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理財(cái)方案

時(shí)間:2024-10-20 18:44:09 方案 我要投稿

有關(guān)理財(cái)方案九篇

  為了確保事情或工作扎實(shí)開(kāi)展,預(yù)先制定方案是必不可少的,方案是解決一個(gè)問(wèn)題或者一項(xiàng)工程,一個(gè)課題的詳細(xì)過(guò)程。你知道什么樣的方案才能切實(shí)地幫助到我們嗎?以下是小編精心整理的理財(cái)方案9篇,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

有關(guān)理財(cái)方案九篇

理財(cái)方案 篇1

  、活動(dòng)概況

  (一)大賽背景意義

  國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,居民收入的不斷提高,市民儲(chǔ)蓄比例逐年增加,人們對(duì)于科學(xué)投資理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越大。

  國(guó)外專家認(rèn)為,在我國(guó)3年左右時(shí)間個(gè)人理財(cái)服務(wù)將占據(jù)金融業(yè)務(wù)中的重頭,理財(cái)服務(wù)也即將從傳統(tǒng)的以產(chǎn)品為中心的單一金融服務(wù)向以客戶為中心的綜合財(cái)富管理轉(zhuǎn)變,理財(cái)專業(yè)人才將成為家庭理財(cái)?shù)暮诵念檰?wèn)。

  大學(xué)生是社會(huì)財(cái)富的創(chuàng)造者,也是企業(yè)發(fā)展的生力軍,希望借助此次大賽,通過(guò)理論與實(shí)踐相結(jié)合,展現(xiàn)同學(xué)的才華與能力,發(fā)掘大學(xué)生自生的潛力,提高競(jìng)爭(zhēng)力和綜合素質(zhì),為社會(huì)創(chuàng)造更多的財(cái)富。

  大學(xué)生畢業(yè)前是父母辛苦賺來(lái)的錢(qián)的消費(fèi)者,畢業(yè)后完全發(fā)生了變化,他們得自己賺錢(qián)養(yǎng)活自己,年輕人必須養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣,方能有一個(gè)健康的理財(cái)生活。

  (二)大賽特色

  1、市場(chǎng)化運(yùn)作:充分滿足學(xué)生、院校、企業(yè)、承辦單位等不同相關(guān)群體的利益需求,使大賽將學(xué)生,院校,社會(huì)有機(jī)聯(lián)系起來(lái)。

  2、實(shí)用性: 大賽突出體現(xiàn)大學(xué)生理財(cái)人才培養(yǎng)目的,很好地把大賽和理財(cái)精英能力培養(yǎng)模式結(jié)合起來(lái),強(qiáng)調(diào)參賽選手能力提升的同時(shí),也強(qiáng)化高校品牌的樹(shù)立和提升。

  3、競(jìng)爭(zhēng)性:大賽在全校范圍內(nèi)開(kāi)展,搭建我校學(xué)生精英交流平臺(tái),大賽的觀賞性、競(jìng)爭(zhēng)性和品位性非常高。

  (三)大賽目的`

  1、宣傳理財(cái)知識(shí),讓大學(xué)生更新投資理財(cái)觀念,學(xué)習(xí)提高投資理財(cái)技能。

  2、增加同學(xué)們的社會(huì)適應(yīng)性,培養(yǎng)職業(yè)技能。

  3、擴(kuò)展就業(yè)渠道,以便于獲得高薪職位。

  4、讓廣大同學(xué)們知道理財(cái),知道投資。

  、大賽介紹

  惠州學(xué)院第二屆“兆達(dá)”杯投資理財(cái)大賽是由惠州學(xué)院教務(wù)處和經(jīng)管系策劃主辦,惠州學(xué)院財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)承辦,廣東兆達(dá)融資擔(dān)保有限公司贊助。本次大賽將秉承公開(kāi)、公平、公正的原則,競(jìng)賽內(nèi)容以投資理財(cái)知識(shí)和技能為主、理論知識(shí)為輔,努力為參賽選手提供一個(gè)規(guī)范化、專業(yè)化的競(jìng)賽平臺(tái)和自我展現(xiàn)的舞臺(tái),加深同學(xué)們對(duì)專業(yè)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能的理解,促進(jìn)同學(xué)們拓展專業(yè)思路,提高專業(yè)技能。

  、參賽對(duì)象

  1、本次大賽面向惠州學(xué)院全體學(xué)生,不限專業(yè)和年級(jí)。只要對(duì)投資理財(cái)?shù)确矫娴闹R(shí)有熱情和興趣的同學(xué)均可通過(guò)報(bào)名參加比賽。

  2、要求惠州學(xué)院大二、大三財(cái)務(wù)管理班每班至少有兩份作品,可跨班、跨系組隊(duì)。

  3、本次大賽具有一定的專業(yè)性,要求參賽選手有基本知識(shí)的功底以及較強(qiáng)的分析、邏輯思維和表現(xiàn)能力。

  4、要求參賽選手態(tài)度端正、負(fù)責(zé)、嚴(yán)謹(jǐn),無(wú)特殊理由不得中途退賽,影響比賽進(jìn)程。

  四、大賽宣傳方案

  (一)前期宣傳

  1、投資理財(cái)專家講座 (4月14日晚圖書(shū)館報(bào)告廳)

  (1)通過(guò)講座讓更多同學(xué)了解什么是投資理財(cái)、投資理財(cái)?shù)闹匾、如何進(jìn)行投資理財(cái)

 。2)專家介紹此次投資理財(cái)大賽作品寫(xiě)作思路。

 。3)主講嘉賓:廣東兆達(dá)投資擔(dān)保有限公司資深投資理財(cái)規(guī)劃師

  2、擺攤宣傳 (4月9-13日 少康樓前)

