基金從業(yè)資格考試題真題（通用8套）

　　在現(xiàn)實(shí)的學(xué)習(xí)、工作中，我們需要用到試題的情況非常的多，試題是命題者按照一定的考核目的編寫(xiě)出來(lái)的。什么類(lèi)型的試題才能有效幫助到我們呢？以下是小編整理的基金從業(yè)資格考試題真題（通用8套），僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

　　基金從業(yè)資格考試題真題1

　　1.國(guó)際化基金的投資標(biāo)的通常以()為主要區(qū)域。

　　A.中國(guó)

　　B.歐洲

　　C.歐、美、中等國(guó)家

　　D.歐、美、日等發(fā)達(dá)國(guó)家和新興市場(chǎng)國(guó)家

　　答案：D2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案

　　2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下述監(jiān)管措施確保投資者的合法權(quán)益，其中說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.向投資者充分披露有關(guān)信息

　　B.保護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)

　　C.盡量確保證券投資基金的大多數(shù)資產(chǎn)公平、準(zhǔn)確的定價(jià)

　　D.證券投資基金的份額贖回

　　答案：C

　　3.單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　答案：C

　　4.())作為歐洲第一、世界第八大金融中心，且擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)、全世界20%的管理資產(chǎn)�；�金從業(yè)資格考試真題及答案

　　A.盧森堡

　　B.愛(ài)爾蘭

　　C.法國(guó)

　　D.德國(guó)

　　答案：A

　　5.下列關(guān)于QFII托管人資格規(guī)定的.說(shuō)法中，正確的是()。

　　A.每個(gè)合格投資者只能委托1個(gè)托管人，且不可以更換托管人

　　B.實(shí)收資本不少于70億元人民幣

　　C.最近3年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄

　　D.外貿(mào)商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)5年以上

　　答案：C基金從業(yè)資格考試真題

　　6.金融市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì)主要表現(xiàn)在()。

　�、�.國(guó)際融資證券化

　�、�.證券投資國(guó)際化

　　Ⅲ.證券交易國(guó)際化

　�、�.金融貿(mào)易跨國(guó)化

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　7.下列關(guān)于各國(guó)基金國(guó)際化的概況，說(shuō)法正確的是()。

　�、�.英國(guó)基金經(jīng)常通過(guò)與東道圍國(guó)內(nèi)的基金進(jìn)行合作來(lái)進(jìn)行國(guó)際化發(fā)售，以降低募集成本

　�、�.盧森堡是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國(guó)家，是目前全球最大的UCITS基金注冊(cè)地

　　Ⅲ.愛(ài)爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國(guó)際投資基金中心，是由于其在國(guó)際合作、國(guó)內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有優(yōu)勢(shì)基金從業(yè)資格考試準(zhǔn)考證

　�、�.英國(guó)基金的國(guó)際化投資是伴隨著其他國(guó)家的證券市場(chǎng)開(kāi)放而不斷往前推進(jìn)的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　8.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為()。

　�、�.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

　�、�.購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

　�、�.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易

　　Ⅳ.投資于政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　9.從風(fēng)險(xiǎn)分散角度來(lái)看，投資基金國(guó)際化的意義是()。基金從業(yè)資格考試題庫(kù)

　�、�.較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.對(duì)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖能起到一定的作用

　　Ⅲ.通過(guò)在發(fā)展中國(guó)家和發(fā)達(dá)國(guó)家進(jìn)行資產(chǎn)分配，可以在一定程度上減少發(fā)達(dá)國(guó)家證券投資收益下降的沖擊

　　Ⅳ.能夠自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D基金從業(yè)資格考試試題

　　10.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于()。

　�、�.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

　�、�.在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品

　�、�.證券投資基金

　　Ⅳ.股指期貨

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　基金從業(yè)資格考試題真題2

　　1.下列關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的說(shuō)法中，準(zhǔn)確的是()。

　�、�.法律主體資格不同

　�、�.投資者的地位不同

　�、�.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　�、�.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同

　　V.交易場(chǎng)所不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　答案：B

　　解析：契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　2.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，準(zhǔn)確的是()。

　　A.投資者教育有固定的推廣模式

　　B.存有廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　C.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

　　D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌蜃裱?/p>

　　答案：C

　　解析：投資者教育的基本原則包括：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代;證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)理應(yīng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié);投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式;不存有廣泛適用的投資者教育計(jì)劃;投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)。

　　3.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。

　　I.公司重大關(guān)聯(lián)交易

　　II.基金重大關(guān)聯(lián)交易

　　III.公司審計(jì)事務(wù)

　�、�.基金審計(jì)事務(wù)

　　A.I、II、III、Ⅳ

　　B.I、Ⅲ

　　C.II、III

　　D.I、II、III

　　答案：A

　　解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，理應(yīng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：

　�、俟�司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易;

　�、诠�司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所;

　�、酃�司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告;

　　④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　4.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這個(gè)行為下列表述準(zhǔn)確的是()。

　�、�.屬于利益輸送

　　Ⅱ.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求

　�、�.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

　�、�.屬于操縱市場(chǎng)的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線(xiàn)，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。所以，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線(xiàn)。

　　5.各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括( )。

　　A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別

　　B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

　　C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

　　D.采取委托管理方式的，理應(yīng)報(bào)送委托管理協(xié)議

　　答案：C

　　解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人理應(yīng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別;②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議;③采取委托管理方式的，理應(yīng)報(bào)送委托管理協(xié)議;④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同理應(yīng)包括的內(nèi)容。

　　6.按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金能夠劃分為()。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　答案：C

　　解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金能夠劃分為開(kāi)放式和封閉式基金。

　　7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()

　　5年

　　10年

　　20年

　　15年

　　答案：D

　　解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)理應(yīng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料。客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　8.基金公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括()Ⅰ建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 Ⅱ?qū)崿F(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 Ⅲ促動(dòng)基金管理人人員的穩(wěn)定 Ⅳ確�；�金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　A. ⅡⅢⅣ

　　B. ⅠⅢⅣ

　　C. ⅠⅡⅣ

　　D. ⅠⅡⅢ

　　答案：C

　　9.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)能夠?qū)�基金從業(yè)人員采取的法律處分措施不包括()

　　A. 取消基金從業(yè)資格

　　B. 書(shū)面警告

　　C. 采取證券市場(chǎng)禁入措施

　　D. 認(rèn)定為不適當(dāng)人選

　　答案：D

　　10.根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 基金宣傳資料在面對(duì)特定群體展示時(shí)，才能夠通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶(hù)交易

　　B. 基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道

　　C. 基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)

　　D. 基金管理公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳材料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)

　　答案：A

　　11.按《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動(dòng)終止。

　　A. 5000萬(wàn)元

　　B. 1000萬(wàn)元

　　C. 1億元

　　D. 2億元

　　答案：D

　　12.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，準(zhǔn)確的是()

　　A. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，理應(yīng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值

　　B. 封閉式基金每周披露的信息理應(yīng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　C. 封閉式基金每日披露的信息理應(yīng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

　　D. 開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，理應(yīng)披露每個(gè)開(kāi)放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值

　　答案：B

　　3.某證券投資基金合同生效剛滿(mǎn)10個(gè)月，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績(jī)登載，下列做法錯(cuò)誤的是()。

　　A. 登載了最近半年的優(yōu)異業(yè)績(jī)表現(xiàn)

　　B. 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)基金托管人復(fù)核

　　C. 在推介定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)選擇了滬深300指數(shù)，對(duì)其過(guò)往充足長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率實(shí)行了模擬

　　D. 登載了基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)，同時(shí)特別聲明其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

　　答案：A

　　14.關(guān)于基金銷(xiāo)售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，準(zhǔn)確的是()

　　A. 每天備份，異地妥善存放

　　B. 每周備份，公司庫(kù)房妥善存放

　　C. 每周備份，已定妥善存放

　　D. 每天備份，公司庫(kù)房妥善存放

　　答案：A

　　15.關(guān)于公募基金管理公司管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 針對(duì)內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)，提出控制措施和解決方案

　　B. 審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系

　　C. 最終批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度

　　D. 識(shí)別并評(píng)估各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：C

　　16.關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A. 通過(guò)不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)實(shí)行合理定價(jià)

　　B. 增大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度

　　C. 能夠滿(mǎn)足投資者多樣化的投資需求

　　D. 能夠促動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系實(shí)行有效的資源配置

　　答案：B

　　17.以下兼職行為中違反基金管理人的合規(guī)負(fù)責(zé)人理應(yīng)保持業(yè)務(wù)獨(dú)立性規(guī)定的是()

　　A. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司董事會(huì)秘書(shū)

　　B. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管公司產(chǎn)品部

　　C. 合規(guī)負(fù)責(zé)人同時(shí)分管監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　D. 合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任公司工會(huì)主席

　　答案：C

　　18.在基金份額發(fā)售的3日前，需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()

　　A.托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

　　B.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、募集申請(qǐng)報(bào)告

　　C.基金合同、托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告

　　D.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)

　　答案：D

　　19.關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)實(shí)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利水平

　　B. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶(hù)管理制度

　　C. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員水平和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)水平

　　D. 了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況

　　答案：A

　　20.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)是的(錄入有誤)文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)為()

　　A.2019年2月28日

　　B.2018年5月31日

　　C.2018年8月31日

　　D.2018年3月31日

　　答案：C

　　21.關(guān)于普通投資者和專(zhuān)業(yè)投資者，以下說(shuō)法準(zhǔn)確的是()

