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關于頒發(fā)《建設銀行開辦債券貼現轉讓業(yè)務試行辦法》的通知
【失效日期】1998-01-09通知
建設銀行各省、區(qū)、市分行、計劃單列市（區(qū)）分行、深圳市分行、成都、南京建行：
現將《建設銀行開辦債券貼現轉讓業(yè)務試行辦法》印發(fā)給你們。
開辦債券貼現轉讓業(yè)務，是一項新的工作，各行應本著摸索經驗、積極穩(wěn)妥、循序漸進、不段完善的原則試辦這項工作。對本試行辦法執(zhí)行中的情況和問題請及時告總行。
附件：建設銀行開辦債券貼現轉讓業(yè)務試行辦法
第一條 根據《中華人民共和國銀行管理暫行條例》的有關規(guī)定和《建設銀行1987年發(fā)行金融債券開辦特種貸款的暫行規(guī)定》，特制定本試行辦法。
第二條 債券貼現，是指持券人在債券兌付期未到之前，為獲取現款，持未到期債券到銀行兌換現金，由銀行扣除未到期貼現利息，付給現金的債券轉讓方式。
建設銀行辦理貼現所收回的債券可以再轉讓出售。
第三條 貼現轉讓范圍。凡由建設銀行發(fā)行的金融債券均可辦理貼現和轉讓。其他各類債券由建設銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、計劃單列市（區(qū)）分行、深圳市分行（簡稱各分行，下同）按照各類債券的有關規(guī)定，結合當地實際情況和條件自行確定是否辦理（國庫券貼現按人民銀行有關規(guī)定辦理）。
第四條 債券貼現和轉讓業(yè)務，由建設銀行各地信托投資公司及由各分行指定的分支機構辦理。辦理貼現和轉讓業(yè)務所需資金，由各分行通過組織、融通等方式自行解決，自求平衡。
第五條 建設銀行辦理貼現業(yè)務時，各地可視債券交易市場行情，在基準貼現率基礎上，劃分若干檔次，向上浮動10～20％，由各行因時因地按旬或隨時應變掌握。
基準貼現率以購買債券滿四個月貼現時按票面金額（票面金額不含利息）付現為原則，通過第六條所列公式推算。即：
債券到期利息
基準貼現率＝－－－－－－－－－－－－－－－－－
債券到期本息之和×貼現期（月）
建設銀行1987年發(fā)行的金融債券基準貼現率為月息8．333‰。
即：
20元
貼現率＝－－－－－－－－－－－－－－＝8．333‰
120元×（24－4）
�。ㄒ�100元面額債券為例）
第六條 貼現期限從債券發(fā)行月份算起，截至債券到期月份止。原則上債券發(fā)售后當月即可辦理貼現，具體貼現時間規(guī)定，由各行自行掌握。貼現利息按月計算，不滿一個月的按一個月計算。
貼現時，付現金額的計算：
付現金額＝債券到期本息之和－貼現利息其中：貼現利息＝債券到期本息之和×貼現率×貼現期
�。ㄙN現期系債券付現提前時期數）
第七條 建設銀行辦理轉讓業(yè)務包括貼現債券的轉讓出售和委托代理買賣雙方之間的直接轉讓。
辦理貼現債券的轉讓出售，由各級建設銀行信托投資公司及各分行指定辦理貼現轉讓業(yè)務的分支機構根據當時債券市場行情，特別是貼現行情，按旬（或隨時）掛牌公告?zhèn)D讓價格。買入價格即為債券貼現時付現金額；賣出價視市場行情變化，隨行就市，應變掌握一般可在當月買入價基礎上在2％幅度內上浮。
第八條 委托代理買賣雙方的直接轉讓，由建設銀行提供債券的簽證和咨詢，并向出讓方收取2％以內的手續(xù)費。轉讓價格可比照貼現債券轉讓出售的差價幅度，由交易雙方商定（我行發(fā)行的債券以外的其他各類有價證券是否辦理，由各行視自身條件確定）。
買賣雙方個人間的自行轉讓交易可比照公告的轉讓價格進行。
第九條 辦理債券貼現、轉讓業(yè)務時，必須嚴格鑒別真?zhèn)�。凡債券污染嚴重、難以分辨真?zhèn)�，在經濟關系上有明顯爭議的不予受理。對偽造、涂改債券者，交當地司法機關依法
第十條 凡開辦有價證券代理保管業(yè)務的行，視自身條件，對我行發(fā)行的債券可以辦理代貼現業(yè)務。具體代理手續(xù)，由各行自行擬定。
第十一條 各分行可根據本試行辦法，制定實施細則并報總行備案。
第十二條 本試行辦法自頒發(fā)之日起試行。
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