  (1)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行地毯式的派單宣傳

 。2)現(xiàn)場(chǎng)橫幅、海報(bào)

 。3)現(xiàn)場(chǎng)咨詢

 。4)現(xiàn)場(chǎng)接受報(bào)名

  3、宣傳方案流程

 。1)遞交策劃給社聯(lián)。

 。2)以經(jīng)管系名義將理財(cái)大賽通知下達(dá)全校各個(gè)院團(tuán)委,再由各院團(tuán)委將通知傳達(dá)給各班干部。

 。3)在食堂,籃球場(chǎng),宿舍區(qū)主干道前以海報(bào)、橫幅、傳單形式宣傳。

 。4)利用惠州學(xué)院校報(bào)、校園廣播等對(duì)本次大賽進(jìn)行宣傳。

 。5)開(kāi)通公共郵箱,提供疑問(wèn)解答及資料下載 (賬號(hào):cxzlxz@126、com 密碼:153426)

  (二)活動(dòng)報(bào)名

  1、報(bào)名時(shí)間:4月9日至4月13日 2、報(bào)名方式: (1)團(tuán)隊(duì)人數(shù):3—5人 (2)惠州學(xué)院參賽團(tuán)隊(duì)將報(bào)名表交到財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)秘書(shū)處 (3)同時(shí)遞交電子檔報(bào)名表到財(cái)協(xié)郵箱:hzcaikuai08@163、com 3、報(bào)名電話:小雪 635268 世娟 642572

  五、大賽流程

  (一)初賽

  1、抽題 時(shí)間4月14日,由活動(dòng)方組織參賽團(tuán)隊(duì)抽取案例,屆時(shí)有5個(gè)案例供各參賽組抽取。 2、交稿時(shí)間:5月4日前

  3、作品內(nèi)容:原案例、分析報(bào)告(要求有電子檔和紙質(zhì)檔)。

  4、作品要求:作品字?jǐn)?shù)不少于5000字(不含原案例)。按論文格式撰寫(xiě)(含目錄、摘要、關(guān)鍵詞),采用a4紙打印,總標(biāo)題3號(hào)黑體、小標(biāo)題4號(hào)黑體,正文小4宋體,封面自行設(shè)計(jì)。

  5、 評(píng)比時(shí)間:大賽組委會(huì)相關(guān)專家將對(duì)其進(jìn)行評(píng)比,并于5月10日公布初賽評(píng)審意見(jiàn),最終評(píng)選出10支隊(duì)伍進(jìn)入復(fù)賽。

  6、 4月20日之前發(fā)送交本參賽隊(duì)伍合影靚照、隊(duì)伍名稱和參賽口號(hào)電子檔到財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)。4月25日開(kāi)始為參賽隊(duì)伍開(kāi)放投票網(wǎng)站,各參賽隊(duì)伍支持者可通過(guò)惠州學(xué)院經(jīng)管系網(wǎng)站http://em、hzu、edu、cn/進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)票,5月25日21:30投票截止,支持票數(shù)最高者獲得最佳人氣獎(jiǎng)(凡發(fā)現(xiàn)作弊者,一律除名并全校通報(bào)批評(píng))。

  (二)決賽

  1、作品準(zhǔn)備時(shí)間:5月11日至5月25日;

  2、交紙質(zhì)稿時(shí)間與方式:5月21日17:00之前交惠州學(xué)院財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)協(xié)會(huì)秘書(shū)處

  3、同時(shí)發(fā)送決賽作品電子檔到財(cái)協(xié)郵箱:www、yooquu、com hzcaikuai08@163、com

  4、決賽答辯和頒獎(jiǎng):5月25日晚7:00-9:30

  5、決賽程序:決賽分為ppt作品展示、公開(kāi)答辯兩個(gè)環(huán)節(jié)。

  6、作品要求:入圍決賽的團(tuán)隊(duì)需對(duì)初賽的作品進(jìn)行修改,理清寫(xiě)作思路,將初賽中沒(méi)有考慮到的問(wèn)題要進(jìn)一步思考,使作品更貼近實(shí)際,具有更強(qiáng)的可行性,并作出精美ppt。

  7、環(huán)節(jié)要求:

 。1)作品陳述:由各參賽隊(duì)選派一名同學(xué)對(duì)作品內(nèi)容進(jìn)行陳述,要求有ppt展示,時(shí)間為5分鐘。(截止前30秒鳴鈴提示,到時(shí)間必須停止講解)

 。2)公開(kāi)答辯:由評(píng)委成員針對(duì)參賽作品進(jìn)行提問(wèn),答題時(shí)間為4分鐘。(截止前30秒鳴鈴提示,到時(shí)間必須停止講解) 注意:決賽現(xiàn)場(chǎng)打分,同時(shí)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)人氣投票,決出一、二、三等獎(jiǎng)、優(yōu)秀獎(jiǎng)、人氣獎(jiǎng)。

  七、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置

  獎(jiǎng)項(xiàng)

  人數(shù)

  獎(jiǎng)金

  一等獎(jiǎng)

  一名

  600+證書(shū)

  二等獎(jiǎng)

  二名

  400+證書(shū)

  三等獎(jiǎng)

  三名

  600+證書(shū)

  優(yōu)秀獎(jiǎng)

  四名

  100+證書(shū)

  人氣獎(jiǎng)

  一名

  300+證書(shū)

  八、時(shí)間安排

  1、4月9號(hào)前出海報(bào)、宣傳單

  2、4月13號(hào)前遞交報(bào)名表

  3、4月14號(hào)參賽隊(duì)抽案例

  4、5月4號(hào)上交初賽作品

  5、5月10號(hào)確定決賽隊(duì)伍

  6、5月22號(hào)上交決賽作品

  7、5月25號(hào)進(jìn)行決賽并當(dāng)場(chǎng)頒獎(jiǎng)

