中融基金揚(yáng)帆財(cái)富管理新征程

　　在公募基金20年發(fā)展歷程中，不同時(shí)期起步的公司呈現(xiàn)出多姿多彩的發(fā)展軌跡。成立于2013年的中融基金，已成長為管理規(guī)模706億元、具備六大業(yè)務(wù)條線和完整產(chǎn)品線的綜合型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。作為一名女性“掌門人”，中融基金董事長王瑤近日與記者回顧一路走來的創(chuàng)業(yè)歷程。

　　“中融基金成立至今，基本上抓住了市場(chǎng)上每一波機(jī)遇。雖然遭遇諸多波折，但還是順利度過初創(chuàng)期，已經(jīng)能夠以強(qiáng)大的底氣和信心，去迎接財(cái)富管理新時(shí)代的到來。”王瑤說，現(xiàn)在國家、市場(chǎng)和行業(yè)都步入新時(shí)代，我們將緊跟市場(chǎng)，服務(wù)客戶，以優(yōu)秀的業(yè)績回報(bào)社會(huì)，永遠(yuǎn)不忘公募基金的基本職責(zé)：服務(wù)于廣大投資者，使更多的人能夠分享到國家社會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成果。

　　高起點(diǎn)出發(fā)艱難創(chuàng)業(yè)路

　　2013年證券市場(chǎng)走勢(shì)看似平淡，但對(duì)公募基金行業(yè)而言有多個(gè)意義非凡的里程碑事件：新基金法實(shí)施、企業(yè)年金新政、余額寶面世，以及公募基金牌照放開，為規(guī)模徘徊在3萬億元左右、人才流失嚴(yán)重的公募基金行業(yè)注入了新的活力。原名道富基金的中融基金就成立于這一行業(yè)轉(zhuǎn)折期。

　　“公司成立初期，股東的支持起到了決定性作用。一是給予豐厚的注冊(cè)資金，希望通過高資本金給市場(chǎng)、客戶、員工和投資者以信心；二是更名之后第一只貨幣基金的發(fā)行規(guī)模達(dá)到223億元。所以，中融的起點(diǎn)是非常高的�！闭劦焦�司創(chuàng)業(yè)史，王瑤說，股東對(duì)我們非常信任，決策流程非�？�，運(yùn)營效率和公司管理都很順暢。

　　“新成立的基金公司一般就是兩個(gè)選擇，要么大而全，要么小而精。我們一開始就定位要做綜合型的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，但作為一家新公司要和已經(jīng)發(fā)展得很好的大型基金公司去比拼進(jìn)而實(shí)現(xiàn)逆襲，難度非常高，留給我們的時(shí)間并不多�！�

　　篳路藍(lán)縷，以啟山林。中融基金在2015年迎來了跨越式發(fā)展，王瑤對(duì)此印象深刻�！耙�?yàn)轭A(yù)計(jì)到市場(chǎng)在低迷多年后將會(huì)出現(xiàn)非常好的機(jī)會(huì)，我們?cè)?014年12月發(fā)行了第一只權(quán)益型基金。新基金公司發(fā)首只產(chǎn)品是很難的，我們舉全公司之力發(fā)行該產(chǎn)品，最后效果非常好，募資超7億元而且提前結(jié)束募集。隨后，我們又抓住了指數(shù)分級(jí)基金大發(fā)展的窗口期，連續(xù)發(fā)行了4只指數(shù)分級(jí)產(chǎn)品。對(duì)于一家剛起步的基金公司，抓住了這一波機(jī)遇其實(shí)就奠定了一個(gè)很重要的發(fā)展基礎(chǔ)�！�

　　“2015年，公司產(chǎn)品的布局基本完成。雖然后來市場(chǎng)的波動(dòng)導(dǎo)致規(guī)模有一定流失，但是對(duì)團(tuán)隊(duì)的信心提振很大，也形成了以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向的企業(yè)文化以及擔(dān)當(dāng)、奮斗的企業(yè)精神，這些都是公司發(fā)展得比較快的核心原因。”王瑤總結(jié)道。當(dāng)年11月，中融基金獲得中國證券市場(chǎng)2015年改革貢獻(xiàn)龍鼎獎(jiǎng)，證明行業(yè)對(duì)這家新基金公司的崛起表現(xiàn)出極大的關(guān)注和認(rèn)可。

　　之后的中融基金可以說是一年一個(gè)樣�！皬�2016年開始，我們沉下心來認(rèn)真思考公司的業(yè)務(wù)架構(gòu)和團(tuán)隊(duì)建設(shè)�！蓖醅帉�(duì)于自己親手促成的公司每一點(diǎn)發(fā)展、每一次進(jìn)步都記憶猶新�！澳且荒辏�我們的市場(chǎng)體系逐漸齊全，六大業(yè)務(wù)條線也是那個(gè)時(shí)期搭建完成的，包含固收、權(quán)益、FOF，還有國際業(yè)務(wù)、量化以及創(chuàng)新業(yè)務(wù)。也是從那時(shí)起，我們逐漸擺脫了對(duì)股東支持的依賴，開始真正面向市場(chǎng)去競(jìng)爭(zhēng)和發(fā)展�！�

　　與一般基金公司更重視機(jī)構(gòu)客戶不同，王瑤認(rèn)為“長尾客戶”才是公募基金的未來。“時(shí)至今日，市場(chǎng)形勢(shì)已經(jīng)發(fā)生了很大的變化，我認(rèn)為‘長尾客戶’是行業(yè)的藍(lán)海，老百姓才是公募基金真正要去服務(wù)的群體。當(dāng)然，我們也服務(wù)于機(jī)構(gòu)客戶，但絕不因?yàn)闄C(jī)構(gòu)客戶資金量大、來得容易，就只重視機(jī)構(gòu)。所以我們建立了四個(gè)營銷中心和互聯(lián)網(wǎng)金融部。新時(shí)代有新的特征，我認(rèn)為要以互聯(lián)網(wǎng)的角度思考基金銷售的前景，一定是流量為王，未來要圍繞流量打造客戶群體。這也是公募基金能夠成為普惠金融代表性行業(yè)的根本所在�！�

　　“2015是公司起步年，2016年公司精雕細(xì)琢，2017年是我們真正開始發(fā)力的一年，而2018年我們希望在前幾年的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)從量變到質(zhì)變。中融基金已經(jīng)具備基礎(chǔ)：機(jī)構(gòu)客戶的個(gè)數(shù)和個(gè)金條線的客戶積累量，均已經(jīng)達(dá)到一定的程度；投研經(jīng)過兩年多的磨合已漸入佳境。我們需要的僅僅是時(shí)間�！�

　　新征程起步迎來新機(jī)遇

　　追趕，是采訪中王瑤說得最多的一個(gè)詞。過去的這幾年是逆水行舟，不進(jìn)則退。時(shí)間好比一列火車轟隆隆從眼前開過，一列接著一列，根本不會(huì)給你一點(diǎn)停頓和間隙。

　　“我現(xiàn)在終于能睡得著覺了�！蓖醅幮χ�說，“有段時(shí)間經(jīng)常是無法入睡。時(shí)時(shí)刻刻都有層出不窮的難題亟待解決，所有到了我這里的事情，一般都是沒有退路的，我是董事長不能再推給別人�，F(xiàn)在，我已經(jīng)習(xí)慣面對(duì)這一切�！�

　　2016年市場(chǎng)的波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)事件的頻發(fā)讓王瑤對(duì)風(fēng)控的認(rèn)知再度加強(qiáng)�！肮�募基金三大核心：一是投研，二是銷售，三是內(nèi)控。風(fēng)控合規(guī)絕不是為了應(yīng)對(duì)監(jiān)管，而是公募基金長遠(yuǎn)發(fā)展的基石。只有內(nèi)控做扎實(shí)了，才能真正為公司保駕護(hù)航，才能保證一輛高速飛馳的列車不會(huì)脫軌。2017年，我們比照證監(jiān)會(huì)最嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)做了一次自查。我的要求是：把所有的鏈條和節(jié)點(diǎn)梳理出來，每個(gè)節(jié)點(diǎn)不能有一點(diǎn)漏洞和失誤。我覺得至少到現(xiàn)在，公司的內(nèi)控、制度、流程、職責(zé)已經(jīng)非常清晰和順暢，這些是一家新基金公司必須要經(jīng)歷的過程�！�

　　企業(yè)文化作為中融的“軟實(shí)力”，也令王瑤頗為自豪。“中融基金是家很簡(jiǎn)單的公司，就是業(yè)績說話。從招人開始，我非常重視的就是三觀一致，在公募基金業(yè)要有一份社會(huì)責(zé)任感，首先人要正直，其次就是專業(yè)能力。我們提倡陽光、透明、公平公正、有熱情有激情、創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)協(xié)作，所以公司整個(gè)氛圍還是比較溫馨的，真正做到了以人為本。去年，我們開始提倡‘校園文化’、‘同窗文化’，以班級(jí)為單位開展各種活動(dòng)，大家除了同事關(guān)系還有同學(xué)關(guān)系，相互之間更親近，有了歸屬感，工作起來更有效率�！�

　　展望未來，王瑤對(duì)中融基金發(fā)展路徑有清晰的刻畫。她認(rèn)為，所有業(yè)務(wù)齊頭并進(jìn)不現(xiàn)實(shí)，要突出重點(diǎn)，在大而全的基礎(chǔ)上，六大投資業(yè)務(wù)條線有所側(cè)重，做出自己的特色�！氨热绻淌�?qǐng)F(tuán)隊(duì)整體比較強(qiáng)，仍然是重點(diǎn)，而量化、港股通和權(quán)益方面，我們有重點(diǎn)地培養(yǎng)明星基金經(jīng)理并建立人才培養(yǎng)梯次。我們現(xiàn)在要做的就是做好人才和產(chǎn)品的布局，去迎接市場(chǎng)的機(jī)遇�！�

　　站在公募基金20年的節(jié)點(diǎn)上，王瑤表示，整個(gè)行業(yè)正面臨一個(gè)新的起點(diǎn)，或?qū)⒂瓉硪粋�(gè)嶄新的發(fā)展期�！笆紫�，市場(chǎng)會(huì)給予公募基金更大的發(fā)展空間，除了社會(huì)財(cái)富管理需求提升和大類資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)換帶來的機(jī)會(huì)，養(yǎng)老金第三支柱的開啟也將為價(jià)值投資理念和長期投資行為帶來強(qiáng)有力的支持。其次，監(jiān)管的新形勢(shì)也會(huì)給公募基金行業(yè)帶來更多機(jī)會(huì)，所有資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)面臨的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)會(huì)越來越趨同，牌照套利空間被不斷壓縮，使得大家都重新站到了同一個(gè)起跑線上。這對(duì)一直高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求、以投研能力為核心競(jìng)爭(zhēng)力的公募基金是最大的利好，對(duì)公募的規(guī)模發(fā)展將形成極大的支撐�！�

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