　　A. 專(zhuān)業(yè)投資者必須是法人機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

　　B. 符合轉(zhuǎn)化條件的.專(zhuān)業(yè)投資者能夠自主選擇轉(zhuǎn)化為普通投資者，只需書(shū)面告知基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　C. 自然人只能是普通投資者，普通投資者還包括部分法人機(jī)構(gòu)

　　D. 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)理應(yīng)自動(dòng)將符合轉(zhuǎn)化條件的普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者

　　答案：B

　　22.基金年度報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括()Ⅰ經(jīng)審計(jì)的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 Ⅱ基金托管人報(bào)告 Ⅲ基金管理人報(bào)告 Ⅳ更新的基金合同

　　A. ⅠⅢⅣ

　　B. ⅠⅡⅢⅣ

　　C. ⅠⅡⅢ

　　D. ⅡⅢⅣ

　　答案：C

　　23.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是( )。

　　A.基金經(jīng)理

　　B.公司研究部門(mén)負(fù)責(zé)人

　　C.分管投資的高級(jí)管理人員

　　D.基金會(huì)計(jì)

　　答案：D

　　24.關(guān)于基金與股票的比較，以下描述準(zhǔn)確的是( )。

　　A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

　　B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

　　答案：D

　　25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類(lèi)不包括( )。

　　A.可轉(zhuǎn)換債券基金

　　B.金融債券基金

　　C.政府債券基金

　　D.企業(yè)債券基金

　　答案：A

　　26.《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)()。

　　A.能夠由基金管理人辦理，也能夠委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理

　　答案：A

　　27.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

　　B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資者資金賬戶(hù)

　　C.投資人辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款

　　D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷(xiāo)

　　答案：C

　　28.以下不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是()。

　　A.金融工具

　　B.金融交易的組織方式

　　C.市場(chǎng)參與者

　　D.外部環(huán)境

　　答案：D

　　29.關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述準(zhǔn)確的是()

　　A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　C.前端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　D.前端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，能夠根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率

　　答案：D

　　30下列屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是()。

　　A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

　　B.基金募集的目的和基金名稱(chēng)

　　C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

　　D.確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則

　　答案：A

　　31.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括( )。

　　A.有效性原則

　　B.相互依賴(lài)原則

　　C.成本效應(yīng)原則

　　D.健全性原則

　　答案：B

　　32.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　C.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

　　D.不同的認(rèn)購(gòu)金額能夠設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　答案：B

　　33.我國(guó)當(dāng)前只能由依法設(shè)立的( )擔(dān)任基金管理人。

　　A.基金投資者

　　B.基金管理公司

　　C.基金份額持有人

　　D.基金托管銀行

　　答案：B

　　34.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是( )。 Ⅰ、基金資產(chǎn)保管 Ⅱ、代理清算交割 Ⅲ、會(huì)計(jì)核算 Ⅳ、投資運(yùn)作監(jiān)督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　35.基金投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以?xún)?nèi)份額的風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　36.開(kāi)放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人很多于( )人。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　答案：B

　　37.基金管理人理應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起( )個(gè)月內(nèi)實(shí)行基金份額的發(fā)售。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案：D

　　38.按照法律形式分類(lèi)，投資基金的主要類(lèi)別不包括( )。

　　A.公司型基金

　　B.契約型基金

　　C.開(kāi)放型基金

　　D.有限合伙型基金

　　答案：C

　　39.當(dāng)前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行

　　C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D.保險(xiǎn)公司

　　答案：C

　　40.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )和備份制度，重要數(shù)據(jù)理應(yīng)( )并且長(zhǎng)期保存。

　　A.即時(shí)保存;本地備份

　　B.即時(shí)保存;異地備份

　　C.定期保存;本地備份

　　D.定期保存;異地備份

　　答案：B

　　41.以下不屬于我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系模式的是( )。

　　A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式

　　B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

　　答案：B

　　42.我國(guó)分級(jí)基金的募集包括( )和( )兩種方式。

　　A.合并募集;分開(kāi)募集

　　B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集

　　C.直銷(xiāo)募集;分銷(xiāo)募集

　　D.場(chǎng)內(nèi)募集;場(chǎng)外募集

　　答案：A

　　43.關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回，以下描述不準(zhǔn)確的是( )。

　　A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人能夠根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回

　　B.單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10%為巨額贖回

　　C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回

　　D.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

　　答案：B

　　44.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述準(zhǔn)確的是( )。

　　A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)理應(yīng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明

　　C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)

　　D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

　　答案：B

　　45.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　B.在基金投資人結(jié)算賬戶(hù)與基金托管賬戶(hù)之間劃轉(zhuǎn)

　　C.由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

　　D.禁止挪用

　　答案：A

　　46.證券投資基金的運(yùn)作中的三個(gè)主要當(dāng)事人是指基金的( )。

　　A.管理人、托管人和持有人

　　B.發(fā)起人、管理人和持有人

　　C.受益人、管理人和持有人

　　D.托管人、發(fā)起人和持有人

　　答案：A

　　47.下列不屬于公募基金特征的是()。

　　A.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受水平的富裕階層為目標(biāo)客戶(hù)

　　B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　C.能夠面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定

　　D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　答案：A

　　基金從業(yè)資格考試題真題3

　　一、單項(xiàng)選擇題(以下每小題各有四項(xiàng)備選 答案，其中只有一項(xiàng)是符合題意的正確答案。多進(jìn)、錯(cuò)選、不選均不得分。本題共30分.每小題1分。)

　　語(yǔ)文課本中的文章都是精選的比較優(yōu)秀的文章,還有不少名家名篇。如果有選擇循序漸進(jìn)地讓學(xué)生背誦一些優(yōu)秀篇目、精彩段落,對(duì)提高學(xué)生的水平會(huì)大有裨益�，F(xiàn)在,不少語(yǔ)文教師在分析課文時(shí),把文章解體的支離破碎,總在文章的技巧方面下功夫。結(jié)果教師費(fèi)勁,學(xué)生頭疼。分析完之后,學(xué)生收效甚微,沒(méi)過(guò)幾天便忘的一干二凈。造成這種事倍功半的尷尬局面的關(guān)鍵就是對(duì)文章讀的不熟。常言道“書(shū)讀百遍,其義自見(jiàn)”,如果有目的、有計(jì)劃地引導(dǎo)學(xué)生反復(fù)閱讀課文,或細(xì)讀、默讀、跳讀,或聽(tīng)讀、范讀、輪讀、分角色朗讀,學(xué)生便可以在讀中自然領(lǐng)悟文章的思想內(nèi)容和寫(xiě)作技巧,可以在讀中自然加強(qiáng)語(yǔ)感,增強(qiáng)語(yǔ)言的感受力。久而久之,這種思想內(nèi)容、寫(xiě)作技巧和語(yǔ)感就會(huì)自然滲透到學(xué)生的語(yǔ)言意識(shí)之中,就會(huì)在寫(xiě)作中自覺(jué)不自覺(jué)地加以運(yùn)用、創(chuàng)造和發(fā)展。 　　1.使用支出法核算國(guó)民收入時(shí)，政府提供的保障性住房的購(gòu)房支出應(yīng)計(jì)入：

　　一般說(shuō)來(lái)，“教師”概念之形成經(jīng)歷了十分漫長(zhǎng)的歷史。楊士勛（唐初學(xué)者，四門(mén)博士）《春秋谷梁傳疏》曰：“師者教人以不及，故謂師為師資也”。這兒的“師資”，其實(shí)就是先秦而后歷代對(duì)教師的別稱(chēng)之一�！俄n非子》也有云：“今有不才之子……師長(zhǎng)教之弗為變”其“師長(zhǎng)”當(dāng)然也指教師。這兒的“師資”和“師長(zhǎng)”可稱(chēng)為“教師”概念的雛形，但仍說(shuō)不上是名副其實(shí)的“教師”，因?yàn)椤敖處煛北仨氁�有明確的傳授知識(shí)的對(duì)象和本身明確的職責(zé)。 　　A.投資

　　B.居民個(gè)人消費(fèi)

　　C.政府購(gòu)買(mǎi)

　　D.凈出口

　　2.財(cái)政支出的增大可能擠出企業(yè)和私人的投資，“擠出效應(yīng)”的大小取決于政府支出引起的某一中介指標(biāo)上升的幅度，該中介指標(biāo)是：

　　A.匯率

　　B.貨幣供應(yīng)量

　　C.利率

　　D.儲(chǔ)蓄

　　3.現(xiàn)代世界各國(guó)金融系統(tǒng)的核心是：

　　A.投資銀行

　　B.中央銀行

　　C.商業(yè)銀行

　　D.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　4.20M年我國(guó)啟動(dòng)了完善人民幣忙率形成機(jī)制的改革，其核心內(nèi)容是：

　　A.建立單一的、有管理的固定匯率制

　　B.建立單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制

　　C.建立參考一籃子貨幣計(jì)算人民幣多邊匯率指數(shù)的固定匯率制

　　D.建立參考一籃子貨幣計(jì)算人民幣多邊匯率指數(shù)的、有管理的浮動(dòng)匯率制

　　5.國(guó)際儲(chǔ)備作為對(duì)外金融資產(chǎn)，屬于國(guó)際收支項(xiàng)目中的：

　　A.經(jīng)常項(xiàng)目

　　B.資本項(xiàng)目

　　C.平衡項(xiàng)目

　　D.長(zhǎng)期資本

　　6.某投資項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)離差率為75%，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬系數(shù)為20%，國(guó)債的年利率為5%，則該投資項(xiàng)目的投資報(bào)酬率為：