理財(cái)方案 篇2

  一.活動(dòng)背景:

  自從1990年國(guó)家開(kāi)放金融市場(chǎng)以來(lái),人們對(duì)這一行業(yè)越來(lái)越重視。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,證券,基金,股票這些詞語(yǔ)已經(jīng)深入人心.越來(lái)越多的人參與到這一行業(yè),其中涌現(xiàn)出一批又一批的杰出人物,商學(xué)院投資理財(cái)協(xié)會(huì)在了解到這些信息后,結(jié)合商學(xué)院全體學(xué)生的需求,主動(dòng)為我們大家聯(lián)系上了綿陽(yáng)華西證券營(yíng)業(yè)部楊總經(jīng)理?xiàng)睢闀?huì)員組織安排了一次證券公司實(shí)地觀摩活動(dòng)

  二.活動(dòng)目的:

  針對(duì)我們大家的這方面的困惑,本次觀摩活動(dòng)側(cè)重于讓大家對(duì)證券行業(yè)有一些清晰地認(rèn)識(shí),對(duì)金融行業(yè)有一個(gè)全方位的了解,楊老師會(huì)站在這個(gè)行業(yè)一線為大家解說(shuō)證券行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,以及最新動(dòng)態(tài)。楊老師還會(huì)和大家分享面試的技巧,職場(chǎng)人際關(guān)系的處理,以及思想和性格的束縛,全面提升自己,如何練就一副好口才,等等、、這些同學(xué)們心里最憂慮的的話題進(jìn)行分享。楊老師作為一名公司的`高層領(lǐng)導(dǎo)。主管人事招聘的成功人士,會(huì)給大家?guī)?lái)職場(chǎng)一線的信息,對(duì)我們大家以后走入社會(huì),走向職場(chǎng)提供指導(dǎo)性的意見(jiàn)。尤其是對(duì)于有意愿進(jìn)入證券行業(yè)的會(huì)員構(gòu)建合理的知識(shí)結(jié)構(gòu),希望通過(guò)這次活動(dòng)為同學(xué)們揭開(kāi)這一層神秘面紗,向同學(xué)講解證券及股票市場(chǎng)基本知識(shí),為我們會(huì)員構(gòu)建合理的知識(shí)結(jié)構(gòu)。

  三.活動(dòng)意義

  通過(guò)本通過(guò)本次活動(dòng),給同學(xué)們帶來(lái)職場(chǎng)的一線咨詢,使同學(xué)們對(duì)職場(chǎng)有更清晰的了解,對(duì)以后更加從容的走向崗位積累些許經(jīng)驗(yàn)。使同學(xué)門(mén)在接下來(lái)的時(shí)間里抓緊時(shí)間有方向性地歷練自己。突破自己思想和性格的束縛從而全面提升自己。本次活動(dòng)也能激發(fā)同學(xué)們對(duì)證券市場(chǎng)的興趣,為那些想從事這一行業(yè)的同學(xué)提供正確的指引,擴(kuò)展全院同學(xué)的知識(shí)面,為同學(xué)合理規(guī)劃自己的職業(yè)生涯給予參考性意見(jiàn)。

  四、主辦單位:

  綿陽(yáng)師范學(xué)院校團(tuán)委社團(tuán)部

  承辦單位:商學(xué)院團(tuán)總支 社團(tuán)部 投資理財(cái)協(xié)會(huì)

  五:主要內(nèi)容

  本次活動(dòng)的主要內(nèi)容

  1包括證券行業(yè)的學(xué)習(xí)了解

  2包括職場(chǎng)人際關(guān)系的處理

  3面試的技巧等方面

  六:活動(dòng)時(shí)間及地點(diǎn):初定于20xx-11-1下午一點(diǎn)出發(fā)(校門(mén)口坐七十二路公交車(chē)到華西證券下)

  七:活動(dòng)對(duì)象:主要是面向投資理財(cái)協(xié)會(huì)的同學(xué),非常歡迎其協(xié)會(huì)同學(xué)參加

  九 經(jīng)費(fèi)預(yù)算 :每人來(lái)回4元,人數(shù)控制在20人以下

  十 安全備案 考慮到是要到校外去。所以協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人有詳細(xì)的安排,協(xié)會(huì)有專人全程帶領(lǐng)大家. 華西證券會(huì)安排專人接待 負(fù)責(zé)人(馮啟松 15280981769)商學(xué)院團(tuán)總支社團(tuán)部投資理財(cái)協(xié)會(huì)

理財(cái)方案 篇3

  案例

  李女士家庭月收入4000元,月節(jié)余1500元;存款8萬(wàn)元1個(gè)月后到期;國(guó)債5萬(wàn)元1個(gè)月后到期;陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃5萬(wàn)元2年后到期。

  方案說(shuō)明

  根據(jù)李女士的家庭資料,我們按不同的風(fēng)險(xiǎn)收益水平為其精心設(shè)計(jì)了4種理財(cái)方案,分別是本金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的“保守型理財(cái)方案”、風(fēng)險(xiǎn)超低的“穩(wěn)健型理財(cái)方案”、風(fēng)險(xiǎn)中等的“溫和激進(jìn)型理財(cái)方案”、風(fēng)險(xiǎn)較高的“激進(jìn)型理財(cái)方案”。讀者朋友可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力各取所需,比照我們給出的方案進(jìn)行投資理財(cái)。

  方案一 保守型理財(cái)方案

  □理財(cái)建議

  1、每月節(jié)余的1500元購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金,如華夏現(xiàn)金增利,可隨時(shí)取用,預(yù)期年收益2.6%;

  2、存款及國(guó)債到期后,合計(jì)13萬(wàn)元,建議10萬(wàn)元用于買(mǎi)憑證式國(guó)債(3年期),預(yù)計(jì)年收益3.3%;3萬(wàn)元用于一年期定期儲(chǔ)蓄,預(yù)計(jì)年收益1.8%.

