關(guān)于銀行計劃財務(wù)的工作總結(jié)大家了解過多少呢?可能很多人都不是很清楚,下面就是小編分享的 銀行計劃財務(wù)工作總結(jié)范文,一起來看一下吧。
銀行計劃財務(wù)工作總結(jié)篇一
一、以客戶為中心,做好結(jié)算服務(wù)工作?蛻羰俏覀兊纳嬷,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)
1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,客戶對銀行的服務(wù)規(guī)定越來越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi)、稅款、財政性收費(fèi)、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,提高我行的競爭能力。
3、主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),但因為各種各樣的緣故還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀做法課堂,明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。
二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,防范風(fēng)險,保證工作品質(zhì)。隨著近年來金融犯罪案件的增多,促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的規(guī)定
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的規(guī)定實施事權(quán)劃分,一崗一卡,一人一卡,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
2、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開戶企業(yè)的品質(zhì))和上門服務(wù)。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)會計出納制度,嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
7、做好會計核算品質(zhì)的定期檢測工作。
三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否成長的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風(fēng)險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)開展培訓(xùn)。
3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
4、勤做員工的思想工作,關(guān)心鼓勵員工,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地開展崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。
銀行計劃財務(wù)工作總結(jié)篇二
財務(wù)部作為公司的核心部門之一,肩負(fù)著對成本計劃控制、各部門費(fèi)用支出的重任,在領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督下財務(wù)部工作人員應(yīng)合理的調(diào)節(jié)各項費(fèi)用支出,使財務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好的發(fā)揮作用,從而謀取利潤最大化.
加強(qiáng)規(guī)范管理,做好日常核算工作
1.作為非盈利部門,合理控制成本,有效發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督職能是財務(wù)部門工作的重中之重.為此,財務(wù)部要根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的旨意,加強(qiáng)各項數(shù)據(jù)統(tǒng)計的真實性,為公司今后的發(fā)展提供可靠的依據(jù).
進(jìn)一步加強(qiáng)會計核算工作,完善財務(wù)制度建立
2.制度屬于企業(yè)的硬性管理,任何企業(yè)都有嚴(yán)格的規(guī)章制度,財務(wù)部必須制定各崗位工作職責(zé)明細(xì),明確各崗位工作職責(zé)和權(quán)限.
3.在應(yīng)收賬款上財務(wù)部起到了一個有效的監(jiān)督作用,在實際工作中做到每月兩次(15個工作日)出具應(yīng)收賬款報表,加大應(yīng)收賬款的管理,提高資金的運(yùn)行質(zhì)量.做好財務(wù)檔案管理
4.各項收支做到賬賬相符,賬實相符,做到出有憑,入有據(jù),在實際工作中報銷金額與票據(jù)相符,做好重要空白憑證訂購、保管等管理工作,起到財務(wù)部門的一個監(jiān)督作用.
5.嚴(yán)格遵守財務(wù)會計制度和稅收法則,認(rèn)真履行職責(zé),順利完成并通過各種年審工作.
二.財務(wù)部工作計劃.
1.為全面響應(yīng)公司幾年發(fā)展規(guī)劃,做好搞好固定資產(chǎn)預(yù)算治理工作,進(jìn)一步做好費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理,認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解和落實工作,讓預(yù)算真正發(fā)揮應(yīng)有的作用.
2.加強(qiáng)各項費(fèi)用的控制,采取集中控制與分散控制的原則.集中控制是在分管領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,指導(dǎo)財務(wù)部門統(tǒng)一控制,統(tǒng)一核算;分散控制是由各個部門根據(jù)本部門職責(zé)分工,對應(yīng)付的成本費(fèi)用進(jìn)行控制,采取行政負(fù)責(zé),部門監(jiān)督的原則,控制好其他費(fèi)用的使用.
3.摘好固定資產(chǎn)、流動資產(chǎn)(庫存資產(chǎn))的管理,(每月應(yīng)對庫存產(chǎn)品進(jìn)行盤點,賬卡物必須做到統(tǒng)一標(biāo)識,)凡是資產(chǎn)都應(yīng)該為企業(yè)帶來效益,提高資產(chǎn)利潤率.
