關(guān)于票匯結(jié)算有關(guān)問題的解答

　　建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行, 計劃單列市分行、深圳、南京、成都市分行：

　　現(xiàn)將各行對票匯結(jié)算辦法及核算手續(xù)提出的問題, 綜合答復(fù)如下，請即轉(zhuǎn)知所屬。

　　一、轉(zhuǎn)帳匯票在不能確定匯入行名稱時如何處理問題。

　　匯出行簽發(fā)轉(zhuǎn)帳匯票時，如不能確定“匯入行名稱”的，應(yīng)填明匯入地地名。填寫時，根據(jù)票匯委托書“匯入地點××市（縣）”，在匯票的“匯入行名稱”欄填入相應(yīng)的“××市（縣）”。

　　二、匯票簽發(fā)日期大寫填寫方法問題。

　　匯票簽發(fā)日期一律使用大寫，字碼為“壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬”。年份填寫可省略“仟、佰、拾”字。如1988年可填為“壹玖捌捌年”。月份填寫，1至12月可填為“壹月、……拾月、拾壹月、拾貳月”。日數(shù)的填寫不得省略，如11日、21日、31日應(yīng)分別填為“壹拾壹日、貳拾壹日、叁拾壹日”。

　　三、匯票能否轉(zhuǎn)讓問題。

　　現(xiàn)金匯票和填明收款單位或個人名稱的轉(zhuǎn)帳匯票不得轉(zhuǎn)讓，填明指定收款人的轉(zhuǎn)帳匯票可根據(jù)客戶的實際結(jié)算需要背書轉(zhuǎn)讓一次。

　　四、匯票多余金額欄填寫問題。

　　匯票的“多余金額”欄設(shè)計位數(shù)為十萬元位，如在實際工作中多余金額超過十萬元的，可以超出欄外填寫，但須在金額前緊接寫“￥”符號。

　　五、匯票實際結(jié)算金額更改問題。

　　匯票實際結(jié)算金額的更改，票匯結(jié)算辦法已作了規(guī)定，只能更改一次。各行在工作中應(yīng)加強宣傳，要求收款人認真填寫，以免造成廢票。

　　六、匯票背面三個欄目的填寫（簽章）問題。

　　1．“收款單位或個人背書”欄、只有在匯票填明的指定收款人將轉(zhuǎn)帳匯票轉(zhuǎn)讓給其他收款單位或個人時，由匯票指定收款人在此欄簽名或蓋章背書。

　　2．“收款人簽名或蓋章”欄，由向銀行進帳、取現(xiàn)的收款人（或被背書人，下同）簽名或蓋章。在銀行開戶的收款人蓋章預(yù)留銀行印鑒，未在銀行開戶的收款人簽名或蓋章均可。

　　3．“身份證件名稱和號碼”欄，指未在銀行開戶的收款人將匯票提交給銀行時填寫的本人身份證件名稱和號碼。身份證件一般是指居民身份證、工作證、戶口簿或有關(guān)足以證明身份的證明、證件。

　　七、票匯委托書有關(guān)問題。

　　1．作為存根聯(lián)的票匯委托書第一聯(lián)，是客戶的記帳憑證，銀行接受委托書后已為其簽發(fā)了匯票，因此，委托書第一聯(lián)銀行不需簽章。

　　2．交現(xiàn)金辦匯票的，票匯委托書第三聯(lián)代現(xiàn)金收入憑證，不需另填現(xiàn)金交款單。

　　八、票匯核算使用的登記簿問題。

　　票匯匯出匯款登記簿，以會計制度附式三十三“××款項登記簿”代用，也可以采用人民銀行丁種帳簿（帶銷帳日期的帳簿）作為匯出匯款明細帳，不另單設(shè)匯出匯款登記簿。

　　九、未在銀行開戶的收款人提交匯票，解匯時是否都必須通過“應(yīng)解匯款”臨時存款戶核算。

　　為了便于事后查證，防止差錯，對未在銀行開戶的收款人提交的匯票，均應(yīng)通過“應(yīng)解匯款”臨時存款戶核算，并分別以下幾種情況處理：

　　1．收款人不即時一次全額支付或轉(zhuǎn)匯的，應(yīng)由收款人填兩聯(lián)存款單，匯入行比照外阜采購存款手續(xù)，按收款人開立應(yīng)解匯款臨時存款帳戶，同時，在帳首注明匯票號碼。如匯票注明不得轉(zhuǎn)匯，應(yīng)在帳首注明“不得轉(zhuǎn)匯”字樣。如系現(xiàn)金匯票，經(jīng)審查無誤，在帳首注明“可支取現(xiàn)金”字樣。對已辦妥開戶手續(xù)匯票即可向?qū)Ψ铰?lián)行辦理票匯清算。

　　2．收款人即時一次全額支付或轉(zhuǎn)匯的，可不填存款單。由匯入行填制一聯(lián)特種轉(zhuǎn)帳收入憑證代應(yīng)解匯款收入憑證，通過“應(yīng)解匯款”設(shè)集中臨時存款戶核算，同時在摘要欄注明匯票號碼，然后分別轉(zhuǎn)帳和現(xiàn)金辦理解付。匯票指定的收款人要求一次轉(zhuǎn)匯，應(yīng)由指定收款人填制信、電匯憑證或票匯委托書，在憑證的支款聯(lián)簽名或蓋章（應(yīng)與匯票背面“收款人簽名或蓋章”同），并注明匯票號碼。

　　3．收款單位在其他專業(yè)銀行開戶的，一般應(yīng)由指定收款人將匯票背后書交給收款單位，由收款單位填制兩聯(lián)進帳單連同匯票提交開戶銀行，其開戶銀行通過票據(jù)交換將匯票及匯票解訖通知提交建設(shè)銀行。受理建設(shè)銀行審查能解付時，通過“應(yīng)解匯款”集中臨時存款戶核算。如指定收款人直接將匯票提交建設(shè)銀行，要求即時一次全額將款項劃轉(zhuǎn)收款單位開戶行的，應(yīng)由指定收款人填制銀行提供的同城結(jié)算

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