銀行成功堵截電信詐騙案件簡(jiǎn)報(bào)
在日常生活和工作中，說(shuō)到簡(jiǎn)報(bào)，大家肯定都不陌生吧，簡(jiǎn)報(bào)的種類盡管很多，但其結(jié)構(gòu)卻不無(wú)共同之處，一般都包括報(bào)頭、標(biāo)題、正文和報(bào)尾四個(gè)部分。我們?cè)撛趺磾M定簡(jiǎn)報(bào)呢？下面是小編精心整理的銀行成功堵截電信詐騙案件簡(jiǎn)報(bào)，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡(jiǎn)報(bào)1
“多虧了你們的極力勸阻，否則，我辛辛苦苦掙得錢就沒(méi)了”。近日，農(nóng)業(yè)銀行萊州朱橋支行工作人員憑借敏銳的觀察力和高度的責(zé)任心，幫助市民王女士成功堵截一起詐騙事件，守住了客戶“錢袋子”。
11月8日，市民王女士急匆匆來(lái)到農(nóng)業(yè)銀行萊州朱橋支行辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理按慣例詢問(wèn)客戶收款人信息及匯款原因，這時(shí)王女士接到陌生號(hào)碼來(lái)電，詢問(wèn)王女士何時(shí)能轉(zhuǎn)賬過(guò)去，工作人員立即高度警惕，又再次進(jìn)一步詢問(wèn)王女士轉(zhuǎn)賬用途，并告訴王女士這可能是電信詐騙。
起初，王女士聽(tīng)不進(jìn)工作人員的'勸導(dǎo)，但工作人員不肯放過(guò)一絲可能性，繼續(xù)提醒王女士電信詐騙可能造成的損失，并將相關(guān)的典型案例向王女士闡述。在工作人員苦口婆心的勸說(shuō)下，王女士恍然大悟，將轉(zhuǎn)賬的真正緣由向工作人員講述。
原來(lái)王女士在某平臺(tái)上購(gòu)買了一條褲子，申請(qǐng)退貨退款后，不法分子冒充平臺(tái)客服找到了她，稱充會(huì)員可以免運(yùn)費(fèi)，今后購(gòu)物退款退貨均可免運(yùn)費(fèi)，不法分子抓住了王女士的心理并且一直閃爍其詞，這便輕而易舉的讓王女士相信了。工作人員在斷定這是一起電信詐騙后，及時(shí)制止了王女士進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡(jiǎn)報(bào)2
近日，因疫情影響，浦發(fā)銀行重慶分行多家網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)啟了“暫停營(yíng)業(yè)，居家辦公”的工作模式，但各項(xiàng)業(yè)務(wù)并未停止。居家辦公期間，浦發(fā)銀行永川支行員工通過(guò)電話、微信方式協(xié)助客戶堵截了3萬(wàn)元電信詐騙資金損失。
經(jīng)了解，伍某為個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶，因急需資金，通過(guò)抖音鏈接添加了自稱浦發(fā)銀行貸款客服人員的微信，并在其指導(dǎo)下下載了浦發(fā)銀行APP。伍某稱，為完成貸款賬戶激活，自己已按客服指導(dǎo)通過(guò)農(nóng)行及建行轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)多元至對(duì)方指定個(gè)人賬戶。伍某表示客服將工作證件已發(fā)至微信，貸款流程也講述清楚，并且客服指導(dǎo)下載的“浦發(fā)銀行APP”能看到已轉(zhuǎn)入的3萬(wàn)多元資金，貸款審批僅差最后一步，故希望該行能及時(shí)完成開(kāi)卡和轉(zhuǎn)賬，以便盡快完成放款。
聽(tīng)到這里，該行員工憑借工作經(jīng)驗(yàn)，意識(shí)到這是一起典型的電信詐騙案件，通過(guò)對(duì)伍某進(jìn)一步的細(xì)致講解，讓其意識(shí)到了事情的嚴(yán)重性。在支行員工幫助下，伍某停止了本次匯款并報(bào)警，避免了3萬(wàn)元資金損失。
通過(guò)此真實(shí)電信詐騙案例看出，一是不法分子冒用銀行名義，抓住受害者急需資金的迫切心理，誘導(dǎo)受害者點(diǎn)擊虛假鏈接，下載虛假APP，再以各種理由指導(dǎo)客戶將資金轉(zhuǎn)入指定的不法賬戶，并誤導(dǎo)客戶通過(guò)虛假APP能查看自己轉(zhuǎn)入的資金，讓客戶信以為真，一步步掉入圈套。
二是利用假銀行APP伎倆。本案例是明顯的'利用假銀行APP實(shí)施電信詐騙的伎倆，下載的虛假銀行APP看起來(lái)非常逼真，客戶從表面上很難判斷其真假，讓客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有所松懈。
疫情停業(yè)期間，該行員工居家辦公，仍積極協(xié)助客戶解決問(wèn)題，憑借敏銳的判斷力協(xié)助客戶避免了資金損失，得到了客戶高度認(rèn)可。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡(jiǎn)報(bào)3