　　A. I0%

　　B.15%

　　C .16%

　　D .20%

　　7.某企業(yè)計(jì)劃建立一項(xiàng)償債基金，以便在5年后以其本利和一次性?xún)斶�一筆長(zhǎng)期借款。該企業(yè)從現(xiàn)在起每年年初存人銀行30000元，銀行存款年利率為5%(FVIFA =5.526)。該項(xiàng)償債基金第5年末的終值是：

　　A.57000元

　　B.150000元

　　C.165780元

　　D.174069元

　　8.下列有關(guān)財(cái)務(wù)預(yù)算的表述中，正確的是：

　　A.財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)表主要服務(wù)于企業(yè)管理者

　　B.財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)表只能反映企業(yè)部分業(yè)務(wù)情況

　　C.財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)表與實(shí)際財(cái)務(wù)報(bào)表的作用相同

　　D.財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)表主要服務(wù)于企業(yè)外部利益相關(guān)者

　　9.因債券發(fā)行人不能履行債券條款規(guī)定的義務(wù)，無(wú)法接期支付利息或償還本金的投資風(fēng)險(xiǎn)是：

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　10.甲企業(yè)生產(chǎn)A產(chǎn)品， 年固定成本為40000元，單位變動(dòng)成本為120元，年銷(xiāo)售量為1000件，市場(chǎng)售價(jià)為每件200元，則甲企業(yè)的經(jīng)營(yíng)杠桿系數(shù)為：

　　A.1

　　B.2

　　C. 3

　　D. 4

　　11.下列各項(xiàng)中，屬于商業(yè)信用籌資方式的是：

　　A.應(yīng)付票據(jù)

　　B.融資租賃

　　C.抵押借款

　　D.保證借款

　　12.下列各項(xiàng)中，有權(quán)領(lǐng)取本期股利的股東資格登記截止日期是：

　　A.宣告日

　　B.除息日

　　C.股權(quán)登記日

　　D.股利發(fā)放日

　　13.股份公司只能用當(dāng)期利潤(rùn)或留用利潤(rùn)來(lái)分配股利，不能用公司出售股票而募集的資本發(fā)放股利。這種影響股利政策的因素是：

　　A.資本保全的約束

　　B.企業(yè)積累的約束

　　C.企業(yè)利潤(rùn)的約束

　　D.償債能力的約束

　　14.某企業(yè)的銷(xiāo)售凈利率為20%，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.5，資產(chǎn)負(fù)債率為50%，則該企業(yè)的股東權(quán)益報(bào)酬率為：

　　A. 5%

　　B.10%

　　C .20%

　　D.40%

　　15.某公司發(fā)行面值為1000元的債券，票面利率為8%，期限為5年，每年年末支付一次利息，如果市場(chǎng)利率為10% (，5=0621, =3.791), 則與該債券的價(jià)值最接近的數(shù)值為：

　　A.869元

　　B.924元

　　C. 931元

　　D.1000元

　　16.下列各項(xiàng)中，能夠體現(xiàn)實(shí)質(zhì)重于形式會(huì)計(jì)信息質(zhì)量要求的是：

　　A.將未決訴訟確認(rèn)為預(yù)計(jì)負(fù)債

　　B.將融資租入設(shè)備確認(rèn)為固定資產(chǎn)

　　C.對(duì)會(huì)計(jì)政策變更進(jìn)行追溯調(diào)整

　　D.對(duì)交易性金融資產(chǎn)采用公允價(jià)值計(jì)量

　　17.2019年6月15日，甲公司將持有的出票日期為2019年4月15日、期限3個(gè)月、 面值100000元、票面年利率10%的商業(yè)匯票到銀行貼現(xiàn)，貼現(xiàn)年利率為12%，則貼現(xiàn)所得金額為：

　　A .99000元

　　B.100000元

　　C 101475元

　　D.102500元

　　18.企業(yè)購(gòu)入交易性金融資產(chǎn)，支付的交易費(fèi)用應(yīng)借記的科目是：

　　A.交易性金融資產(chǎn)

　　B.投資收益

　　C.管理費(fèi)用

　　D.應(yīng)收股利

　　19.下列各項(xiàng)中，應(yīng)通過(guò)“投資收益”科目核算的是：

　　A.長(zhǎng)期股權(quán)投資發(fā)生的減值損失

　　B.長(zhǎng)期股權(quán)投資的處置凈損益

　　C.可供出售金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)的金

　　D.取得持有至到期投資支付的交易費(fèi)用

　　20.企業(yè)融資租賃取得的固定資產(chǎn)，其入賬價(jià)值的確定方法是：

　　A.談資產(chǎn)的公允價(jià)值與最低租賃付款額 孰低

　　B.該資產(chǎn)的公允價(jià)值與最低租賃付款額 孰高

　　C.該資產(chǎn)的公允價(jià)值與最低租賃付款額 現(xiàn)值孰低

　　D.該資產(chǎn)的公允價(jià)值與最低租賃付款額 現(xiàn)值孰高

　　21下列各項(xiàng)中，能夠引起所有者權(quán)益總額發(fā)生變化的是：

　　A. 以資本公積轉(zhuǎn)增資本

　　B. 宣告發(fā)放現(xiàn)金股利

　　C. 支付已宣告發(fā)放的現(xiàn)金股利

　　D.以盈余公積彌補(bǔ)虧損

　　22.某企業(yè)年初“利潤(rùn)分配-未分配利潤(rùn)”科目借方余額為50萬(wàn)元，本年度稅后利潤(rùn)為80萬(wàn)元，按1O%提取法定盈余公積，按1O%提取任意盈余公積，則企業(yè)本年末“利潤(rùn)分配-未分配利潤(rùn)”科目貸方余額為：

　　A .14萬(wàn)元

　　B. 24萬(wàn)元

　　C .30萬(wàn)元

　　D.64萬(wàn)元

　　23.長(zhǎng)期股權(quán)投資采用權(quán)益法核算下，被投資企業(yè)宣告發(fā)放現(xiàn)金股利時(shí)，投資企業(yè)應(yīng)貸記的會(huì)計(jì)科目是：

　　A.長(zhǎng)期股權(quán)投資

　　B.投資收益

　　C.應(yīng)收股利

　　D.其他業(yè)務(wù)收入

　　24.下列稅金中，不通過(guò)“營(yíng)業(yè)稅金及附加”科目核算的是：

　　A.消費(fèi)稅

　　B.營(yíng)業(yè)稅

　　C.房產(chǎn)稅

　　D.城市維護(hù)建設(shè)稅

　　25.下列各項(xiàng)中，應(yīng)列入現(xiàn)金流量表“投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量”的是：

　　A.支付在建工程借款的利息

　　B.融資租人固定資產(chǎn)支付的租金

　　C.購(gòu)建固定資產(chǎn)支付的現(xiàn)金

　　D.吸收投資收到現(xiàn)金

　　26.下列各項(xiàng)中，屬于法律關(guān)系主體的是：

　　A.法人

　　B.知識(shí)產(chǎn)權(quán)

　　C.物

　　D.運(yùn)輸行為

　　27.除法律另有規(guī)定外，違法行為在一定期限內(nèi)未被行政機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。該期限是：

　　A .6個(gè)月

　　B. l年

　　C.2年

　　D.5年

　　28.縣級(jí)國(guó)庫(kù)庫(kù)款的支配權(quán)屬于：

　　A.縣級(jí)人民代表大會(huì)

　　B.縣級(jí)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

　　C.縣級(jí)人民政府

　　D.縣級(jí)人民政府財(cái)政部門(mén)

　　29.我國(guó)增值稅的基本稅率是：

　　A 3%

　　B.6%

　　C .13%

　　D.17%

　　30.基本票據(jù)行為是指：

　　A.出票

　　B.背書(shū)

　　C.承兌

　　D.保證

　　二、多項(xiàng)選擇題(以下每小題各有五項(xiàng)備選 答案，其中有二至四項(xiàng)是符合題意的正確答案，全部選對(duì)得滿(mǎn)分。多選、錯(cuò)選、 不選均不得分。在無(wú)多選和錯(cuò)選的情況 下，選對(duì)一項(xiàng)得0. 5分。本題共40分， 每小題2分。)

　　31.國(guó)民經(jīng)濟(jì)中實(shí)際存在的部門(mén)有：

　　A.消費(fèi)者

　　B.企業(yè)

　　C.政府

　　D.國(guó)外

　　E.市場(chǎng)

　　32.下列各項(xiàng)財(cái)政政策中，被稱(chēng)作市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)

　　“自動(dòng)穩(wěn)定器”的有：

　　A.轉(zhuǎn)移性支出

　　B.累進(jìn)的所得稅制度

　　C.購(gòu)買(mǎi)性支出

　　D.增值稅

　　E.資源稅

　　33.下列經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，屬于投資銀行業(yè)務(wù)范圍

　　的有：

　　A. 開(kāi)展轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)

　　B. 發(fā)放中長(zhǎng)期貸款

　　C. 為國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)產(chǎn)品和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)提供金融支持

　　D.參與企業(yè)的'創(chuàng)建和改組活動(dòng)

　　E.為企業(yè)提供投資和財(cái)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)

　　34.作為一種貨幣政策工具，直接信用控制的手段包括：

　　A.最高利率限制

　　B.信用配額

　　C.流動(dòng)性比率

　　D.再貼現(xiàn)政策

　　E.直接干預(yù)

　　35.布雷頓森林體系的主要內(nèi)容包括：

　　A.成員國(guó)匯率實(shí)行聯(lián)合浮動(dòng)

　　B.美元與黃金掛鉤

　　C.其他國(guó)家貨幣與美元掛鉤，并與美元建立固定比價(jià)