  3、5萬(wàn)元陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃繼續(xù)持有,預(yù)計(jì)年收益3.5%.

  綜述:該方案本金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)且收益高于銀行同期利率,預(yù)期年收益為3%左右。

  方案二 穩(wěn)健型理財(cái)方案

  □理財(cái)建議

  1、每月節(jié)余的1500元購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金,預(yù)期年收益2.6%;

  2、存款及國(guó)債到期后,建議3萬(wàn)元用于一年期定期儲(chǔ)蓄;10萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債或債券型基金,預(yù)計(jì)年收益4%.

  3、5萬(wàn)元陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃繼續(xù)持有,預(yù)計(jì)年收益3.5%.

  綜述:該方案本金風(fēng)險(xiǎn)很低且收益高于銀行同期利率,預(yù)期年收益為3.5%左右。

  方案三 溫和激進(jìn)型理財(cái)方案

  □理財(cái)建議

  1、每月節(jié)余的1500元購(gòu)買(mǎi)股票型基金,預(yù)期年收益8%;

  2、存款及國(guó)債到期后,建議5萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債或債券型基金;7萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)股票型基金或上證50ETF指數(shù)基金。

  3、5萬(wàn)元陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃繼續(xù)持有,預(yù)計(jì)年收益3.5%.

  綜述:該方案本金有一定風(fēng)險(xiǎn),預(yù)期年收益為5.5%左右。

  方案四激進(jìn)型理財(cái)方案

  □理財(cái)建議

  1、每月節(jié)余的.1500元購(gòu)買(mǎi)股票型基金,預(yù)期年收益8%;

  2、存款及國(guó)債到期后,13萬(wàn)元全部用于購(gòu)買(mǎi)股票基金或上證50ETF指數(shù)基金,行情好的時(shí)候可介入上證50成份股中的藍(lán)籌股,預(yù)計(jì)年收益10%;

  3、5萬(wàn)元陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃繼續(xù)持有,預(yù)計(jì)年收益3.5%.

  綜述:該方案本金有較大風(fēng)險(xiǎn),預(yù)期年收益可達(dá)8%左右。

理財(cái)方案 篇4

  本周工作安排:

 。薄⒗^續(xù)對(duì)學(xué)生進(jìn)行安全、路隊(duì)、課間紀(jì)律教育。

 。病⒆寣W(xué)生寫(xiě)一封給爸爸媽媽的一封信,并根據(jù)學(xué)校的安排組織召開(kāi)全體家長(zhǎng)會(huì)。

  【設(shè)計(jì)原因】

  孩子的基本消費(fèi)需要,主要是由父母安排予以滿足的。隨著年齡的增長(zhǎng),孩子逐漸需要自己來(lái)安排一些滿足,因此有必要使學(xué)生學(xué)會(huì)如何把有限的零用錢(qián)用在多方面的開(kāi)支上。據(jù)調(diào)查,孩子們把大部分的零花錢(qián)都花在了零食、玩具上,只有極少的錢(qián)花在購(gòu)買(mǎi)一些學(xué)習(xí)用品、課外書(shū)上?磥(lái),大部分的同學(xué)都不是把錢(qián)花在真正該花的地方。兒童與成人不同,具有強(qiáng)烈的好奇心,喜歡與同伴分享愿望,消費(fèi)觀念不成熟,在消費(fèi)行為上表現(xiàn)為頻繁地喜新厭舊,從眾性,隨意,沖動(dòng),炫耀,揮霍攀比,模仿等特點(diǎn)。其共同特點(diǎn)是忽略自己的主要需求和經(jīng)濟(jì)條件,盲目、隨心所欲地亂花錢(qián),結(jié)果是不能真正滿足必要的零用需要。

  這次活動(dòng)旨在引導(dǎo)學(xué)生有計(jì)劃地合理使用零用錢(qián),從小樹(shù)立健康、求實(shí)的消費(fèi)心態(tài),養(yǎng)成有計(jì)劃地合理分配使用零花錢(qián)的習(xí)慣。

  【活動(dòng)目標(biāo)】

 。蓖ㄟ^(guò)活動(dòng)幫助學(xué)生樹(shù)立健康、求實(shí)的消費(fèi)心態(tài)。

  2讓學(xué)生初步懂得有計(jì)劃地合理分配使用零花錢(qián)的好處。

 。惩ㄟ^(guò)活動(dòng),讓學(xué)生認(rèn)識(shí)到手中零花錢(qián)來(lái)之不易,養(yǎng)成勤儉節(jié)約的良好習(xí)慣。

 。赐ㄟ^(guò)活動(dòng),讓學(xué)生在活動(dòng)中獲得親身參與的積極體驗(yàn)和豐富經(jīng)驗(yàn)。

  【重點(diǎn)難點(diǎn)】

  重點(diǎn):幫助學(xué)生樹(shù)立健康、求實(shí)的消費(fèi)心態(tài)。

  難點(diǎn):學(xué)會(huì)如何合理地使用零用錢(qián)。

  【活動(dòng)準(zhǔn)備】

  1教師事先讓學(xué)生完成一份有關(guān)零用錢(qián)的調(diào)查問(wèn)卷。

  2小品表演。

  3準(zhǔn)備3張小圓卡,顏色分別為紅、綠、藍(lán)。

  【活動(dòng)設(shè)計(jì)】

  教師:同學(xué)們,現(xiàn)在請(qǐng)你們把調(diào)查的表格拿出來(lái),老師要統(tǒng)計(jì)一下調(diào)查的情況。

  有零用錢(qián)的同學(xué)請(qǐng)舉手。(全班54位同學(xué)全部舉起了手。)

