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投資顧問是做什么的
投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是投資服務(wù)中非常重要的角色。
投資顧問，有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問，可以是指為金融投資、房地產(chǎn)投資、商品投資等各類投資領(lǐng)域提供專業(yè)建議的專業(yè)人士。狹義的投資顧問，特指在證券行業(yè)(如證券公司或?qū)I(yè)證券投資咨詢機(jī)構(gòu))為證券投資者(通常為股民)提供專業(yè)證券投資咨詢服務(wù)的人員。
客戶在接受金融投資服務(wù)的過程中，第一個遇到的服務(wù)者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務(wù)的始終。投資顧問的任務(wù)是幫助客戶達(dá)成投資目標(biāo)，為此他需要始終與客戶保持全面深入的交流。
關(guān)于投資顧問的要求：
一名優(yōu)秀的理財顧問應(yīng)該具有何種特性:
身兼多能的金融通才
一個優(yōu)秀的理財顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關(guān)法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。
強(qiáng)勢的專業(yè)背景
優(yōu)秀的理財顧問身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險。
良好的職業(yè)素質(zhì)
具有良好的信譽(yù)，一切以客戶為先，嚴(yán)守客戶資料的隱私性和保密性。
投資顧問的職責(zé)：
投資者教育
投資顧問幫助客戶理解財務(wù)知識和投資常識，了解證券投資業(yè)務(wù);幫助客戶理解投資機(jī)會和一般的投資誤區(qū);引導(dǎo)客戶理解和評價風(fēng)險。
全面的需求分析
全面了解客戶的財務(wù)狀況和需求，幫助客戶確定理財目標(biāo)。量身定制的投資方案�；谌娴目蛻粜枨髨蟾�，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細(xì)闡述制定投資方案的根據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一致。
解讀投資管理報告
每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對投資業(yè)績的評價與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標(biāo)。
調(diào)整投資方案
投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
投資顧問引領(lǐng)了理財服務(wù)的始終，推動了各項服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個專戶理財服務(wù)團(tuán)隊之間溝通的橋梁。
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