　　D.實(shí)行固定匯率制度

　　E.實(shí)行浮動(dòng)匯率制度

　　36.下列關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有：

　　A.可分散風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.可分散風(fēng)險(xiǎn)通常用β系數(shù)來(lái)度量

　　C.不可分散風(fēng)險(xiǎn)通常用β系數(shù)來(lái)度量

　　D.不可分散風(fēng)險(xiǎn)屬于特定公司的風(fēng)險(xiǎn)

　　E.投資組合的總風(fēng)險(xiǎn)可以分為可分散風(fēng)險(xiǎn)與不可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　37.下列各項(xiàng)中，影響投資項(xiàng)目?jī)?nèi)部報(bào)酬率的因素有：

　　A.項(xiàng)目初始投資額

　　B.項(xiàng)目年?duì)I業(yè)現(xiàn)金流量

　　C.項(xiàng)目的必要報(bào)酬率

　　D.項(xiàng)目營(yíng)業(yè)期

　　E.項(xiàng)目建設(shè)期

　　38.下列各項(xiàng)中，影響產(chǎn)品邊際貢獻(xiàn)的因素有：

　　A.銷(xiāo)售單價(jià)

　　B.單位變動(dòng)成本

　　C.產(chǎn)銷(xiāo)量

　　D.單位固定成本

　　E.固定成本總額

　　39.下列各項(xiàng)中，屬于影響公司股利政策的股東因素有：

　　A.現(xiàn)金流量

　　B.投資機(jī)會(huì)

　　C.規(guī)避所得稅

　　D.企業(yè)積累的約束

　　E.控制權(quán)的稀釋

　　40.下列各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率中，適用于分析營(yíng)運(yùn)能力的有：

　　A.速動(dòng)比率

　　B.資產(chǎn)增長(zhǎng)率

　　C.資產(chǎn)報(bào)酬率

　　D.存貨周轉(zhuǎn)率

　　E.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

　　41.下列資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目中，應(yīng)當(dāng)根據(jù)總賬科目期末余額直接填列的有：

　　A.長(zhǎng)期股權(quán)投資

　　B.應(yīng)收賬款

　　C.預(yù)付賬款

　　D.交易性金融資產(chǎn)

　　E.預(yù)計(jì)負(fù)債

　　42.下列有關(guān)無(wú)形資產(chǎn)會(huì)計(jì)處理的表述中，正確的有：

　　A.企業(yè)自行研發(fā)無(wú)形資產(chǎn)，研究階段的支出全部費(fèi)用化

　　B.企業(yè)自行研發(fā)無(wú)形資產(chǎn)，開(kāi)發(fā)階段的支出全部資本化

　　C.無(wú)形資產(chǎn)減值一經(jīng)確認(rèn)，以后期間不得轉(zhuǎn)回

　　D.攤銷(xiāo)無(wú)形資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)貸記“無(wú)形資產(chǎn)”科目

　　E.無(wú)形資產(chǎn)的攤銷(xiāo)可以采用年限平均法

　　43.將企業(yè)承諾的產(chǎn)品質(zhì)量保證確認(rèn)為“預(yù)計(jì)負(fù)債”，應(yīng)同時(shí)滿(mǎn)足的條件有：

　　A.該義務(wù)是企業(yè)承擔(dān)的現(xiàn)時(shí)義務(wù)

　　B.該義務(wù)是企業(yè)承擔(dān)的潛在義務(wù)

　　C.該義務(wù)的金額無(wú)法可靠地計(jì)量

　　D.該義務(wù)的金額能夠可靠地計(jì)量

　　E.該義務(wù)的履行很可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利益流出企業(yè)

　　44.下列各項(xiàng)資產(chǎn)中，應(yīng)根據(jù)發(fā)生的減值借記“資產(chǎn)減值損失”科目的有：

　　A.交易性金融資產(chǎn)

　　B.應(yīng)收賬款

　　C.可供出售金融資產(chǎn)

　　D.持有至到期投資

　　E.長(zhǎng)期股權(quán)投資

　　45.下列各項(xiàng)中，屬于增值稅一般納稅企業(yè)外

　　購(gòu)存貨取得成本的有：

　　A.專(zhuān)用發(fā)票上列明的采購(gòu)價(jià)格

　　B.專(zhuān)用發(fā)票上列明的增值稅

　　C.購(gòu)人時(shí)發(fā)生的進(jìn)口關(guān)稅

　　D.采購(gòu)過(guò)程中發(fā)生的保險(xiǎn)費(fèi)

　　E.運(yùn)輸途中的合理?yè)p耗

　　46.下列規(guī)范性文件中，在全國(guó)范圍內(nèi)適用的有：

　　A.憲法

　　B.法律

　　C.行政法規(guī)

　　D.地方性法規(guī)

　　E.自治條例

　　47.審計(jì)機(jī)關(guān)的審計(jì)處理權(quán)包括：

　　A.要求被審計(jì)單位提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　　B.向政府有關(guān)部門(mén)通報(bào)審計(jì)結(jié)果

　　C.責(zé)令被審計(jì)單位限期退還違法所得

　　D.查詢(xún)被審計(jì)單位以個(gè)人名義在金融機(jī)構(gòu)的存款

　　E.責(zé)令被審計(jì)單位按照國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度進(jìn)行處理

　　48.行政訴訟的特有原則有：

　　A.一事不再罰

　　B.一般不適用調(diào)解

　　C.以書(shū)面審查為主要方式

　　D.被告對(duì)其所做出的具體行政行為負(fù)舉證責(zé)任

　　E.人民法院一般只審查具體行政行為的合法性，不審查適當(dāng)性

　　49.企業(yè)在計(jì)算其應(yīng)納稅所得額時(shí)，不得扣除的項(xiàng)目有：

　　A.稅收滯納金

　　B.被沒(méi)收財(cái)物的損失

　　C.贊助支出

　　D.向投資者支付的股息

　　E.企業(yè)按規(guī)定計(jì)算的固定資產(chǎn)折舊

　　50.股份有限公司可以收購(gòu)本公司股份的情形包括：

　　A.減少公司注冊(cè)資本

　　B. 將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工

　　C.與持有本公司股份的其他公司合并

　　D. 股東對(duì)股東大會(huì)作出的合并決議持有異議，要求公司收購(gòu)其股份

　　E.股東對(duì)股東大會(huì)作出的增加注冊(cè)資本的決議持有異議，要求公司收購(gòu)其股

　　三、綜合分析題

　　案例一

　　(一)資料

　　某企業(yè)2019年末的資產(chǎn)總額為9900萬(wàn)元，其中：貨幣資金500萬(wàn)元，應(yīng)收賬款600萬(wàn)元，存貨800萬(wàn)元，周定資產(chǎn)6000萬(wàn)元，無(wú)形資產(chǎn)2000萬(wàn)元;所有者權(quán)益為5500萬(wàn)元。

　　該企業(yè)2019年初應(yīng)收賬款余額400萬(wàn)元，存貨余額700萬(wàn)元;2019年銷(xiāo)售收人16000萬(wàn)元，銷(xiāo)售成本9600萬(wàn)元，賒銷(xiāo)比例為60%;年末流動(dòng)比率為1.9。全年按360天計(jì)算。

　　(二)要求：根據(jù)上述資料，為下列問(wèn)題從備選答案中選出正確的答案。

　　51.下列各項(xiàng)中屬于流動(dòng)資產(chǎn)的有：

　　A.貨幣資金 B.應(yīng)收賬款

　　C.存貨 D.無(wú)形資產(chǎn)

　　52.談企業(yè)2019年末的非流動(dòng)負(fù)債為 ：

　　A.1OOO萬(wàn)元 B .l 900萬(wàn)元

　　C.3400萬(wàn)元 D .4400萬(wàn)元

　　53.該企業(yè)2019年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為：

　　A.11.25天 B.18.75天

　　C 22.5天 D.32.81天

　　54.該企業(yè)2019年存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為：

　　A .12次 B.12.8次

　　C.13.7次 D 21.3次

　　55.下列各項(xiàng)中，能夠反映該企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的是：

　　A.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債之間的比例關(guān)系

　　B.流動(dòng)資產(chǎn)與非流動(dòng)負(fù)債之間的比例關(guān)系

　　C.非流動(dòng)負(fù)債與所有者權(quán)益之間的比例關(guān)系

　　D.非流動(dòng)資產(chǎn)與所有者權(quán)益之間的比例關(guān)系

　　?案例二

　　(一)資料

　　甲公司為制造企業(yè)，屬于增值稅一般納稅人，適用的增值稅稅率為17%，2019年發(fā)生的部分業(yè)務(wù)如下：

　　1.6月16日，甲公司銷(xiāo)售一批商品，不含增值稅價(jià)格1000萬(wàn)元，給予購(gòu)貨方5%的商業(yè)折扣：;此外，雙方約定現(xiàn)金折扣條件為“2/10、l/20、n/30”，現(xiàn)金折扣不包括增值稅。

　　2.6月18日，甲公司購(gòu)入一臺(tái)機(jī)器設(shè)備，入賬價(jià)值為960萬(wàn)元，預(yù)計(jì)凈殘值為30萬(wàn)元，預(yù)計(jì)使用年限為5年，按年數(shù)總和法計(jì)提折舊。

　　3.6月20日，甲公司出售一棟辦公樓，取得變價(jià)收人200萬(wàn)元，應(yīng)交營(yíng)業(yè)稅10萬(wàn)元，該辦公樓賬面原價(jià)500萬(wàn)元，已提折舊360萬(wàn)元。