  一星期父母親給你多少錢(qián)(五元之十元、二十元的都有。)

  你把零用錢(qián)主要用到哪里(大多數(shù)學(xué)生都說(shuō)買(mǎi)零食。個(gè)別學(xué)生說(shuō)買(mǎi)學(xué)習(xí)用品。)

  你關(guān)心過(guò)父母親的收入嗎(大多數(shù)的學(xué)生說(shuō)沒(méi)有。)

  你留意過(guò)父母親的工作嗎(很多學(xué)生說(shuō)有,只是不知道辛苦的程度。)換成表格為如下: 你有自己的'零用錢(qián)嗎 有(54位)

  爸爸媽媽一星期給你多少零用錢(qián)

  5元、10元、20元

  你把零用錢(qián)主要用在哪里

  買(mǎi)零食

  你留意過(guò)爸媽的工作嗎

  留意過(guò)但不知道辛苦程度或沒(méi)有

  你知道父母親的收入有多少嗎

  大部分的學(xué)生都說(shuō)沒(méi)有

  現(xiàn)在我們手里或多或少都有一些零用錢(qián),有了錢(qián)怎么用,怎樣才能用得好,這是很有講究的。也許有的同學(xué)覺(jué)得,有了錢(qián)怎么花還不簡(jiǎn)單,想怎么花就怎么花。事情真的就這么簡(jiǎn)單嗎讓我們來(lái)看一個(gè)小品。

  活動(dòng)一:

  小品表演,自我探索,增加相互了解。

  1小品表演:

  教師:今天,我們先請(qǐng)五位同學(xué)為我們表演一個(gè)小品,希望同學(xué)們認(rèn)真看,老師有問(wèn)題要問(wèn)大家。

  東東帶了十元錢(qián)到了學(xué)校,他看到校門(mén)口這么多的玩具和吃的東西,他禁不住去買(mǎi)自己喜歡的東西了,于是他花了五元錢(qián)買(mǎi)了一個(gè)玩具,同時(shí)又買(mǎi)了三元的零食,最后他只剩下了兩元錢(qián),而這十元錢(qián)是爸媽給他買(mǎi)墨和紙的錢(qián),他該怎么辦(其中其他幾位分別扮演玩具店和小攤販的店主。)

 。步處熞龑(dǎo)學(xué)生自我探索:如果是你,你會(huì)怎么辦呢學(xué)生各抒己見(jiàn),談?wù)勛约旱南敕ā?/p>

 。辰處熆偨Y(jié):在我們的日常生活中,有很多的同學(xué)不去控制自己的行為,隨意亂花錢(qián),既增加父母親的困難,又助長(zhǎng)了大手大腳亂花錢(qián)的壞習(xí)慣。那么,我們?cè)撛趺崔k呢

  活動(dòng)二:

  行為訓(xùn)練:學(xué)習(xí)怎樣合理的使用自己的零用錢(qián)。

  過(guò)渡:擁有自己的零用錢(qián),說(shuō)明父母、老師和長(zhǎng)輩們認(rèn)為你長(zhǎng)大了,有自由支配零用錢(qián)的能力了。祝賀你!對(duì)于這些零用錢(qián),你有權(quán)力決定怎么去用,那么,該怎么合理使用零用錢(qián)呢。

  教你一招。

  過(guò)渡:老師這里有一個(gè)“紅綠燈”方案:

  “紅燈”:當(dāng)你的要求超出家庭經(jīng)濟(jì)承受能力時(shí),對(duì)自己說(shuō):“這樣?xùn)|西我現(xiàn)在可以不買(mǎi)!痹谛闹辛疗鹨槐K紅燈,提醒自己。

  “黃燈”:買(mǎi)東西時(shí),先問(wèn)問(wèn)自己:“這是我現(xiàn)在需要的嗎”如果回答“是”的話,就可以考慮購(gòu)買(mǎi)。

  “綠燈”:在自己取得一些小小的進(jìn)步時(shí),可以用零用錢(qián)買(mǎi)一件小小的禮物送給自己,作為獎(jiǎng)勵(lì)。

  網(wǎng)上購(gòu)物,生活體驗(yàn)

 。1)課件出示一些商品及商品的價(jià)格,根據(jù)你每月的零用錢(qián),你會(huì)買(mǎi)什么在買(mǎi)東西前,可以用“紅綠燈”方案問(wèn)問(wèn)自己。

  (2)教師可以根據(jù)本班實(shí)際情況,出示一些物品,供學(xué)生參考。

 。3)學(xué)生根據(jù)自己擁有的零用錢(qián),進(jìn)行模擬練習(xí)。在購(gòu)買(mǎi)之前,先讓學(xué)生出示相應(yīng)的卡片,問(wèn)問(wèn)自己該怎么辦

  如看到一本盼望以久的書(shū),根據(jù)實(shí)際情況,出示“綠燈”,即出示“綠燈”,對(duì)自己說(shuō),這段時(shí)間自己上課很專心,可以買(mǎi)下來(lái),作為小小的禮物送個(gè)自己。

  制定“星期零用錢(qián)消費(fèi)表”

 。1)我們還可以制定一張“星期零用錢(qián)消費(fèi)表”,放在自己的書(shū)桌上,定期填寫(xiě),這樣可以更合理地安排自己的零用錢(qián)。

  星期零用錢(qián)消費(fèi)表 周 期

  收 入

  支出(用途)

