根據(jù)部、省的相關文件精神和統(tǒng)一部署，我市市本級及所屬縣醫(yī)保經(jīng)辦機構于20xx年6月至20xx年9月對本部門、本單位醫(yī)保經(jīng)辦機構內(nèi)控制制度建設進行了認真檢查評估，積極查找問題，梳理經(jīng)辦風險。為此專門成立了檢查評估小組，領導并具體組織實施本次檢查評估工作。整個檢查評估分為自查自糾和檢查評估整改兩個階段。評估內(nèi)容主要包括經(jīng)辦機構組織機構控制、業(yè)務運行控制、基金財務控制、信息系統(tǒng)控制、內(nèi)部控制的管理與監(jiān)督等五個方面�，F(xiàn)將檢查評估情況報告如下：
一、基本情況
（一）組織機構控制
一是建立主任負責，副主任分管協(xié)作的管理制度。市醫(yī)保中心在市委市政府有關部門的領導下，在市社會和勞動保障局的指導下，獨立自主的開展醫(yī)療保險工作。中心設中心主任一名，全面負責醫(yī)保中心工作，協(xié)調(diào)解決各副主任間工作中遇到的問題，謀劃醫(yī)保中心全局工作，開拓進取、與時俱進、科學發(fā)展。中心設有三名副主任和辦公室等七個業(yè)務科室。中心決策機構為中心主任辦公會議，由中心主任主持、三名副主任參與決策。
二是建立了業(yè)務各個環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約制度。醫(yī)療保險經(jīng)辦機構各個業(yè)務科室之間的內(nèi)部控制職責明確、業(yè)務信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程規(guī)范。各項待遇支付時，首先由業(yè)務科室審核、再經(jīng)分管領導復核、最后經(jīng)主要領導簽字。真正做到了各個環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約。
三是強化業(yè)務、優(yōu)化了崗位設置。市醫(yī)保中心設立辦公室、財務科、醫(yī)療科、征集科、結算科、特殊病科、計算機室等七個業(yè)務科室。
辦公室：協(xié)助領導組織，行政管理工作；負責中心后勤工作。 財務科：負責醫(yī)療保險基金管理及中心內(nèi)部的財務管理工作。 征集科：負責醫(yī)療保險參保登記及繳費基數(shù)審核,參保人員信息變更審批,醫(yī)保IC卡發(fā)放、掛失等工作。
醫(yī)療科：負責參保人員門診、住院費用的審核，對定點醫(yī)院
�。ㄋ幍辏┍O(jiān)督檢查，對其報告分析等工作。
結算科：負責醫(yī)保中心與定點醫(yī)院（藥店）的費用結算；個
人醫(yī)療費用的報銷；醫(yī)療費用的統(tǒng)計、分析等工作。
特殊病科：負責《慢性病就診卡》的發(fā)放及慢性病就醫(yī)管理，三種特殊慢性病的門診補助的確認等工作。
計算機室：負責醫(yī)療保險計算機系統(tǒng)的維護和管理及軟件開
發(fā)、完善工作。
各業(yè)務科室分工協(xié)作，各有專攻，合理設置的內(nèi)設科室組織
架構進一步明確了各科室間的業(yè)務信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程，為深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革過程中起到重要作用。
�。ǘI(yè)務運行控制
1、依法操作 有章可循
我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構嚴格規(guī)范行為，依據(jù)國家社會保險有
關法規(guī)和政策并結合本地區(qū)實際制定業(yè)務操作管理辦法和工作制度，確保各項措施有法可依、有章可循。
根據(jù)國發(fā)?1998?44號文件、皖政?1999?27號文件、淮政辦?1999?42號文件、淮勞障?20xx?108號文件、淮政?20xx?67號文件精神，先后制定了我市職工醫(yī)療社會保險的操作管理辦法和工作制度、靈活就業(yè)者參加醫(yī)療保險制度以及城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險的操作管理辦法和工作制度，以及城鎮(zhèn)職工、居民醫(yī)療保險繳費標準。
同時我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構結合社會經(jīng)濟發(fā)展，不斷提高醫(yī)
療保險待遇。根據(jù)淮勞障?20xx?50號文件精神，職工基本醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金最高支付限額為5萬元，大額醫(yī)療救助基金最高支付限額為20萬元；城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險基金支付限額，少年兒童、在校學生為10萬元，其他參保居民為6萬元。
2、完善服務 方便保民
醫(yī)療保險經(jīng)辦機構緊緊圍繞服務下功夫，改進就醫(yī)、報銷模
式，方便參保人就醫(yī)、報銷。參保人持IC卡、證歷、復式處方到
本市內(nèi)定點醫(yī)院（藥店）就診或購藥。因病情需要急診的`，可就近醫(yī)院治療，后轉至定點醫(yī)院治療。長期在外的，可辦理異地就醫(yī)手續(xù)在異地就醫(yī)。
在本市定點醫(yī)院就診的患者，直接在醫(yī)院結算；已按規(guī)定辦
理異地居住手續(xù)的或急診的患者，治療結束后，可持醫(yī)�？ā⒆≡喊l(fā)票、病歷復印件等相關材料到醫(yī)保中心報銷。
3、嚴格流程 獨立操作
醫(yī)療保險經(jīng)辦機構對各業(yè)務環(huán)節(jié)的經(jīng)辦范圍、程序、要求和