　　4.6月30日，甲公司對(duì)生產(chǎn)設(shè)備進(jìn)行檢修，發(fā)生修理費(fèi)用5萬(wàn)元，以銀行存款支付。 5.2019年度，甲公司確認(rèn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收人890萬(wàn)元，其他業(yè)務(wù)收入30萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)外收入70萬(wàn)元，主營(yíng)業(yè)務(wù)成本500萬(wàn)元，其他業(yè)務(wù)成本20萬(wàn)元，管理費(fèi)用130萬(wàn)元，銷(xiāo)售費(fèi)

　　用70萬(wàn)元，資產(chǎn)減值損失10萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)外支出20萬(wàn)元。假定未發(fā)生其他業(yè)務(wù)。

　　(二)要求：根據(jù)上述資料，為下列問(wèn)題從備選答案中選出正確的答案。

　　56.6月16日甲公司應(yīng)確認(rèn)的銷(xiāo)售收入金額為：

　　A .931萬(wàn)元 B. 950萬(wàn)元

　　C .980萬(wàn)元 D.1000萬(wàn)元

　　57.6月18日購(gòu)入的設(shè)備，甲公司2019年應(yīng)計(jì)提的折舊額為：

　　A.155萬(wàn)元 B.160萬(wàn)元

　　C.310萬(wàn)元 D .320萬(wàn)元

　　58.6月20日甲公司出售辦公樓應(yīng)交納的營(yíng) 業(yè)稅，應(yīng)借記的會(huì)計(jì)科目是：

　　A.營(yíng)業(yè)稅金及附加 B.應(yīng)交稅費(fèi)

　　C.固定資產(chǎn)清理 D.固定資產(chǎn)

　　59.6月30日發(fā)生的固定資產(chǎn)修理費(fèi)，應(yīng)借記的會(huì)計(jì)科目是：

　　A.生產(chǎn)成本 B.周定資產(chǎn)

　　C.在建工程 D.管理費(fèi)用

　　60.2019年度，甲公司利潤(rùn)表中營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的金額為：

　　A. 170萬(wàn)元 B.190萬(wàn)元

　　C. 240萬(wàn)元 D. 260萬(wàn)元

　　?案例三

　　(一)資料

　　2019年6月，自然人甲、乙與其他投資人采取發(fā)起設(shè)立方式，共同投資設(shè)立了A股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)A公司)。2009年7月，A公司首次公開(kāi)發(fā)行股票。2009年9月， A公司股票在某證券交易所上市。2019年3月，A公司對(duì)外公告的2019年度報(bào)告顯示： A公司2019年度利潤(rùn)總額為2000萬(wàn)元，通過(guò)公益組織向某災(zāi)區(qū)捐款300萬(wàn)元。

　　2019年4月，乙在參加A公司董事會(huì)過(guò)程中，獲悉A公司計(jì)劃收購(gòu)B公司部分股份。會(huì)議結(jié)束后，乙預(yù)測(cè)A公司股票會(huì)因此而上漲，于是在A公司相關(guān)收購(gòu)信息尚未公告的情況下，從證券市場(chǎng)上大量購(gòu)進(jìn)A公司股票。

　　2019年6月，證券交易所發(fā)現(xiàn)A公司的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告有虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者。 (二)要求：根據(jù)上述資料，為下列問(wèn)題從備選答案中選出正確的答案。

　　61.下列關(guān)于A公司發(fā)起人的表述中，正確的為：

　　A.發(fā)起人不得超過(guò)50人

　　B.發(fā)起人應(yīng)當(dāng)認(rèn)購(gòu)A公司設(shè)立時(shí)的全部注冊(cè)資本

　　C.發(fā)起人可以分期繳付出資

　　D.發(fā)起人須有半數(shù)以上在中國(guó)境內(nèi)有住

　　62.假設(shè)在2019年6月，甲打算轉(zhuǎn)讓其持有的A公司的部分股份，有關(guān)其可否轉(zhuǎn)讓 的下列表述中，正確的為：

　　A.不能轉(zhuǎn)讓?zhuān)�因�(yàn)榘l(fā)起人持有的股份不得轉(zhuǎn)讓

　　B.不能轉(zhuǎn)讓?zhuān)�因�(yàn)锳公司股票上市不足1年

　　C.可以轉(zhuǎn)讓?zhuān)�因�(yàn)楣煞萦邢薰�司的股份可以自由轉(zhuǎn)讓

　　D.可以轉(zhuǎn)讓?zhuān)�因�(yàn)锳公司已經(jīng)成立1年以上

　　63.對(duì)A公司2019年向某災(zāi)區(qū)的捐款，在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)可以扣除的數(shù)額為：

　　A.0 B.150萬(wàn)元

　　C. 240萬(wàn)元 D .300萬(wàn)元

　　64.乙利用^公司尚未公告的擬收購(gòu)B公司股份的信息購(gòu)買(mǎi)股票，該行為屬于：

　　A.內(nèi)幕交易 B.證券欺詐

　　C.操縱證券市場(chǎng) D.發(fā)布虛假信息

　　65.針對(duì)A公司在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中作虛假記載并可能誤導(dǎo)投資者的情形，證券交易所可以：

　　A.暫停A公司股票上市交易

　　B.終止A公司股票上市交易

　　C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)請(qǐng)求暫停A公司股票上市交易

　　D.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)請(qǐng)求終止A公司股票上市交易

　　參考答案

　　一、 單項(xiàng)選擇題

　　1. A 2.C 3.B

　　4. D 5.C

　　6. D

　　投資報(bào)酬率=5%+20%×75%=20%

　　7. D

　　終值=30000 ×5.526×(1+5%)=174069元

　　8.A 9.B 10.B

　　經(jīng)營(yíng)杠桿系數(shù)==

　　ll. A 12.C 13. A

　　14.C 股東權(quán)益報(bào)酬率=20%x 0.5×= 20%

　　15. B 債券價(jià)值=1000×8%×3.791+1000x0.621=303.28+621=924.28元

　　16. B

　　17.C 貼現(xiàn)息=100000×(1+10%× )×l2%× =1025

　　貼現(xiàn)所得金額=票據(jù)到期價(jià)值-貼現(xiàn)息=102 5OO -1025 =101475

　　18. B 19.B 20.C

　　21. B 22.B 23.A

　　24. C 25.C 26.A

　　27. C 28.D 29.D

　　30. A

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　31.ABCD 32.AB

　　33. BDE 　 34.BCD

　　35. BCD 　　 　36.CE

　　37.ABDE 　　 　38.ABC

　　39.CE 40.DE

　　41. DE 42.ACE

　　43. ADE 　　 44.BCDE

　　45. ACDE 　　 46.ABC

　　47. CE　　　　 48.BDE

　　49. ABCD 50.ABCD

　　三、綜合分析題

　　案例一

　　51. ABC

　　52.C　　流動(dòng)比例=

　　流動(dòng)負(fù)債= =1000萬(wàn)元

　　非流動(dòng)負(fù)債=9900-5500-1000=3400萬(wàn)元

　　53.B　應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)= =18.75天

　　54.B

　　存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)= =12.8次

　　55.C

　　案例二

　　56.B 　1000×(1-5%) =950(萬(wàn)元)

　　57. A 　2019年應(yīng)計(jì)提折舊額=(960 -30)×5/15 ×6/12 =155(萬(wàn)元)

　　58.C 　　 59.D

　　60.B　營(yíng)業(yè)利潤(rùn)= (890+30) - (500+20 +130 +70 +10) =190(萬(wàn)元)

　　元)

　　案例三

　　61.BCD　　 62.B

　　63. C　　　 64.A

　　65. A

　　基金從業(yè)資格考試題真題4

　　1.企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，以下幾類(lèi)投資者中最先獲得企業(yè)資產(chǎn)清償?shù)氖?)

　　A. 次級(jí)債券持有人

　　B. 優(yōu)先無(wú)保證債券持有人

　　C. 有保證債券持有人

　　D. 企業(yè)股權(quán)持有人

　　答案：C

　　2.已知某公司的凈資產(chǎn)收益率是 10%，銷(xiāo)售利潤(rùn)率是 10%，權(quán)益乘數(shù)是 2，年均總資產(chǎn)是 1000 萬(wàn)元，該公司的年銷(xiāo)售收入是()

　　A.2000萬(wàn)元

　　B. 1000 萬(wàn)元

　　C. 500 萬(wàn)元

　　D. 100 萬(wàn)元

　　答案：C

　　3.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 普通股的股東享有收益權(quán)、表決權(quán)

　　B. 公司在盈利不足時(shí)，也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息

　　C. 優(yōu)先股的股息率是固定的

　　D. 優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)的權(quán)利

　　答案：B

　　4.假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5，一年短期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為()。

　　A.0.65

　　B.0.7

　　C.0.6

　　D.0.8

　　答案：B

　　解析：夏普比率=(組合的平均收益-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益)/標(biāo)準(zhǔn)差=(40%-5%)/0.5=0.7

　　5、關(guān)于有效市場(chǎng)理論和被動(dòng)投資，以下表述正確的是()

　　A. 在半強(qiáng)有效證券市場(chǎng)中，基本面分析方法仍是有效的

　　B. 在現(xiàn)實(shí)中，被動(dòng)投資和主動(dòng)投資是完全對(duì)立的，不存在介于二者之間的投資策略

　　C. 被動(dòng)投資者認(rèn)為除了靠一時(shí)的運(yùn)氣之外，系統(tǒng)性的跑贏市場(chǎng)是不可能的

　　D. 在強(qiáng)有效證券市場(chǎng)中，主動(dòng)投資仍能獲得超額收益

　　答案：C

　　6、已知名義利率為8%，實(shí)際利率為6%，則通貨膨脹率為()