  節(jié) 余

 。2) 教師示范填寫(xiě)。

  (3)學(xué)生嘗試填一填。

  結(jié)束:教師提醒學(xué)生亂花零用錢(qián)的一些不良后果:

 。2)亂用零花錢(qián),增加父母的負(fù)擔(dān);

  (3)多吃零食對(duì)學(xué)生的身體發(fā)育是不利的,更何況不少零食是不合衛(wèi)生要求且含有一些有害物質(zhì)。

  最后,老師要送同學(xué)們一句話:一粥一飯當(dāng)思來(lái)之不易,一絲一縷當(dāng)思物力之維難。

  【擴(kuò)展活動(dòng)】

 。闭n后,讓學(xué)生繼續(xù)填寫(xiě)“星期零用錢(qián)消費(fèi)表”,一個(gè)星期結(jié)束后,全班進(jìn)行反饋、交流。

  2“今天我當(dāng)家”活動(dòng),可以先讓學(xué)生回家調(diào)查了解家庭一日開(kāi)銷(xiāo)的數(shù)目及項(xiàng)目,之后再進(jìn)行“當(dāng)家”活動(dòng),設(shè)計(jì)家庭支出方案,再在實(shí)際操作中檢驗(yàn)自己的方案是否合理。

  【活動(dòng)結(jié)果反饋】

  1.學(xué)生初步學(xué)會(huì)了一些理財(cái)?shù)姆椒,?duì)于自己管理零用錢(qián)很感興趣。

  2.課后,能認(rèn)真制定計(jì)劃,進(jìn)行理財(cái),爭(zhēng)當(dāng)一名小小理財(cái)家。

  附調(diào)查表: 你有自己的零用錢(qián)嗎

  爸爸媽媽一星期給你多少零用錢(qián)

  你把零用錢(qián)主要用在哪里

  你留意過(guò)爸媽的工作嗎

  你知道父母親的收入有多少嗎

理財(cái)方案 篇5

  很多投資者想要知道如何理財(cái)才能夠讓自己的財(cái)產(chǎn)保值升值,一般來(lái)說(shuō)20萬(wàn)如何理財(cái)才能夠?yàn)樽约韩@得豐厚的收益。說(shuō)實(shí)話20萬(wàn)不是一個(gè)小數(shù)目,可以分成幾份用來(lái)理財(cái)。首先建議投資者購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn),因?yàn)橹挥薪o自己一個(gè)完善的保障,只有這樣才能夠更好保障自己的.資金安全。不管你用多少資金理財(cái),投資保險(xiǎn)是第一步。在投資保險(xiǎn)時(shí)首先需要選擇健康保險(xiǎn),其次還需要選擇意外險(xiǎn)。這兩種保險(xiǎn)是最基本的,也能夠給投資者最好的安全保障。

  20萬(wàn)如何理財(cái)?回答:

  投資者想要拿出20萬(wàn)進(jìn)行理財(cái),就需要知道20萬(wàn)如何理財(cái)。在選擇時(shí)建議投資一些關(guān)于定存的理財(cái)產(chǎn)品,一般建議選擇國(guó)債和黃金。因?yàn)閲?guó)債的風(fēng)險(xiǎn)比較小,并且利息也要比定期存款高很多,所以可以用一部分資金投資國(guó)債。黃金是一種較為穩(wěn)固的投資產(chǎn)品門(mén)檻比較高,但是20萬(wàn)也足夠投資。但是投資者需要掌握一些關(guān)于黃金投資的基本知識(shí),只有這樣才能夠讓自己的資金保值甚至升值。

  如果投資者想要選擇高風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品,那么20萬(wàn)如何理財(cái)呢?建議投資者選擇股票型基金,這種投資方式雖然沒(méi)有直接炒股的收益大,但是風(fēng)險(xiǎn)也比股票的風(fēng)瞎低一些。因?yàn)檫@樣能夠平攤投資成本,并且降低資金的投資風(fēng)險(xiǎn),這種投資方式才能夠給自己帶來(lái)最大的收益。,并且能夠有效降低風(fēng)險(xiǎn)。

理財(cái)方案 篇6

  一、銀行儲(chǔ)蓄理財(cái)

  作為保本理型財(cái)產(chǎn)品,銀行儲(chǔ)蓄是最基本也是最傳統(tǒng)的一種小額投資,雖然收益率相對(duì)最低,但也相對(duì)最安全。把錢(qián)存在銀行既不會(huì)損失本金,還能獲得小額的利息收益。但是小編要說(shuō)一下,今年以來(lái),貨幣貶值,儲(chǔ)蓄雖然安全,但是可能會(huì)隨著貨幣貶值,受到影響。

  二、互聯(lián)網(wǎng)寶寶類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

  寶寶類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品,低至1元起投,本質(zhì)上都為貨幣型基金類(lèi)產(chǎn)品,收益整體在2.5%左右。投資期限沒(méi)有任何限制,流動(dòng)性也比較強(qiáng)。雖然這種理財(cái)方式安全性目前較高,但不建議長(zhǎng)期持有,可以作為現(xiàn)金管理的暫時(shí)儲(chǔ)備工具,厚積薄發(fā)。

  三、石油投資

  石油投資是是屬于高收益的低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品,而且對(duì)于小額投資是比較好的,這也是時(shí)下非常熱門(mén)的'理財(cái)產(chǎn)品之一,相對(duì)于其他理財(cái)產(chǎn)品,收投資簡(jiǎn)便易行,種類(lèi)豐富,具有很強(qiáng)的實(shí)用性,而且石油投資的回報(bào)率也比較可觀,因此在小額投資理財(cái)準(zhǔn)備中方格艾特石油投資是非常有必要的。