新型網(wǎng)絡(luò)金融詐騙頻發(fā)，浦發(fā)銀行員工始終保持一顆警惕之心，日常廳堂風(fēng)險(xiǎn)防范、堵截金融詐騙能力不斷提升。7月27日上午，浦發(fā)銀行南京分行江寧支行成功堵截了一起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙事件，從而最大程度地保護(hù)客戶的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
7月27日上午9：15左右，客戶盧女士(化名)來(lái)到浦發(fā)銀行南京分行江寧支行，要求給浦發(fā)銀行高某的個(gè)人賬戶匯款1.7萬(wàn)元。由于該客戶是一位聾啞人，無(wú)法講話。浦發(fā)江寧支行廳堂工作人員蔣佳麗便用寫字的方式與這位客戶進(jìn)行“交流”。通過(guò)這種特殊的溝通方式，蔣佳麗了解到了客戶現(xiàn)有一批貨物在海關(guān)，需要繳納海關(guān)清關(guān)費(fèi)。蹊蹺的是，對(duì)方要求海關(guān)清關(guān)費(fèi)匯入個(gè)人賬戶。聯(lián)系到目前網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件頻發(fā)，蔣佳麗高度警覺(jué)，立即匯報(bào)運(yùn)營(yíng)主管蔡剛。
蔡剛與該客戶進(jìn)一步“溝通”發(fā)現(xiàn)，要求匯款的指令是由一個(gè)叫“艾登福雷斯特”的微信名的人發(fā)出的。征得客戶的'同意，蔣佳麗與蔡剛查看到大量的聊天記錄：從認(rèn)識(shí)到談感情，再到申領(lǐng)結(jié)婚證等，最后“艾登福雷斯特”聲稱有一批蘋果手機(jī)及珠寶先運(yùn)到中國(guó)，需要盧女士先匯清關(guān)費(fèi)，“艾登福雷斯特”還在微信里還發(fā)了大量此類物品圖片及視頻。
結(jié)合盧女士是特殊群體，又與典型的“殺豬盤”網(wǎng)絡(luò)電信詐騙類似，浦發(fā)銀行江寧支行果斷報(bào)警。警察到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，通過(guò)分析，最終確定這是一起典型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件，遂將盧女士帶離銀行至警局處理。
由于浦發(fā)銀行員工時(shí)刻保持一顆警惕的心，提升日常廳堂風(fēng)險(xiǎn)防范、不斷提高堵截金融詐騙能力，多次成功堵截了多起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙事件，從而最大程度的保護(hù)客戶的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡(jiǎn)報(bào)4
“真的太感謝你們了，沒(méi)有你們的認(rèn)真負(fù)責(zé)，我還要繼續(xù)被騙！”20xx年6月23日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行泗洪虹州支行柜面人員憑借敏銳的觀察力和責(zé)任心，幫助客戶成功堵截一起電信詐騙案件，及時(shí)為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元，守住了客戶的“錢袋子”。
當(dāng)日下午四點(diǎn)二十分左右，一名女性客戶來(lái)到農(nóng)行泗洪虹州支行辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理嚴(yán)格按照反詐工作要求進(jìn)行“三看兩問(wèn)一核對(duì)”。經(jīng)詢問(wèn)得知，該客戶想與某部隊(duì)做糧油生意，需要將資金先匯過(guò)去，待對(duì)方發(fā)貨后再返還，對(duì)于對(duì)方提供的他行匯款賬號(hào)，一開(kāi)始說(shuō)是海南，一會(huì)又說(shuō)是陜西，完全不清楚收款人具體的交易信息，且網(wǎng)點(diǎn)工作人員通過(guò)系統(tǒng)均未查找到所謂的收款行。了解事情經(jīng)過(guò)后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員立即意識(shí)到這一情況與詐騙套路類似，耐心地勸客戶道，部隊(duì)有專門的.軍糧采購(gòu)渠道，一般不會(huì)與個(gè)人直接發(fā)生交易，而且在與對(duì)方不熟悉、也未簽訂合同的情況下，不能輕信網(wǎng)絡(luò)，否則會(huì)造成重大資金損失，但是客戶表示，自己已在其他銀行辦理過(guò)8萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。在征得客戶同意后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員查閱了客戶的轉(zhuǎn)賬記錄，發(fā)現(xiàn)該客戶將8萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給不同的賬戶，即判定為一起典型的電信詐騙事件，但客戶仍不聽(tīng)勸阻執(zhí)意要求匯款。
