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證券公司股票質押貸款管理辦法
第一章 總則第一條 為規(guī)范股票質押貸款業(yè)務的開展，維護借貸雙方的合法權益，防范金融風險，促進我國資本市場的穩(wěn)健發(fā)展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔保法》和《貸款通則》的有關規(guī)定，特制定本辦法。
第二條 本辦法所指的股票質押貸款，是指證券公司以自營的股票和證券投資基金券作質押，向商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。
第三條 本辦法所指的質押物，是指在證券交易所上市流通的、綜合類證券公司自營的人民幣普通股票（A股）和證券投資基金券（以下統(tǒng)稱股票）。
第四條 本辦法所指借款人為依照《中華人民共和國證券法》設立的綜合類證券公司總公司貸款人為國有獨資商業(yè)銀行及其授權分行、其他商業(yè)銀行總行。證券登記結算機構為本辦法所指質押物的法定登記機構。
第五條 股票質押貸款業(yè)務的歸口管理機關為中國人民銀行總行。商業(yè)銀行開辦股票質押貸款業(yè)務須經中國人民銀行總行批準。
第六條 借款人通過股票質押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》的有關規(guī)定。
第二章 貸款人、借款人
第七條 申請開辦股票質押貸款業(yè)務的貸款人，應具備以下條件：
�。ㄒ唬┯薪∪膬瓤貦C制，制定和實施了統(tǒng)一授信制度；
�。ǘ┯袑Ｂ毑块T和人員負責經營和管理股票質押貸款業(yè)務；
�。ㄈ┯袑ｉT的業(yè)務管理信息系統(tǒng)，能同步了解股票市場行情，以及上市公司有關重要信息；
（四）中國人民銀行認為應具備的其他條件。
第八條 借款人應具備以下條件：
�。ㄒ唬┵Y產具有充足的流動性；
�。ǘ┢渥誀I業(yè)務符合中國證監(jiān)會規(guī)定的有關風險控制比率；
�。ㄈ┮寻粗袊C監(jiān)會規(guī)定提取足額的交易風險準備金；
（四）在近一年內經營中未出現重大的違規(guī)違紀行為，現任高級管理人員和主要業(yè)務人員無任何重大不良記錄；
�。ㄎ澹┥弦荒甓裙窘洜I正常，未發(fā)生經營性虧損；
�。┪磁灿每蛻艚灰捉Y算資金。
第三章 貸款的期限、利率、質押率
第九條 股票質押貸款期限最長為6個月。貸款合同到期后，不得展期，新發(fā)生的質押貸款按本辦法規(guī)定重新審查辦理。借款人提前還款，須經貸款人同意。
第十條 股票質押貸款利率參照中國人民銀行規(guī)定的金融機構同期同檔次商業(yè)貸款利率確定，并可適當浮動，最高上浮幅度為30％，最低下浮幅度為10％。
第十一條 用于質押貸款的股票原則上應業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。貸款人不得接受以下幾種股票作為質押物：
（一）上一年度虧損的上市公司股票；
（二）前6個月內股票價格的波動幅度（最高價／最低價）超過200％的股票；
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