　　A. 8%

　　B. 5%

　　C. 6%

　　D. 2%

　　答案：D

　　解析：通貨膨脹率=8%-6%=2%。

　　7、關(guān)于滬深300指數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 滬深300價(jià)格指數(shù)實(shí)時(shí)發(fā)布，全收益指數(shù)每日收盤(pán)后發(fā)布

　　B. 以2004年12月31日為基期，基點(diǎn)為1000點(diǎn)

　　C. 以總股本為權(quán)重，采用幾何平均法計(jì)算

　　D. 由中證指數(shù)有限公司編制

　　答案：C

　　8、關(guān)于浮動(dòng)利率債券，下列表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 浮動(dòng)利率債券在每個(gè)利息支付日利息由上一支付日的基準(zhǔn)利率和利差共同決定

　　B. 浮動(dòng)利率債券的利差在發(fā)行時(shí)可以反映不同債券發(fā)行人的信用

　　C. 浮動(dòng)利率債券可以設(shè)置浮動(dòng)利率的上限和下限

　　D. 浮動(dòng)利率債券的利差反映已發(fā)行債券在其償還期內(nèi)發(fā)行人信用的改變

　　答案：D

　　9、關(guān)于權(quán)益類(lèi)證券風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的表述，正確的選項(xiàng)是()

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的期望收益率與其風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)正相關(guān)

　　B. 只有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才要求相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

　　C. 當(dāng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率上升時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)隨之上升

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)上升時(shí)，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率隨之上升

　　答案：A

　　10、關(guān)于私募股權(quán)的概念，以下表述正確的是()

　　A. 通常采用非公開(kāi)募集的形式籌集資金

　　B. 投資僅包含股權(quán)投資，不包含債權(quán)

　　C. 私募股權(quán)投資是指對(duì)已上市公司的投資

　　D. 可在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行交易滾動(dòng)性較好

　　答案：A

　　11、已知基金F的夏普比率為0.5，證券市場(chǎng)的夏普比率為0.6，則以下說(shuō)法正確的是()

　　A. 基金F風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益要低于整個(gè)市場(chǎng)水平

　　B. 基金F的收益率比整個(gè)市場(chǎng)水平好

　　C. 基金F風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益要高于整個(gè)市場(chǎng)水平

　　D. 基金F的收益率比整個(gè)市場(chǎng)水平差

　　答案：A

　　12、關(guān)于股票的價(jià)值和價(jià)格，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 股票的理論價(jià)值是指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值

　　B. 股票的理論價(jià)值與賬面價(jià)值很可能由較大出入

　　C. 股票的賬目?jī)r(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格

　　D. 各種價(jià)值模型計(jì)算出來(lái)的“內(nèi)在價(jià)值”只是股票真實(shí)內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)

　　答案：C

　　13、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是()

　　A. 土地投資只能通過(guò)出租來(lái)獲取投資收益

　　B. 基于未被開(kāi)發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高，土地投資可能具有較高投機(jī)性

　　C. 土地投資只能通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差來(lái)獲取投資收益

　　D. 土地投資價(jià)值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小

　　答案：B

　　14、作為債券結(jié)算的主要結(jié)算方式，全額結(jié)算的劣勢(shì)是()

　　A. 結(jié)算成本較高

　　B. 需要結(jié)算系統(tǒng)和資金清算系統(tǒng)緊密結(jié)合

　　C. 降低結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 不利于市場(chǎng)參與者監(jiān)控資金結(jié)算

　　答案：A

　　解析：全額結(jié)算缺點(diǎn)在于會(huì)對(duì)頻繁交易的做市商有較高的資金要求，其資金負(fù)擔(dān)較大，結(jié)算成本較高。故A項(xiàng)符合題意。

　　15、以下用于管理投資交易操縱風(fēng)險(xiǎn)的是()

　　A. 建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度

　　B. 嚴(yán)格劃分交易員權(quán)限，完善內(nèi)部審核機(jī)制

　　C. 密切關(guān)注基本面變化，構(gòu)造組合進(jìn)行分散化投資

　　D. 分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)特征，關(guān)注投資者申贖意愿

　　答案：B

　　16、 貨幣市場(chǎng)工具一般是指( )。

　　A.長(zhǎng)期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債證券

　　B.短期的、具有低流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債證券

　　C.長(zhǎng)期的、具有高流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債證券

　　D.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債證券

　　答案：D

　　17、 對(duì)于滬港通及深港通的重要意義，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量

　　B.完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)

　　C.構(gòu)建良好的人民幣外流機(jī)制

　　D.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)

　　答案：C

　　解析：滬港通及深港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)。其重要意義表現(xiàn)為以下四個(gè)方面：(1)刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量。(2)推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)。(3)構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制。人民幣國(guó)際化要求人民幣具備良好的流動(dòng)性。(4)完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。滬港通及深港通構(gòu)建，將倒逼內(nèi)地資本市場(chǎng)制度進(jìn)行改革，形成更加完善的監(jiān)管、交易制度。

　　18.關(guān)于均值/中位數(shù)與分位數(shù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A. 對(duì)同一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)值

　　B. 有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同

　　C. 中位數(shù)就是上50%分位數(shù)

　　D. 投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來(lái)作為評(píng)價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績(jī)的基準(zhǔn)

　　答案：D

　　19.關(guān)于衍生品的交易場(chǎng)所，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.期貨合約只在交易所交易

　　B.互換合約常在場(chǎng)外交易

　　C.期權(quán)合約只在交易所交易

　　D.遠(yuǎn)期合約常在場(chǎng)外交易

　　答案：C

　　20.以下不承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)的基金是()

　　A.貨幣ETF

　　B.原油基金

　　C.港股通基金

　　D.海外債券基金

　　答案：A

　　21、 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.發(fā)行時(shí)，面值的總和部分計(jì)入股本，超額部分計(jì)入資本公積

　　B.以面值發(fā)行的股票稱(chēng)之為平價(jià)發(fā)行

　　C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，募集的資金小于股本的總和

　　D.股票的票面價(jià)值對(duì)初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義

　　答案：C

　　22、 以下關(guān)于普通股的說(shuō)法，正確的選項(xiàng)是( )。

　　A.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化

　　B.普通股股東享有表決權(quán)，即決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)

　　C.普通股股東有權(quán)在公司支付債券和優(yōu)先股股息之前分配股利

　　D.普通股均可在股票交易所交易

　　答案：B

　　23.以下交易所中，不屬于商品期貨交易所的是()。

　　A.大商所

　　B.鄭商所

　　C.中商所

　　D.上期所

　　答案：C

　　解析：大商所：大連商品交易所，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的四家期貨交易所之一。

　　24、 關(guān)于衍生工具的.定義和特點(diǎn)，以下表述正確的是( )。

　　A.因?yàn)椴僮魅藛T人為錯(cuò)誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)被稱(chēng)為結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　B.在未來(lái)買(mǎi)入合約標(biāo)的資產(chǎn)的一方成為空頭

　　C.具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)性等四個(gè)顯著特點(diǎn)

　　D.衍生工具是指一種衍生類(lèi)合約，其價(jià)值取決于一種或者多種基礎(chǔ)資產(chǎn)

　　答案：D

　　25、 已知通貨膨脹率為3%，實(shí)際利率為4%，則名義利率為( )。

　　A.7%

　　B.4%

　　C.1%

　　D.3%

　　答案：A

　　26、 關(guān)于跟蹤誤差，下列說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.跟蹤誤差小，反映股票組合的跟蹤偏離度小，風(fēng)險(xiǎn)低

　　B.是度量一個(gè)股票組合相對(duì)于某基準(zhǔn)組合偏離度的重要指標(biāo)

　　C.復(fù)制誤差、現(xiàn)金存留、各項(xiàng)費(fèi)用、分紅和交易沖擊成本等會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差產(chǎn)生

　　D.一般僅適用于主動(dòng)投資管理者的業(yè)績(jī)考核

　　答案：D

　　27、 下列關(guān)于政府債券的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.地方政府債可以由地方政府自主發(fā)行

　　B.國(guó)債可以由地方政府代理發(fā)行

　　C.地方政府債可以由中央財(cái)政代理發(fā)行

　　D.我國(guó)政府債券包括國(guó)債和地方政府債

　　答案：B

　　28、關(guān)于另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)和局限性，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.另類(lèi)投資采取高杠桿模式運(yùn)作

　　B.另類(lèi)投資產(chǎn)品與傳統(tǒng)證券相關(guān)性較高

　　C.另類(lèi)投資能獲取多元化的收益并分散風(fēng)險(xiǎn)

　　D.另類(lèi)投資的經(jīng)理人通常不公開(kāi)所投資的產(chǎn)品信息

　　答案：B

　　解析：另類(lèi)投資的局限性包括：①缺乏監(jiān)管和信息透明度：②流動(dòng)性較差，杠桿率偏高：③估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。

　　另類(lèi)投資的優(yōu)點(diǎn)是：①提高收益：②分散風(fēng)險(xiǎn)。投資者們將另類(lèi)投資產(chǎn)品納入他們的投資組合中，其主要理由之—就是能夠通過(guò)投資組合的多元化來(lái)提高其擔(dān)資回報(bào)。通過(guò)多元會(huì)不僅僅能夠提高投資者的回報(bào)，同時(shí)還能達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　29、 關(guān)于基金公司投資管理業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金公司投資管理業(yè)務(wù)受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

　　B.投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)