作為財務(wù)部的責(zé)任人應(yīng)深入研究稅收政策,合理避稅增收益,通過合理避稅為公司增加收益發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神,公司利益不是個人行為,只有整個團(tuán)隊的認(rèn)真配合,才能充分發(fā)揮財務(wù)管理在企業(yè)管理的核心作用,為企業(yè)發(fā)展壯大做出更新的貢獻(xiàn)!
現(xiàn)在將規(guī)劃XX公司財務(wù)部的工作計劃與制度流程描敘如下: 計劃公司在20XX年X月份之前建立財務(wù)賬,并出具生產(chǎn)成本表與財務(wù)報表以及其他相關(guān)報表.因為開立賬套前期需要花費(fèi)一定的時間對存貨與固定資產(chǎn)等進(jìn)行盤點.但是在未建立財務(wù)賬前幾個月的收入,日常費(fèi)用,付款數(shù)據(jù)都要一一登記整理好及時匯報提交給總經(jīng)理.目前正在籌劃印刷財務(wù)上所用到的單據(jù)與制做表格,如:費(fèi)用報銷單、記賬憑證、賬簿等.
一、開賬前提準(zhǔn)備工作:
1、存貨的盤點:包括原材料、半成品、成品、低值易耗品、工具等進(jìn)行盤點.
2、固定資產(chǎn)的盤點:由于以前的固定資產(chǎn)沒有發(fā)票,也未進(jìn)行資產(chǎn)折舊.難以判定目前未有發(fā)票的資產(chǎn)價值,所以需要進(jìn)一步對未有發(fā)票與舊的設(shè)備進(jìn)行評估.
3、往來賬:應(yīng)收款與應(yīng)付款的余額數(shù)
4、現(xiàn)金、銀行賬戶余額
5、財務(wù)用單據(jù)、表格、賬簿
6、財務(wù)制度流程的制做
二、財務(wù)工作分為7大模塊:
1、貨幣資金(現(xiàn)金\銀行)
2、費(fèi)用
3、工資
4、成本核算
5、往來(應(yīng)收與應(yīng)付賬)
6、固定資產(chǎn)
7、存貨
三、會計人員的工作分配與職責(zé)
總賬會計:
1、負(fù)責(zé)每月的現(xiàn)金銀行日記賬的制作登記.
2、每月于規(guī)定的時間內(nèi)完成薪資發(fā)放總表提報主管審核
3、負(fù)責(zé)總賬記賬工作
4、負(fù)責(zé)憑證的制作和賬務(wù)的錄入
5、歸集各模具所發(fā)生的成本費(fèi)用后編制成生產(chǎn)成本表 , 提報主管審查。
6、每月提供各項財務(wù)總報表及明細(xì)表、財務(wù)報表給上級審查(公司審核)
7、負(fù)責(zé)跟進(jìn)倉庫人員每月底進(jìn)行存貨的盤點
8、領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他事項
9、嚴(yán)守公司商業(yè)秘密
往來賬會計:
1、負(fù)責(zé)每月與供應(yīng)商、客戶對賬
2、每月底制作付款計劃,聯(lián)系供應(yīng)商安排付款
3、進(jìn)、銷存發(fā)票的跟進(jìn)與登記.
4、固定資產(chǎn)的登記,并依據(jù)折舊方法進(jìn)行折舊.
5、財務(wù)檔案的保管(外賬與內(nèi)賬的分開歸檔保管)
6、負(fù)責(zé)跟進(jìn)倉庫人員每月底進(jìn)行存貨的盤點
7、領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他事項
8、嚴(yán)守公司商業(yè)秘密
出納:
1、負(fù)責(zé)公司的費(fèi)用報銷,供應(yīng)商付款.將所有的付款單據(jù)交給XX登記現(xiàn)金銀行日記賬.