  四、P2P網(wǎng)貸

  P2P是一種個(gè)人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)相互借貸的新型投資理財(cái)模式,大部分平臺(tái)100元就可投資。

  網(wǎng)貸平臺(tái)一般預(yù)期年化收益率在10%左右,投資期限也很靈活,短的有1個(gè)月的,長(zhǎng)的也有1年的。但是近年來(lái),屢有P2P網(wǎng)貸公司發(fā)生卷錢(qián)跑路的事件,就整體而言,還是一種相較不太安全的投資理財(cái)方式。

  五、保險(xiǎn)投資

  保險(xiǎn)投入的資金非常少,可能幾十塊錢(qián),可能上百塊錢(qián),這些都是可以做的。

  保險(xiǎn)能夠有效地規(guī)避未來(lái)生活中可能會(huì)遇到的意外事故、重大疾病、天災(zāi)人禍等,將這些風(fēng)險(xiǎn)交給保險(xiǎn)公司來(lái)承擔(dān)以防止未來(lái)出現(xiàn)這些重大事故個(gè)人無(wú)法承擔(dān),對(duì)于保險(xiǎn)來(lái)說(shuō)可以分為家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)兩大種類(lèi),是推薦所有家庭或個(gè)人辦理的一種小額投資方式。

  適合的小額理財(cái)方案有很多,以上融和貸小編介紹的都是一些比較常見(jiàn)的、優(yōu)質(zhì)的小額理財(cái)產(chǎn)品,可以根據(jù)自身的實(shí)際情況選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資。

  在這個(gè)全民理財(cái)?shù)纳鐣?huì)中,學(xué)會(huì)理財(cái)是非常重要的。

理財(cái)方案 篇7

  李女士家庭月收入4000元,月節(jié)余1500元;存款8萬(wàn)元1個(gè)月后到期;國(guó)債5萬(wàn)元1個(gè)月后到期;陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃5萬(wàn)元2年后到期,如何合理支配這些資產(chǎn),產(chǎn)生更多收益?

  根據(jù)李女士的家庭資料,理財(cái)師按不同的風(fēng)險(xiǎn)收益水平為其精心設(shè)計(jì)了4種理財(cái)方案,風(fēng)險(xiǎn)由低到高,投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力各取所需,比照我們給出的方案進(jìn)行投資理財(cái)。

  方案一:

  收益高于銀行利率

  1.每月節(jié)余的'1500元購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金,可隨時(shí)取用,預(yù)期年收益2.6%左右;

  2.存款及國(guó)債到期后,合計(jì)13萬(wàn)元,建議10萬(wàn)元用于買(mǎi)憑證式國(guó)債(3年期),預(yù)計(jì)年收益3.3%;3萬(wàn)元用于一年期定期儲(chǔ)蓄,預(yù)計(jì)年收益1.8%.

  3.5萬(wàn)元陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃繼續(xù)持有,預(yù)計(jì)年收益3.5%.

  綜述:該方案本金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)且收益高于銀行同期利率,預(yù)期年收益為3%左右。

  方案二:

  本金風(fēng)險(xiǎn)很低

  1.每月節(jié)余的1500元購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金,預(yù)期年收益2.6%.

  2.存款及國(guó)債到期后,建議3萬(wàn)元用于一年期定期儲(chǔ)蓄;10萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)企業(yè)債或債券型基金,預(yù)計(jì)年收益4%.

  3.5萬(wàn)元陽(yáng)光理財(cái)計(jì)劃繼續(xù)持有,預(yù)計(jì)年收益3.5%.

  綜述:該方案本金風(fēng)險(xiǎn)很低且收益高于銀行同期利率,預(yù)期年收益為3.5%左右。

理財(cái)方案 篇8

  月光族每個(gè)月的工資都用于購(gòu)物消費(fèi),銀行存款所剩無(wú)己,必要時(shí)還需要父母的贊助,理財(cái)自然無(wú)從談起。針對(duì)月光族的特點(diǎn),理財(cái)專家建議,月光族理財(cái)應(yīng)從規(guī)劃自己開(kāi)始。

  22歲的馮小姐是公司職員,月收入在20xx元左右。由于家境較好,在她身上總能看到最新的時(shí)尚元素。當(dāng)然,她也是“月光族”的一員,月底薪水花光,她需要父母的臨時(shí)贊助。問(wèn)起她的理財(cái)經(jīng),她對(duì)此感到一片茫然,優(yōu)越的家庭條件,致使她從小就對(duì)存錢(qián)儲(chǔ)蓄沒(méi)有這方面概念,最新的投資理財(cái)工具,更是一概不知。

  像馮小姐一樣,在許多月光族看來(lái),現(xiàn)在的薪水都不夠用,理財(cái)要等以后有了錢(qián)再說(shuō)。而現(xiàn)在還年輕,得大病的機(jī)率很低。這么早買(mǎi)保險(xiǎn),太浪費(fèi)了。哈爾濱市商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)銷(xiāo)營(yíng)中心林巖說(shuō),事實(shí)上,月光族在理財(cái)方面的觀念較為滯后,而且對(duì)家人的依賴感很強(qiáng),這與其優(yōu)越的家庭條件不無(wú)關(guān)系,使其從小沒(méi)有養(yǎng)成一個(gè)良好的理財(cái)習(xí)慣。

