關于嚴禁利用信用卡、銀行卡、支付卡違規(guī)套取現(xiàn)金的通知

中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經濟特區(qū)分行；中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行、中信實業(yè)銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、上海浦東發(fā)展銀行、福建興業(yè)銀行、郵電部郵政儲匯局：

    為了進一步整頓金融秩序，打擊經濟犯罪，保障國有資產安全，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關規(guī)定，現(xiàn)就關于嚴禁利用信用卡、銀行卡、支付卡等新的結算工具違規(guī)套取現(xiàn)金的問題通知如下：

    一、凡在工商行政管理部門登記注冊的單位必須在銀行開立基本存款賬戶，單位的信用卡、銀行卡、支付卡在使用過程中需要存入資金的，必須從其基本存款賬戶轉入，不得交存現(xiàn)金，不得將銷貨款存入。各開戶銀行對客戶持有的單位信用卡、銀行卡、支付卡一律不得支付現(xiàn)金。對于存入單位信用卡、銀行卡、支付卡的轉賬支票，必須將收款單位賬戶戶名寫清楚，不得將其信用卡、銀行卡、支付卡的開戶銀行做為收款人。

    二、任何部門、企業(yè)和單位不得將公款轉入個人信用卡、銀行卡、支付卡賬戶內。除代發(fā)工資和支付小額勞務報酬外，各開戶銀行不得辦理開戶單位以轉賬方式進入個人信用卡、銀行卡、支付卡賬戶內的各項存款。對利用信用卡、銀行卡、支付卡等新的結算工具公款私存的，各金融機構一經發(fā)現(xiàn)，必須立即轉為對公存款，對轉入的公款一律不得計付利息，并按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十七條的規(guī)定予以處罰。

    三、個人信用卡、銀行卡、支付卡持卡人提取現(xiàn)金時，取現(xiàn)金額必須符合發(fā)卡銀行規(guī)定的限額，超過規(guī)定限額的，必須取得發(fā)卡銀行的授權。授權的最高限額不得超過個人信用卡、銀行卡、支付卡賬戶備用金存款金額。開戶銀行一律不得對個人信用卡、銀行卡、支付卡透支支付現(xiàn)金。

    四、中國人民銀行各級分支行要切實加強監(jiān)督，對金融機構支持單位或個人利用信用卡、銀行卡、支付卡違規(guī)套取現(xiàn)金的行為，要嚴加處罰，并責令金融機構對有關人員給予紀律處分。

    各商業(yè)銀行總行要迅速將此件轉發(fā)所屬分支機構及其營業(yè)網點，認真部署執(zhí)行。人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行、深圳特區(qū)分行可根據本通知的規(guī)定，制定具體規(guī)定或實施細則，并報總行備案。同時，要組織商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社和其它非銀行金融機構，認真學習有關規(guī)定，貫徹落實此項工作。

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