本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，網(wǎng)點(diǎn)工作人員一邊終止辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一邊報(bào)警處置。當(dāng)?shù)嘏沙鏊藛T到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后向該客戶展示“國(guó)家反詐中心”APP上相關(guān)欺詐案例，網(wǎng)點(diǎn)工作人員也向客戶展示了媒體報(bào)道的類似詐騙案例，經(jīng)過(guò)民警和農(nóng)行工作人員的輪番勸導(dǎo)，客戶才恍然大悟，連聲道謝，并感慨自己幸虧遇到了細(xì)心負(fù)責(zé)的農(nóng)行工作人員。
這起事件的成功堵截，得益于農(nóng)行宿遷分行在日常工作中認(rèn)真落實(shí)反欺詐工作要求，面對(duì)層出不窮各類詐騙事件，該行堅(jiān)持常態(tài)化開(kāi)展反欺詐專題知識(shí)培訓(xùn)，強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，充分發(fā)揮派駐公安部門反欺詐中心和網(wǎng)點(diǎn)反欺詐陣地作用。20xx年以來(lái)，累計(jì)受理各類司法查詢40份，堵截電信欺詐67筆、涉及金額27.4萬(wàn)元，刊發(fā)《涉案情況通報(bào)》2期，從源頭上防范和杜絕案件發(fā)生，全力以赴守護(hù)好百姓“錢袋子”。
銀行成功堵截電信詐騙案件簡(jiǎn)報(bào)5
近日，一男一女兩位客戶神色慌張，匆匆忙忙的來(lái)到中國(guó)銀行勉縣支行營(yíng)業(yè)部。客戶稱自己在網(wǎng)上辦理了一筆貸款，不但沒(méi)有辦下來(lái)，而且現(xiàn)在需要額外向?qū)Ψ絽R10000元，還被客服告知如果不匯錢至指定賬戶，將被告知其和家人進(jìn)行司法查詢。
在該支行內(nèi)控副行長(zhǎng)與理財(cái)經(jīng)理共同詢問(wèn)事情經(jīng)過(guò)后得知，原來(lái)，客戶因急需用錢，在網(wǎng)上咨詢小額貸款業(yè)務(wù)，并與一位自稱“XX銀行客服”的人取得了聯(lián)系，“XX銀行客服”向他發(fā)送了一則短信后，客戶點(diǎn)擊短信中的鏈接下載了一款名為“XX銀行借貸”APP。在APP上上傳身份證與銀行卡后，APP系統(tǒng)提示客戶卡號(hào)輸入有誤。隨后，“XX銀行客服”給客戶打來(lái)電話，告知客戶：“系統(tǒng)顯示您提款的銀行卡號(hào)有誤，該筆資金現(xiàn)處于凍結(jié)狀態(tài)”，要求客戶轉(zhuǎn)賬10000元到指定賬戶中，用于貸款資金的解凍，如果不立刻進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，客戶不僅無(wú)法獲得這筆貸款，而且還會(huì)因?yàn)槲窗磿r(shí)償還本息被納入失信人員名單，面臨被起訴的'風(fēng)險(xiǎn)，并將對(duì)客戶進(jìn)行司法查詢。“XX銀行客服”的一通欺詐說(shuō)辭令客戶驚慌失措，但心中也是疑惑不解，便立刻趕到支行尋求幫助。
聽(tīng)完客戶的描述后，該行內(nèi)控副行長(zhǎng)與理財(cái)經(jīng)理確定客戶遭遇網(wǎng)絡(luò)貸款類電信詐騙，客戶再次撥打“XX銀行客服”電話，“XX銀行客服”聽(tīng)聞客戶身在銀行網(wǎng)點(diǎn)，隨立刻掛斷電話。同時(shí)，經(jīng)客戶同意查看了客戶手機(jī)中的貸款A(yù)PP后，將發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)一一講給客戶：一是客戶下載的“XX銀行借貸”APP與官方APP相比，除圖標(biāo)類似外，其他完全不同；二是辦理貸款類業(yè)務(wù)是不需要向賬戶內(nèi)存錢的；三是撥打“XX銀行”官方客服電話，未查詢到客戶任何貸款申請(qǐng)記錄。
至此，客戶意識(shí)到自己遭遇到了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，放棄了轉(zhuǎn)賬，并對(duì)該行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度表示感謝。該行工作人員向客戶推薦下載了國(guó)家反詐APP，并關(guān)注“平安中行”微信公眾號(hào)，用一個(gè)個(gè)鮮明的案例向客戶普及防詐騙知識(shí)，提高反詐意識(shí)。
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