2、每月的工資發(fā)放及跟進(jìn)員工借款收回
3、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)處理相他事項
四、會計人員的工作流程
(一)、工作流程:
(XX負(fù)責(zé)單據(jù)的整理與現(xiàn)金銀行流水賬登記工作,YY負(fù)責(zé)貨幣資金的收支工作.)
1、現(xiàn)金收付
a. 收現(xiàn)
根據(jù)YY開具的收據(jù)收款,檢查收據(jù)開具的金額正確、大小寫一致、有經(jīng)手人簽名,收到現(xiàn)金后在收據(jù)(發(fā)票)上簽字并加蓋財務(wù)“結(jié)算”章將收據(jù)第②聯(lián)(或發(fā)票聯(lián))給交款人,XX憑記賬聯(lián)登記現(xiàn)金流水賬.
b.費(fèi)用報銷:
XX負(fù)責(zé)每次給供貨商或者本廠員工報銷前都要填寫XX公司費(fèi)用報銷單,本廠員工的費(fèi)用報銷單經(jīng)經(jīng)理和財務(wù)主管審核簽名方可拿給YY報銷,并且要經(jīng)手人簽名。報銷人有前期欠款時,報銷費(fèi)用一律先沖抵欠款.若遇出納無現(xiàn)金時,應(yīng)暫時保存報銷單據(jù),待出納取回現(xiàn)金時通知領(lǐng)款,或退回報銷人,待出納取回現(xiàn)金時再通知領(lǐng)款.付款的原始憑證上加蓋“現(xiàn)金付訖”圖章,報銷完的單據(jù)由XX每日去YY處拿來及時登記現(xiàn)金流水賬,每天結(jié)束前清點庫存現(xiàn)金,是否與賬相符.
2、銀行收付
a.銀收
XX根據(jù)YY從銀行取拿回的回款單據(jù),核對收款資料與發(fā)票是否一致,交給財務(wù)主管審核,方可登記現(xiàn)金銀行日記賬.
b.銀付
YY每月根據(jù)ZZ月底作的銀行付款計劃,填寫匯款單,銀行賬號、金額大小寫一致.方可付款,付款OK后的付款單交回給XX登記現(xiàn)金銀行日記賬.下月中旬完成上月的賬務(wù)工作,確保賬上與現(xiàn)金銀行賬戶余額一致,并出具財務(wù)報表.(建議公司開立一至兩個私人賬戶,并開通銀行網(wǎng)上維護(hù),方便財務(wù)人員每
天清楚公司的賬戶收支情況,利于賬務(wù)處理,減少錯誤發(fā)生款項收支.賬務(wù)迷亂.)
(二)、總賬崗位工作流程:
1、總賬流程:主要是費(fèi)用類、收付款類原始數(shù)據(jù)錄入,財務(wù)總賬記賬,檢查記賬工作,以及提供全部財務(wù)數(shù)據(jù).
a.費(fèi)用類:每月整理出納現(xiàn)金費(fèi)用報銷單,銀行收款與支出等單據(jù),對這些經(jīng)楊立超審核后的原始單據(jù)進(jìn)行核對,如復(fù)核正確,并分類以會計的計賬方式填寫記賬憑證,當(dāng)月所有費(fèi)用,現(xiàn)金及銀行發(fā)生業(yè)務(wù)全都錄入現(xiàn)金銀行日記賬,生成憑證后,要與出納核對現(xiàn)金,銀行存款的當(dāng)月余額。如有不一致,要找出原因更正。
b.應(yīng)收類:ZZ崗位負(fù)責(zé),傳遞XX.
c.應(yīng)付類:ZZ崗位負(fù)責(zé),傳遞XX.除了購買原材料做為應(yīng)付賬款,其他應(yīng)付的款項做為其他應(yīng)付賬款,如:固定資產(chǎn)、文具用品等其他需付款資料.