　　C.投資管理部門(mén)體現(xiàn)著基金公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力

　　D.基金公司的主要利潤(rùn)來(lái)源是所管理產(chǎn)品的投資收益

　　答案：D

　　30、 基金管理人對(duì)外披露基金凈值前，負(fù)有復(fù)核基金凈值準(zhǔn)確性義務(wù)的機(jī)構(gòu)有()。

　　A.基金公司稽核監(jiān)督部門(mén)

　　B.相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.第三方銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.托管人

　　答案：D

　　31、 股票投資過(guò)程中，以下屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的為( )。

　　A.匯率大幅波動(dòng)

　　B.股票大盤(pán)指數(shù)的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.上市公司財(cái)務(wù)投資失敗

　　D.央行頒布新的貨幣政策

　　答案：C

　　32、 在單筆交易規(guī)模較大的債券市場(chǎng)中，比較適合的結(jié)算方式是( )。

　　A.雙邊凈額結(jié)算

　　B.逐筆交易

　　C.券款凈額結(jié)算

　　D.多邊凈額結(jié)算

　　答案：B

　　33、 下列不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

　　C.宏觀調(diào)控工具

　　D.投機(jī)

　　答案：C

　　34、 基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)估值負(fù)有( )責(zé)任。

　　A.復(fù)核

　　B.監(jiān)督

　　C.直接估值

　　D.披露

　　答案：A

　　35、 我國(guó)封閉式基金的估值頻率是( )。

　　A.每個(gè)交易日

　　B.每月

　　C.每周

　　D.每半個(gè)月

　　答案：A

　　36、 下表述不符合資本市場(chǎng)理論的前提假設(shè)的是( )。 A.投資者對(duì)各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)、及資產(chǎn)間相關(guān)性都具有相同的判斷

　　B.投資不可以分割，投資數(shù)量固定

　　C.投資者的買(mǎi)賣(mài)行為不會(huì)改變證券價(jià)格

　　D.投資者都擁有相同信息

　　答案：B

　　37、 根據(jù)我國(guó)證券市場(chǎng)有關(guān)規(guī)定，除權(quán)，除息日為()。

　　A.A股、B股的權(quán)益登記日的次日

　　B.A股、B股的權(quán)益登記日的次一交易日

　　C.A股的權(quán)益登記日(B股的最后交易日)的次日

　　D.A股的權(quán)益登記日(B股的最后交易日)的次一交易日

　　答案：D

　　38.關(guān)于我國(guó)證券投資基金場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)，以下說(shuō)法正確的是()

　　A. 上海證券交易所采用公司制，深圳證券交易所采用會(huì)員制

　　B. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用公司制

　　C. 上海證券交易所采用會(huì)員制，深圳證券交易所采用公司制

　　D. 上海證券交易所和深圳證券交易所都采用會(huì)員制

　　答案：D

　　39.關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)，以下選項(xiàng)不屬于其組成內(nèi)容的是()

　　A. 交易機(jī)制

　　B. 投資限制

　　C. 托管費(fèi)率

　　D. 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

　　答案：C

　　40、 以下關(guān)于股票票面價(jià)值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。

　　A.股票發(fā)行價(jià)格高于面值成為溢價(jià)發(fā)行，其中超出面值的部分計(jì)入公司負(fù)債

　　B.股票以面值發(fā)行成為平價(jià)發(fā)行

　　C.若股票面值與每股凈資產(chǎn)背離，則股票面值與股票投資價(jià)值直接沒(méi)有必然的聯(lián)系

　　D.股票的票面價(jià)值又稱(chēng)面值，記在股票票面上標(biāo)明的金額

　　答案：A

　　41、 關(guān)于市場(chǎng)有效性，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.強(qiáng)有效市場(chǎng)意味著即便那些擁有“內(nèi)部信息”的市場(chǎng)參與者也不能憑借該信息獲得超額收益

　　B.在強(qiáng)有效市場(chǎng)下，任何為了預(yù)測(cè)未來(lái)證券價(jià)格走勢(shì)而對(duì)歷史價(jià)格，成交量等信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的

　　C.半強(qiáng)有效的市場(chǎng)下，價(jià)格對(duì)公開(kāi)信息的反應(yīng)是瞬間完成的

　　D.在強(qiáng)有效市場(chǎng)上，任何投資者不管采用任何分析方法，都不可能重復(fù)地，更不可能連續(xù)地取得成功

　　答案：C

　　42、關(guān)于債券當(dāng)期收益率和到期收益率的關(guān)系，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.當(dāng)期收益率總是與到期收益率反向變動(dòng)

　　B.債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率越偏離到期收益率

　　C.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率越接近到期收益率

　　D.當(dāng)期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券的資本損益

　　答案：A

　　43、 關(guān)于債券通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.一般來(lái)說(shuō)，零息債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)大于浮動(dòng)利率債券

　　B.通貨膨脹使得物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購(gòu)買(mǎi)力下降

　　C.浮動(dòng)利率債券因其利率是浮動(dòng)的，因此不會(huì)面臨通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

　　D.一般來(lái)說(shuō)，固定利率債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)大于浮動(dòng)利率債券

　　答案：C

　　解析：對(duì)于中長(zhǎng)期債券而言，債券貨幣收益的購(gòu)買(mǎi)力有可能隨著物價(jià)的上漲而下降，從而使債券的實(shí)際收益率降低，這就是債券的通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　44、預(yù)期損失的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在以下哪些方面()Ⅰ、風(fēng)險(xiǎn)敏感性度量 Ⅱ、尾部風(fēng)險(xiǎn)度量 Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)因子收益 Ⅳ、次可加性

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　45、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VAR的估算方法包括以下哪些選項(xiàng)()Ⅰ、參數(shù)法 Ⅱ、蒙特卡洛模擬法 Ⅲ、現(xiàn)金流折現(xiàn)法 Ⅳ、歷史模擬法

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　46、 關(guān)于期貨市場(chǎng)具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能的原因描述錯(cuò)誤的是( )

　　A.投機(jī)者并不重要，只有套期保值交易才能對(duì)價(jià)格發(fā)現(xiàn)起到作用

　　B.標(biāo)準(zhǔn)化合約增加了市場(chǎng)的流動(dòng)性

　　C.期貨市場(chǎng)中的供求關(guān)系

　　D.市場(chǎng)參與者對(duì)未來(lái)價(jià)格變化趨勢(shì)的預(yù)測(cè)

　　答：A

　　47、在現(xiàn)值計(jì)算中，利率i也稱(chēng)為()

　　A. 利滾利

　　B. 貼現(xiàn)率

　　C. 名義利率

　　D. 股息率

　　答案：B

　　48、 關(guān)于基金公司投資交易流程，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)交易指令

　　B.基金公司投資交易流程包括風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)

　　C.交易員必須嚴(yán)格遵照公司公平交易制度執(zhí)行交易指令

　　D.交易員收到投資指令后有權(quán)選擇適當(dāng)時(shí)機(jī)完成指令

　　答案：A

　　解析：在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過(guò)交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令。

　　49、 某企業(yè)的凈利潤(rùn)為2.1億元，凈資產(chǎn)收益率為30%，權(quán)益乘數(shù)為2，則總資產(chǎn)為( )。

　　A.4.2

　　B.3.5

　　C.14

　　D.7

　　答案：C

　　50、關(guān)于債券投資的通脹風(fēng)險(xiǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A. 對(duì)通脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者可購(gòu)買(mǎi)通貨膨脹聯(lián)結(jié)債卷

　　B. 浮動(dòng)利息債券因其利息是浮動(dòng)的，因此避免了通脹風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 大多數(shù)種類(lèi)的債券都是面臨通脹風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 隨著物價(jià)上漲，債券持有者獲得的利息和本金的購(gòu)買(mǎi)力下降

　　答案：B

　　基金從業(yè)資格考試題真題5

　　1. 關(guān)于股票估值方法， 以下模型和方法屬于內(nèi)在價(jià)值法的是( )。

　　A. 市盈率模型

　　B. 經(jīng)濟(jì)附加值模型

　　C. 市銷(xiāo)率模型

　　D. 企業(yè)價(jià)值倍數(shù)

　　參考答案： B

　　2. 使用內(nèi)在價(jià)值法對(duì)股票實(shí)行估值， 不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型， 股利貼現(xiàn)模型(DDM)采用的現(xiàn)金流是( )。

　　A. 權(quán)益自由現(xiàn)金流

　　B. 留存收益

　　C. 現(xiàn)金股利

　　D. 企業(yè)自由現(xiàn)金流量

　　參考答案： C

　　3. 關(guān)于個(gè)人投資者的總體特征，以下表述準(zhǔn)確的是( )。

　　A. 資金雄厚， 投資規(guī)模大

　　B. 投資行為規(guī)范

　　C. 投資管理專(zhuān)業(yè)

　　D. 常常需要借助基金銷(xiāo)售服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行投資

　　參考答案： D

　　4. 以下關(guān)于回撤的說(shuō)法， 準(zhǔn)確的是( )。

　　A. 回撤無(wú)法衡量損失的大小

　　B. 比較不同基金的回撤指標(biāo)時(shí)， 應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間

　　C. 回撤衡量投資管理人對(duì)上行風(fēng)險(xiǎn)以及下行風(fēng)險(xiǎn)的控制水平

　　D. 回撤能夠衡量損失的可能概率

　　參考答案： B

　　5. 某投資者通過(guò)借入所在證券公司資金購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的交易方式為( )。

