中國建設(shè)銀行關(guān)于進一步加強外匯票匯業(yè)務(wù)管理的通知

　　為適應(yīng)外匯業(yè)務(wù)發(fā)展需要，規(guī)范外匯票匯結(jié)算行為，保障當事人的合法權(quán)益，總行制定下發(fā)了新版“中國建設(shè)銀行外匯匯票”，該匯票自1998年1月1日啟用。為了該項業(yè)務(wù)順利實施，并控制好風(fēng)險，現(xiàn)根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》和《中國建設(shè)銀行國際結(jié)算手冊》以及中國人民銀行關(guān)于票據(jù)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定，將外匯票匯業(yè)務(wù)中的有關(guān)事項通知如下：

　　一、外匯匯票的適用范圍

　　外匯匯票是由出票行簽發(fā)，由付款行受出票行委托在見票時按票面金額無條件支付給收款人的票據(jù)。新版中國建設(shè)銀行外匯匯票（以下簡稱外匯匯票）為即期匯票，不得轉(zhuǎn)讓，不可設(shè)定質(zhì)押。本通知適用于建設(shè)銀行境內(nèi)機構(gòu)客戶非貿(mào)易項下的外匯票匯結(jié)算，建設(shè)銀行境外分行不簽發(fā)該外匯匯票，但可作為該外匯匯票的解付行。

　　外匯匯票的出票，限于參加國內(nèi)外匯清算資金往來或經(jīng)授權(quán)的建設(shè)銀行機構(gòu)辦理。

　　外匯匯票的付款，限于參加國內(nèi)外匯清算資金往來或經(jīng)授權(quán)的建設(shè)銀行機構(gòu)；境外金融機構(gòu)限于我行的境外分行和賬戶行。

　　二、外匯匯票的出票

　�。ㄒ唬┥暾埲颂顚憛R出匯款申請書。出票銀行應(yīng)要求申請人交足現(xiàn)金或有足額存款后，按規(guī)定填寫“匯出匯款申請書”一式三聯(lián)，并簽名或蓋章。第一聯(lián)加蓋結(jié)算專用章后交客戶，第二聯(lián)借方憑證，第三聯(lián)貸方憑證。交現(xiàn)金辦理匯票的，第二聯(lián)注銷。銀行根據(jù)匯款申請書填列的匯款金額計收手續(xù)費和郵電費。簽發(fā)行受理客戶匯票申請時，應(yīng)認真審查申請書的內(nèi)容是否填寫齊全、清晰，簽名或蓋章是否與預(yù)留印鑒相符，審查申請人是否提交外匯管理規(guī)定的有效單證，經(jīng)審核無誤，收妥款項后方可為其簽發(fā)外匯匯票。

　�。ǘ�）銀行繕制匯票。

　　1.簽發(fā)的外匯匯票必須記載下列內(nèi)容：

　�。�1）表明“外匯匯票”字樣；

　　（2）表明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣；

　　（3）無條件支付的委托；

　�。�4）出票金額和幣種；

　　（5）付款行名稱；

　　（6）收款人名稱；

　�。�7）出票日期；

　�。�8）出票行簽章。

　　外匯匯票上欠缺記載上列內(nèi)容之一的，外匯匯票無效。外匯匯票記載事項均不得偽造、變造，否則為無效匯票，銀行不予受理。

　　2.金額與幣種。每張匯票的最高限額為5萬美元或其他等值外匯，幣種為可自由兌換貨幣。大小寫金額應(yīng)完全一致，不得涂改，否則應(yīng)作廢票處理。

　　3.日期與地點。出票行應(yīng)在匯票的上方填寫出票日期和出票地點。以匯款人申請日期為繕制匯票的日期，并在外匯匯票左上角加蓋“境內(nèi)使用時提示付款期限為一個月”戳記。出票地點為出具匯票的分行所在的城市名稱。并在右上角編碼后填寫出票行（一級分行）代碼（見附一）。

　　4.收款人。匯票的收款人一欄填寫與匯款申請書一致的收款人名稱。不允許出具以來人為抬頭的匯票，即“Pay  To  The  Order  of  Bearer”。

　　5.付款行。出票行應(yīng)將付款行的名稱和地址填在匯票的左下方。

　　外匯匯票的境外付款行原則上為我行境外分行或境外賬戶行。簽發(fā)匯票金額如小于或等于5000美元（或等值的其他貨幣）時，簽發(fā)行不必發(fā)送匯票開立通知書，也不必劃撥頭寸，境外分行或賬戶行見票后會主動借記我行賬戶；簽發(fā)外匯匯票金額大于5000美元（或等值的其他貨幣）時，我行需向境外分行或境外賬戶行發(fā)送加押電傳予以證實，但不必劃撥頭寸。我行與境外賬戶行簽有匯票解付協(xié)議的，則應(yīng)根據(jù)協(xié)議要求辦理。

　　外匯匯票的付款行為境內(nèi)系統(tǒng)參加外匯清算資金往來的機構(gòu)或經(jīng)授權(quán)的建設(shè)銀行機構(gòu)，出票行應(yīng)在出票同時以SWIFT  MT205向付款行發(fā)出加押付款通知，在報文的第72欄中注明匯票出票日期，并通過總行撥付匯票頭寸。

　　6.有權(quán)簽字人簽字。外匯匯票必須經(jīng)兩名有權(quán)簽字人雙簽，其中至少有一名是C級簽字人員。簽發(fā)的匯票金額不得越過授權(quán)權(quán)限，否則將被認為是無效匯票。解付行如買入或承兌此匯票，應(yīng)由解付行自身承擔損失。外匯匯票的

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