  隨著年齡的增長(zhǎng),月光族如果還沒(méi)有改變現(xiàn)有的消費(fèi)習(xí)慣,就會(huì)逐步感受到來(lái)自經(jīng)濟(jì)方面的壓力。到那時(shí)再來(lái)理財(cái),已經(jīng)晚了。林巖給像馮小姐一樣的月光族開(kāi)了一個(gè)財(cái)務(wù)處方:作為一個(gè)年輕人,應(yīng)該對(duì)自己未來(lái)的職業(yè)和資產(chǎn)的'積累作一個(gè)很好的規(guī)劃,這樣更有利于未來(lái)的發(fā)展。建議從現(xiàn)在開(kāi)始控制消費(fèi)欲望,通過(guò)記賬的方式記錄日常開(kāi)銷(xiāo),并對(duì)每月的購(gòu)物、交友、美容、健身等項(xiàng)目規(guī)定額度,避免超支;每月從工資收入中抽出一部分存入銀行,通過(guò)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄的方式來(lái)養(yǎng)成存錢(qián)的習(xí)慣;適當(dāng)?shù)赜迷率杖氲乃姆种蛔笥覈L試風(fēng)險(xiǎn)性投資,不斷積累投資經(jīng)驗(yàn);此外,還應(yīng)注意加強(qiáng)自身的保障,考慮到目前收入水平較低,可為自己購(gòu)買(mǎi)意外傷害保險(xiǎn)。

理財(cái)方案 篇9

  越來(lái)越多的中國(guó)女性開(kāi)始拒絕生育,于是不要小孩的丁克家庭數(shù)量日漸龐大。據(jù)統(tǒng)計(jì),中國(guó)大中型城市已出現(xiàn)60萬(wàn)個(gè)“丁克家庭”!梆B(yǎng)兒防老”的傳統(tǒng)觀念的突破,使得提前儲(chǔ)備養(yǎng)老金、在收入高峰期為自己制定一份充足完善的養(yǎng)老規(guī)劃,對(duì)于丁克家庭來(lái)說(shuō)顯得尤為重要。鑒于年老后除了日常生活開(kāi)銷(xiāo),醫(yī)療費(fèi)用的支出將占較大的比例。遵照這樣的常規(guī),銀行的理財(cái)專家為一對(duì)沒(méi)有生育計(jì)劃的白領(lǐng)夫婦制訂了這樣的養(yǎng)老計(jì)劃———

  家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

  今年36歲的成先生是南京一家外貿(mào)公司的部門(mén)主管,33歲的妻子在一公司從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)工作。結(jié)婚已有9年還沒(méi)要小孩,屬于現(xiàn)代社會(huì)中標(biāo)準(zhǔn)的的“丁克家庭”。

  由于工作的原因,兩個(gè)人聚少離多,但收入?yún)s不錯(cuò),成先生月薪5000元,妻子月薪3000元,加上成先生經(jīng)常出差補(bǔ)貼家庭月收入總額達(dá)到8500元。目前沒(méi)有孩子,夫婦倆的開(kāi)銷(xiāo)又不大,每月的生活費(fèi)在1000元左右就夠了。由于還有20萬(wàn)元的房屋貸款尚未還清,加上日常生活中的水、電、煤氣等費(fèi)用需要支出2500元。這樣,他們每月還有5000多元的結(jié)余。加上兩人的年終獎(jiǎng)金約15000元。這樣一年下來(lái)的節(jié)余為75000元。

  家庭財(cái)務(wù)診斷

  1.家庭資產(chǎn)配置

  目前,成先生家有現(xiàn)金和定期存款5萬(wàn)元,“外匯寶”有2萬(wàn)美元,20萬(wàn)元股票目前處于被套階段,近期有再加一點(diǎn)資金到股市的打算。持有開(kāi)放式基金,約10萬(wàn)元,除了去年購(gòu)買(mǎi)了5萬(wàn)元的貨幣基金外,今年上半年,他又追加了2萬(wàn)元的`博時(shí)基金和1萬(wàn)元招商先鋒基金。

  2.家庭保障情況

  除了單位提供一定金額的醫(yī)療及養(yǎng)老保險(xiǎn)外,成先生和妻子的單位又分別為他們兩個(gè)人上了保障額為10萬(wàn)元和5萬(wàn)元的意外保險(xiǎn)。除此之外,沒(méi)有任何的商業(yè)保險(xiǎn)。這點(diǎn)上可以看出成先生夫婦保險(xiǎn)意識(shí)還是不夠。針對(duì)成先生夫婦的情況,安排家庭的保險(xiǎn)計(jì)劃時(shí),要考慮增強(qiáng)抵抗意外及重大疾病風(fēng)險(xiǎn)的能力。

  家庭理財(cái)目標(biāo)

  1.成先生是偏愛(ài)投資的人,股票、基金和外匯統(tǒng)統(tǒng)都涉足,不過(guò)這幾年因?yàn)楣善狈矫娴膿p失,綜合下來(lái)收益不算高。希望投資回報(bào)率最好能在10%以上。

  2.作為“丁克家庭”將來(lái)養(yǎng)老的錢(qián)是必備的,除了上述通過(guò)不斷地投資讓家庭的資產(chǎn)保值與增值外,成先生一直在盤(pán)算著如何通過(guò)保險(xiǎn)保障來(lái)抵御未來(lái)疾病的風(fēng)險(xiǎn),希望專家能推薦一些養(yǎng)老和重疾保險(xiǎn)方面的品種供他們選擇。

  專家理財(cái)分析

  從成先生夫婦的收入情況來(lái)看,這個(gè)家屬于小康之上的幸福家庭,而從成先生夫婦的生活需求來(lái)說(shuō),也是一種比較時(shí)尚的享受型生活。因此,對(duì)于這樣一個(gè)家庭而言,設(shè)計(jì)一份合理、較實(shí)際的理財(cái)計(jì)劃很有必要。專家建議,成先生的理財(cái)目標(biāo)應(yīng)定位于“基于小康,平衡風(fēng)險(xiǎn),確保晚年舒心”。

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