d.攤銷、計提、折舊:20XX年公司的裝修費(fèi)用達(dá)到XXX多萬元,計劃在X年內(nèi)攤銷完畢,X年中平均每月攤銷金額做為長期待攤費(fèi)用.沖減利潤.每月對于未抵扣的進(jìn)項發(fā)票,且已付款,此發(fā)票做為待攤費(fèi)用處理,待下月抵扣了再轉(zhuǎn)為應(yīng)交稅費(fèi)的進(jìn)項稅.計提費(fèi)用主要有工資,國地稅稅費(fèi).固定資產(chǎn)與折舊費(fèi)用由往來會計ZZ提供.
e.核算成本:成本簡稱分為料、工、費(fèi)三大項,料:每月要與倉庫核對好材料的收、發(fā)、存數(shù)據(jù),并每月底進(jìn)行存貨的盤點.根據(jù)跟單員知會的模具生產(chǎn)進(jìn)度,進(jìn)行成本核算.每套模的用料數(shù)量依據(jù)工程BOM表,再以BOM表的數(shù)量*材料的平均單價,前提工程BOM表的數(shù)據(jù)一定要精確,確認(rèn)好各套模需要的用料額后,按各套模的生產(chǎn)進(jìn)度占本月領(lǐng)料總數(shù)據(jù)的比例,(此領(lǐng)料指的是共公用料)算出各套模的用料成本,因生產(chǎn)模需要的共料不多,各套模具的用料大多數(shù)都是固定,如:每一套模用的模胚,鋼材都是固定的模具用,所以固定的用料完全計入本月本套模的成本,因此車間每月停留的共用材料相對比較少,所以計算成本時,不計算在車間停留的材料.領(lǐng)用多少材料就當(dāng)成全部用完.本月的總材料成本就是各套模的材料成本相合.工:本月生產(chǎn)車間人員工資全部計入本月模具成本中.費(fèi):包括了本月車間的間接人員工資,車間領(lǐng)用的機(jī)物料消耗品,水電費(fèi),也就是說除了直接用于生產(chǎn)模具的材料,用于車間的其他制造費(fèi)用.
f.結(jié)轉(zhuǎn)損益:所有賬務(wù)記賬完成后,對全部的數(shù)據(jù)結(jié)余核對一次,現(xiàn)金、銀行結(jié)余要與出納賬核對當(dāng)月余額,應(yīng)收應(yīng)付結(jié)余數(shù)要與往來會計核對當(dāng)月余額,如有不一致,要找出原因更正。接著結(jié)轉(zhuǎn)損益,把所有損益類的科目接平,整套賬將于完成.出具財務(wù)報表.財務(wù)報表交給GG審核,公司審核.
2、工資、伙食的核算:每月根據(jù)人事部給的人員工時,計算每個人員的工資,包括中途離職人員工資與WW公共人員工資的核算,工資扣除項目主要有住宿、電費(fèi)(超出公司用電標(biāo)準(zhǔn)需另扣).飲水費(fèi)、保險費(fèi).工資表單計算核對好之后交給GG與經(jīng)理審核,審核好的離職人員工資交給出納發(fā)放.其他每月充一發(fā)放.根據(jù)廚房L給的送油、菜、煤氣之送貨單,與人事給的人員用餐天數(shù),計算出本月每人每天的伙食費(fèi).包括WW人員伙食及與WW公共人員伙食.人員伙食費(fèi)用單據(jù)交給GG審核.
