票據(jù)和金融憑證詐騙若干問題研究論文

內(nèi)容提要：

本文從四個(gè)方面討論了票據(jù)和金融憑證詐騙罪的定性問題。在客觀方面，首先從對(duì)刑法194條規(guī)定的“使用”的理解和“使用”在現(xiàn)實(shí)中的具體表現(xiàn)形式入手，由淺入深討論了實(shí)務(wù)中的疑難問題，如冒用他人金融憑證、使用虛假的票證質(zhì)押貸款、倒賣偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證、使用作廢的金融憑證、對(duì)空白支票的非法補(bǔ)記、盜用他人印章出票等行為進(jìn)行了分析探討，力圖在理性思考之中，對(duì)司法實(shí)務(wù)有所啟迪和裨益。此外，在主體、主觀上和數(shù)額認(rèn)定等方面，對(duì)一些相關(guān)問題進(jìn)行了討論和澄清，并提出了作者自己的一些認(rèn)識(shí)和看法。

關(guān)鍵詞：票據(jù)和金融憑證詐騙 客觀方面 主觀方面

主體 數(shù)額

票據(jù)詐騙和金融憑證詐騙是刑法194條規(guī)定的兩個(gè)罪名，也是近年來發(fā)生在金融領(lǐng)域中的多發(fā)性犯罪，點(diǎn)多面廣，發(fā)案率高，涉案金額越來越大，社會(huì)危害性極其嚴(yán)重，是刑法重點(diǎn)打擊的犯罪之一。隨著金融體制的變革和經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，各類金融詐騙犯罪日益復(fù)雜化，新情況、新問題多，政策性專業(yè)性強(qiáng)，理論上爭議較多，司法實(shí)踐中較難把握，審理難度很大。如何正確認(rèn)定現(xiàn)實(shí)中遇到的紛繁復(fù)雜，表現(xiàn)各異的金融票證詐騙(本文討論的票證僅指刑法194條規(guī)定的票據(jù)和金融憑證)，把握罪與非罪，此罪與彼罪的界限等問題，是擺在我們審判人員面前的一項(xiàng)重要課題。

一、客觀方面的有關(guān)問題

1、關(guān)于對(duì)“使用”的理解

刑法194條規(guī)定，使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)和金融憑證進(jìn)行詐騙活動(dòng)分別構(gòu)成票據(jù)詐騙罪和金融憑證詐騙罪。這里的“使用”指的是刑法意義上的使用，即以非法占有為目的，故意用偽造、變?cè)斓幕蜃鲝U的等票據(jù)和偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證冒充真實(shí)的票據(jù)，進(jìn)行詐騙活動(dòng)。“使用”必須是遵循票據(jù)和金融憑證的商務(wù)用途去使用，即支配、交付、轉(zhuǎn)讓等而非一般意義的“使用”，如倒賣，展示和收藏等。即根據(jù)票證的不同功能分別用來兌付現(xiàn)金，騙取資金、抵債、設(shè)押、消費(fèi)和接受服務(wù)等等。“使用”的目的是追求經(jīng)濟(jì)性利益，直接侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有關(guān)系。不同的金融票證，其使用方式也不相同。票據(jù)和存單等的使用以交付為客觀方面的必備要件，至于其復(fù)印件或傳真件，不發(fā)生任何權(quán)利的轉(zhuǎn)移而無絲毫可使用性。而對(duì)于銀行信匯憑證和電匯憑證等，付款人經(jīng)開戶銀行匯款后，取得受理銀行簽章的回單聯(lián)收?qǐng)?zhí)，收款人并不能同時(shí)取得信匯或電匯憑證的回單。付款人為證明已付款項(xiàng)，將該回單傳真給收款人，應(yīng)視為對(duì)金融憑證的使用。此外，本罪的“使用”既包括明知是虛假無效的票據(jù)或偽造、變?cè)斓慕鹑趹{證而單純使用的行為，也包括偽造、變?cè)旌笥质褂玫男袨�。�?duì)于后者，實(shí)際上是兩個(gè)行為，刑法將這兩個(gè)行為均規(guī)定為犯罪，如果行為人僅僅偽造、變?cè)炱睋?jù)和金融憑證，而沒有使用騙財(cái)?shù)�，則構(gòu)成了刑法177條規(guī)定的偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪。但司法實(shí)踐中，這兩種犯罪往往又是聯(lián)系在一起的，表現(xiàn)為行為人先偽造、變?cè)欤?后使用該票證進(jìn)行詐騙活動(dòng)，這個(gè)使用行為只是偽造行為的繼續(xù)，二者存在牽連關(guān)系。對(duì)牽連犯，應(yīng)當(dāng)從一重處，即以票據(jù)詐騙罪和金融憑證詐騙罪論處，而不實(shí)行數(shù)罪并罰。所以，并不是說偽造、變?cè)觳皇苄淌绿幜P，只不過是重罪吸取了輕罪。有人擔(dān)心，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C后，用來實(shí)施詐騙行為，如其數(shù)額未達(dá)到較大，不構(gòu)成金融詐騙，從而出現(xiàn)無法定罪處罰的真空狀態(tài)，這種顧慮是沒有必要的，因?yàn)閷?duì)其還完全可以以偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪論處。

2、在票據(jù)的背書欄偽造、變?cè)煊涊d內(nèi)容的定性

行為人使用票據(jù)進(jìn)行詐騙，并不要求必須使用偽造的、變?cè)斓募倨睋?jù)。刑法194條第一款規(guī)定，以冒用的、作廢的票據(jù)、

空頭支票、無資金保證或出票時(shí)進(jìn)行虛假記載的匯票、本票等騙取財(cái)物的行為，亦可構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。但在真實(shí)有效票據(jù)的背書欄(

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