精算教育與精算師考試制度

——兼答記者問

王曉軍

2012-8-3 10:22:32　　來源：《統計與預測》1998年第2期

作者簡介：王曉軍中國人民大學統計學系

一、精算師考試制度

在世界上影響最大的三個精算師考試體系是英國精算學會(FIA)、北美壽險精算學會(SOA)、北美非壽險精算學會(CAS)的精算師考試，他們在全球設有精算師考試考點，其精算師資格得到廣泛的認可。此外，日本也有自己完整的精算師考試體系和培訓體系，澳大利亞的精算教育以大學教育為主，在精算師初級培訓課程上沒有專門的考試體系，學生必須通過大學的正規(guī)教育或大學同等水平的業(yè)余培訓，才能獲得相當于準精算師的資格。德國、意大利、法國、瑞士、西班牙、荷蘭、巴西、墨西哥等國家主要采取學歷認可制度。世界上其他國家www.msguai.com和地區(qū)則主要從英國和美國的考試體系中吸收經驗，并開始建立大學精算教育，但基本沒有自己完整的精算師考試體系和認可體系。歐共體成員國也在歐共體精算協會顧問團的努力下，通過了相互認可精算師資格的指導性條例，1998年，顧問團公布了歐洲精算培訓核心大綱。國際精算師協會(IAA)于1998年6月，通過了一套國際精算教育指南和培訓大綱，要求至少2005年以后的正式會員資格符合教育大綱的要求。值得注意的是，這一培訓大綱實際只在準精算師層次上，由于不同國家的保險精算實務差異很大，精算師高級培訓課程很難建立全球一致的標準。在這樣的國際環(huán)境下，英國精算學會和北美壽險精算學會也于2000年對其教育大綱進行了改革，目的是與國際精算師協會推薦的教育體系靠近。下表列出了國際精算師協會、歐洲精算師協會、英國精算學會、北美壽險精算學會2000年后的準精算師考試課程。為方便對比，也列出了由中國保監(jiān)會公布的中國準精算師考試課程。

國際、歐洲、英、北美、中國的精算師考慮課程和課程名稱

注①：國際精算師協會沒有規(guī)定高級課程。

注②：歐洲精算師協會的大綱中，高級課程實際包括從業(yè)國家法律、法規(guī)、文化、管理等各方面的實務，沒有給出具體

課程。

注③：英國精算學會的高級課程在四個課程中任選其一。

注④：北美壽險精算學會的高級課程8，任選其一。

注⑤：中國精算師考試高級課程為七門帶*號的課程中任選兩門。

二、中國的精算教育

中國的精算教育從大學中引入美國的精算師教育培訓體系為起點，并與美國和英國這兩個國際上最有影響的精算學會的精算師考試體系相結合，在大學中設立美國和英國的精算師考試中心，在國外有關保險公司的資助下，學生參加美國、英國精算學會的精算師考試，通過考試獲得精算師資格。也有的大學設有精算學的有關課程，作為應用數學、應用統計、金融保險專業(yè)的必修課程。中國最早的精算教育從1988年秋南開大學招收首批精算研究生班開始。在北美壽險精算學會和外國保險公司的幫助下，開設初級精算師課程，由國外的精算教師直接授課。在引入北美精算考試培訓課程的基礎上，1992年南開大學建立了北美壽險精算師考試中心。1994年后，不少大學紛紛引進精算教育，湖南財經學院、復旦大學、中國人民大學、中山大學、中國科技大學、陜西財經學院、平安保險公司等相繼建立了北美壽險精算師考試中心。中央財經大學和上海財經大學建立了英國的精算師考試中心。西南財經大學和中國金融學院建立了日本精算學會的精算師考試中心。設有精算考試中心的大學基本上建立了與考試體系一致的教育培訓體系。隨著中國精算教育的發(fā)展和保險經營實務中開始強調精算的作用，越來越多的大學嘗試開設精算學的有關課程。精算學初級課程的數學性較強，成為應用數學和應用統計的一個發(fā)展方向，一些大學的數學系和統計學系設置了精算專業(yè)方向或研究方向，開設有關精算課程。許多金融保險專業(yè)認識到精算學的重要性，設置精算方向。目前，已有超過20所大學開設精算專業(yè)的有關課程。

1999年10月9日，中國保監(jiān)會為推動精算職業(yè)教育的發(fā)展，舉行了中國首次精算師資格考試，考生的基本條件限制在1996年前，精算專業(yè)研究生畢業(yè)或通過美國壽險精算學會100系列的11門課程或英國精算學會A、B、C、D等4門課程，并從事精算教育或實務工作。考試課程是“法律和財務會計”、“壽險精算”兩門。1999年12月宣布了43名中國精算師名單，同時，在中國保監(jiān)會領導下成立了精算工作領導組，下設精算教育組和精算標準組，分別負責中國精算師考試體系和精算實務標準的建立。目前，已形成了精算師考試課程體系，出版了初級課程教材，并將于2000年12月15日舉行正式的中國精算師系列考試，分別在北京的中央財經大學、上海的復旦大學、天津的南開大學、湖北的武漢大學等設立了中國精算師考試中心，負責精算考試的組織工作。

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