(三)、往來會計崗位工作流程:
主要負(fù)責(zé)應(yīng)收應(yīng)付對賬工作,進(jìn)、銷發(fā)票的跟進(jìn),財務(wù)檔案資料的保管. a.應(yīng)收類:每月將我司開出去的增值稅發(fā)票,模具的請款資料與客戶每月對好賬后做應(yīng)收賬款(建議公司招多一名跟單員,接單工作,并專門跟進(jìn)每一套模具的生產(chǎn)進(jìn)度,知會財務(wù)人員分期間請款,避免迷亂賬務(wù)或漏請款.)開出去的銷項發(fā)票收回的稅點也要每月與客戶確認(rèn)對好賬后做為其他應(yīng)收賬款,(此部份款收現(xiàn)金).將每筆應(yīng)收賬款及其他應(yīng)收賬款填寫記賬憑證,記賬憑證后面附上相對應(yīng)的資料或?qū)~單.以上資料整理好交給GG審核OK后交給總賬會計XX做賬.并跟進(jìn)收款,收回的賬款結(jié)轉(zhuǎn)銀行存款或現(xiàn)金.銷項發(fā)票的登記與跟進(jìn),并依據(jù)銷項增值稅票填寫送貨單及收齊相關(guān)資料(如:銷售合同\采購訂單).增值稅票、送貨單、銷售合同、采購訂單四份單據(jù)數(shù)據(jù)要一致.發(fā)票原件與送貨單寄給客戶,復(fù)印件附在記賬憑證后面做賬.
b.應(yīng)付類:根據(jù)倉庫人員傳遞的送貨單數(shù)量與供應(yīng)商對賬,核對對賬單正確無誤后,根據(jù)對賬單上的數(shù)量與采購訂單的單價,得出需要開票的金額,做為應(yīng)付賬款,待發(fā)票收回后,依據(jù)實際付款金額結(jié)轉(zhuǎn)應(yīng)付賬款.因自己計算金額與供應(yīng)商開出的增值稅發(fā)票金額如有1-2分錢相差,沖減原材料科目.除了購買原材料做為應(yīng)付賬款,其他應(yīng)付的款項做為其他應(yīng)付賬款,如:購買固定資產(chǎn)、購買進(jìn)項發(fā)票支付的稅點、文具用品等其他需付款資料.購買進(jìn)項發(fā)票支付的稅點每月要跟供應(yīng)商核對稅點款.將每筆應(yīng)付賬款及其他應(yīng)付賬款填寫記賬憑證.每月底制作付款計劃,聯(lián)系供應(yīng)商并安排付款.需要以銀行賬付款的,把銀行付款資料交給廠長付款.付完款后將應(yīng)付賬款結(jié)轉(zhuǎn)沖減銀行、現(xiàn)金,填寫記賬憑證,記賬憑證后面附上相對應(yīng)的資料或?qū)~單.以上資料整理好交給GG審核OK后交給總賬會計XX做賬.每月跟進(jìn)進(jìn)項發(fā)票的收齊工作,抵扣聯(lián)復(fù)印件附在付款資料后面做賬,原件交給外賬人員抵扣,對于本月不夠抵扣的進(jìn)項發(fā)票,聯(lián)系供應(yīng)商購買稅票.并負(fù)責(zé)處理收齊相關(guān)資料,(如:送貨單\銷售合同\采購訂單)確保進(jìn)項增值稅票、送貨單、銷售合同、采購訂單四份單據(jù)數(shù)據(jù)一致.
c.固定資產(chǎn)的登記與折舊:跟據(jù)購買固定資產(chǎn)合同,依據(jù)合同資料確認(rèn)是否需要分期按排付款與發(fā)票的收齊工作,在公司收到固定資產(chǎn)時登記到固定資產(chǎn)清單表格內(nèi),固定資產(chǎn)原值是不含稅金額,不管固定資產(chǎn)是否完全付完款,發(fā)票是否全部收齊,都要計入總的不含稅金額,并在下一個月進(jìn)行折舊.折舊方法采用“平均年限法”,也就是“直線法”.折舊的年限依據(jù)設(shè)備的價值,一般分3年、5年、10年折舊.預(yù)計凈殘值為設(shè)備的不含稅金額的5%計算.每月都要進(jìn)行固定資產(chǎn)折舊.直到設(shè)備按期提完折舊或依然還在使用,這樣就不需要再提折舊.根據(jù)設(shè)備的用途分管理用的設(shè)備入管理費(fèi)用,車間用的設(shè)備入制造費(fèi)用.折舊資料與固定資產(chǎn)清單交GG審核后轉(zhuǎn)交給總賬會計入賬.
d.財務(wù)檔案的保管:內(nèi)外賬要分開柜進(jìn)行保存.