辦理時限等方面進行明確規(guī)定。各業(yè)務科室的操作流程既要各司其職、獨立操作，又能相互銜接、相互制約，操作人員嚴格按照規(guī)定的操作流程在其職權范圍內(nèi)開展工作。同時明確各項業(yè)務審核、復核和審批要求，明確規(guī)定審核的相關報表、憑證等的真實、完整和有效。
6、政務透明 開門納諫
建立政務公開制度，設立政務公開欄，對社會保險政策、業(yè)
務流程、經(jīng)辦人、辦理時限和內(nèi)容等方面做到公開透明。同時每周做客淮北市廣播電臺的行風熱線欄目，接受聽眾咨詢、建議。在收費項目上，我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構根據(jù)省財政廳、省物價局（皖價費?20xx?288號）文件精神，制定職工醫(yī)療社會保險收費項目。并制作“職工醫(yī)療社會保險收費公示欄”在醫(yī)保服務大廳、電子觸摸屏公示。
7、檔案管理 嚴格規(guī)范
建立業(yè)務檔案資料保管制度，明確業(yè)務經(jīng)辦過程中涉及的相關資料的留存、歸檔、立卷和保管。
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1、建立財務會計等管理制度。我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構按照國家的法律、法規(guī)、政策和社會保險基金財務會計制度，同時結合本地實際，建立起一套合理的財務會計等管理制度；
2、統(tǒng)籌基金與個人賬戶基金分別獨立核算，運用合理的會計方法對發(fā)生的業(yè)務進行賬務處理；
3、建立分工明確的崗位責任制。設立會計負責人（主管）、記賬、出納等崗位。會計人員輪崗或調(diào)離時，履行交接手續(xù)。財務印鑒、票據(jù)、空白憑證實行專人分別保管；
4、財務收支審批實行分級授權，杜絕未經(jīng)授權越崗代辦；
5、堅持不相容崗位相互分離。貨幣、有價證券的保管與賬務處理分離，空白憑證的保管與使用分離，資金收支的審批與具體業(yè)務辦理分離，會計處理與業(yè)務經(jīng)辦、信息數(shù)據(jù)處理分離；
6、財務與業(yè)務進行定期核對，并做到賬證、賬賬、賬表、賬實相符。
內(nèi)控自查報告14
根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號文件的要求，我認真學習了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號文件》、附件以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結合自身實際，將自查情況報告如下：
一、自身行為
本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。
二、內(nèi)控操作
針對內(nèi)控和案防，每月的.例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務，不存在中間業(yè)務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。
三、安全工作
我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防
尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。
通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。
車X分理處XX
二零一四年六月二十二日
內(nèi)控自查報告15
今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務發(fā)展的新形勢，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。
一、推進檢查目標的轉型。
隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應業(yè)務發(fā)展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的業(yè)務檢查目標，業(yè)務主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的'時效性和針對性。
二、推進檢查職能的轉型。
查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督，實質(zhì)是服務，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務并重轉型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務問題的同時，該行側重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。
三、推進檢查對象的轉型。
該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時，積極從業(yè)務活動向管理活動、業(yè)務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標的真實性以及各項業(yè)務管理的合規(guī)性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經(jīng)營風險，提高管理效能與效率的目的。
四是推進檢查手段的轉型。從手工操作向信息化、自動化轉型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查，實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。
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