　　A. 買(mǎi)空交易

　　B. 期貨交易

　　C. 賣(mài)空交易

　　D. 現(xiàn)貨交易

　　參考答案： A

　　6. 對(duì)于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期權(quán) P 的品種為( )。

　　A. 百慕大期權(quán)

　　B. 美式期權(quán)

　　C. 亞式期權(quán)

　　D. 歐式期權(quán)

　　參考答案： C

　　7. 某機(jī)構(gòu)希望在 F 公司盈利較多時(shí)，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機(jī)構(gòu)應(yīng)該投資 F 公司發(fā)行的哪一種金融工具?( )

　　A. 普通股

　　B. 長(zhǎng)期債券

　　C. 累積優(yōu)先股

　　D. 非累積優(yōu)先股

　　參考答案： A

　　8. 關(guān)于基金資產(chǎn)估值， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回基金凈額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一

　　B. 基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和

　　C. 基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法實(shí)行估算， 進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程

　　D. 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值

　　參考答案： A

　　9. 關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置， 以下描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較短， 一般在一年以?xún)?nèi)

　　B. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置注重市場(chǎng)的短期波動(dòng)， 管理短期的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置在動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置狀態(tài)時(shí)，需要再次估計(jì)投資者偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受水平或投資目標(biāo)是否發(fā)生變化

　　D. 戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的有效性存有爭(zhēng)議，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置對(duì)戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的偏離往往被限制在一定范圍內(nèi)

　　參考答案： C

　　10.2018年 4 月， 港交所放行同股不同權(quán)。對(duì)于某些大型科技公司，需要持續(xù)再融資， 但創(chuàng)始人的股權(quán)可能會(huì)持續(xù)地被攤薄， 而這些創(chuàng)始人又是核心人物， 不愿失去控制權(quán)。此次同股不同權(quán)改革針對(duì)的就是這類(lèi)公司�！� 同股不同權(quán)”中的“ 權(quán)” 在這個(gè)語(yǔ)境下是指()。

　　A. 分紅權(quán)

　　B. 投票權(quán)

　　C. 知情權(quán)

　　D. 清償權(quán)

　　參考答案： B

　　11. 關(guān)于上升收益率曲線(xiàn)，以下說(shuō)法準(zhǔn)確的是( )。

　　A. 上升收益率曲線(xiàn)也叫正向收益率曲線(xiàn)

　　B. 上升收益率中曲線(xiàn)一般發(fā)生在新興國(guó)家債券市場(chǎng)

　　C. 上升收益中曲線(xiàn)只適用于政府債券

　　D. 上升收益率曲線(xiàn)表示短期債券收益率較高

　　參考答案： A

　　12. 以下風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A. 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案： C

　　13. 與平均收益率低的基金相比， 平均收益率高的基金的基金經(jīng)理的投資水平

　　( )。

　　A. 一樣

　　B. 高

　　C. 低

　　D. 信息不足， 無(wú)法比較

　　參考答案： D

　　14. 我國(guó)場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算費(fèi)用中，過(guò)戶(hù)費(fèi)的最終收取方是( )。

　　A. 證券交易所

　　B. 券商

　　C. 國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)

　　D.中國(guó)結(jié)算公司

　　參考答案： D

　　15. 久期配比策略( duration matching strategy) 的不足之一是( )。

　　A. 相對(duì)于現(xiàn)金配比策略， 可供選擇的債券更少

　　B. 為了滿(mǎn)足負(fù)債的需要， 債券管理者可能不得不在價(jià)格極低時(shí)拋出債券

　　C. 策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿(mǎn)足未來(lái)現(xiàn)金需求

　　D. 策略限制性強(qiáng)， 彈性很小， 可能會(huì)排斥很多缺乏良好現(xiàn)金流量特性的.債券

　　參考答案： B

　　16. 一下關(guān)于現(xiàn)金流量表的說(shuō)法， 準(zhǔn)確的是( )。

　　A. 現(xiàn)金流量表基金結(jié)構(gòu)為兩部分： 經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流

　　B. 現(xiàn)金流量表無(wú)法反映企業(yè)的長(zhǎng)期資本籌集狀況

　　C. 現(xiàn)金流量表可反映企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)

　　D. 現(xiàn)金流量表可評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的水平

　　參考答案： D

　　17. 使用內(nèi)在價(jià)值法對(duì)股票實(shí)行估值， 不同的現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型， 股利貼現(xiàn)模型(DDM)采用的現(xiàn)金流是( )。

　　A. 權(quán)益自由現(xiàn)金流

　　B. 留存收益

　　C. 現(xiàn)金股利

　　D. 企業(yè)自由現(xiàn)金流量

　　參考答案： C

　　18. 關(guān)于各類(lèi)資本的比較， 以下描述準(zhǔn)確的是( )。

　　A. 公司的資產(chǎn)在不同證券持有者中的清償順序中，優(yōu)先股股東優(yōu)于債券持有人， 所以稱(chēng)為優(yōu)先股

　　B. 優(yōu)先股股東既有固定的股息， 到期還能獲得本金

　　C. 普通股股東能夠選出董事， 組成董事會(huì)以代表他們監(jiān)督公司的日常運(yùn)行

　　D. 有限責(zé)任公司中，法定代表人有自己的資產(chǎn)，在公司發(fā)生損失時(shí)，需要承擔(dān)公司全部損失

　　參考答案： C

　　19. 假設(shè)基于每日收益計(jì)算得到的下行標(biāo)準(zhǔn)差為 8%， 一年的交易日數(shù)量為 252 天， 年化的下行標(biāo)準(zhǔn)差應(yīng)為( )。

　　A.0.5%

　　B.3%

　　C.127%

　　D.2.16%

　　參考答案： C

　　20. A 公募證券基金租用 B 券商的交易單元，傭金比率為 0.1%， 由 C 銀行托管，2017年 2 月 14 日在上交所賣(mài)出股票金額2000萬(wàn)元，買(mǎi)入股票金額 3000 萬(wàn)元。

　　在銀行間債券市場(chǎng)賣(mài)出債券金額 1500 萬(wàn)元。A 基金次日 10：40 還在深交所綜合協(xié)議交易平臺(tái)申報(bào)賣(mài)出 D 上市公司股票， 該股票當(dāng)日 13：50 盤(pán)中停牌， 14：40 恢復(fù)交易。A 基金在深交所協(xié)議平臺(tái)申報(bào)的交易可能的確認(rèn)時(shí)間是( )。

　　A. 13：40

　　B. 15：20

　　C. 因?yàn)樵摴善蓖Ｅ疲?當(dāng)日交易申報(bào)不能被接受

　　D. 10：50

　　參考答案： B

　　21. 關(guān)于股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 發(fā)行時(shí)， 面值的總和部分計(jì)入股本， 超額部分計(jì)入資本公積

　　B. 以面值發(fā)行的股票稱(chēng)之為平價(jià)發(fā)行

　　C. 溢價(jià)發(fā)行時(shí)， 募集的資金小于股本的總和

　　D. 股票的票面價(jià)值對(duì)初次發(fā)行時(shí)的定價(jià)有一定參考意義

　　參考答案： C

　　22. 因?yàn)橘Y產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對(duì)于股東的價(jià)值

　　B. 凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)化股東財(cái)富水平的比率

　　C. 資產(chǎn)收益高，說(shuō)明企業(yè)有較強(qiáng)的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤(rùn)的水平，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了較好效果

　　D. 對(duì)于同一個(gè)企業(yè)， 資產(chǎn)負(fù)債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近

　　參考答案： A

　　23. 根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的最新固定收益估值標(biāo)準(zhǔn)， 當(dāng)前交易所債券一般使用的估值方法是( )。

　　A. 收盤(pán)價(jià)

　　B. 第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值全價(jià)估值

　　C. 初始取得成本

　　D. 第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈價(jià)估值

　　參考答案： D

　　24. 關(guān)于買(mǎi)空交易， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 融資交易結(jié)束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化，投資者無(wú)需支付融資的貸款利息

　　B. 當(dāng)前， 上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于 50%

　　C. 融資即投資者借入資金購(gòu)買(mǎi)證券， 也叫買(mǎi)空交易

　　D. 維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為(現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值總和)/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量× 當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和)

　　參考答案： A

　　25. 關(guān)于衍生工具的特點(diǎn)， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 只要支付少量保證金或者權(quán)利金就能夠買(mǎi)入的特性屬于杠桿性

　　B. 因?yàn)槿鄙俳灰讓?duì)手而不能平倉(cāng)會(huì)導(dǎo)致結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 每一種衍生工具都會(huì)影響交易者在未來(lái)某一時(shí)間的現(xiàn)金流

　　D. 我國(guó)的股指期貨滬深 300 指數(shù)合約與滬深 300 股票指數(shù)走勢(shì)密切相關(guān)

　　參考答案： D

　　26. T 公司2016年的利潤(rùn)表中，營(yíng)業(yè)收入 15 億元，營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)稅金及附加共計(jì) 10 億元，銷(xiāo)售費(fèi)用 1 億元，管理費(fèi)用 1 億元，財(cái)務(wù)費(fèi)用 1 億元，沒(méi)有其他成本費(fèi)用或營(yíng)業(yè)利潤(rùn)調(diào)整項(xiàng)。則 T 公司2016年?duì)I業(yè)利潤(rùn)為( )。

　　A.5 億元

　　B.15 億元

　　C.2 億元

　　D. 0

　　參考答案： C

　　27. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括( )。

　　A. 分析投資組合持有人結(jié)構(gòu)和特征， 注重投資者申贖意愿

　　B. 密切注重行業(yè)的周期性、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、價(jià)格、政策環(huán)境和個(gè)股的基本面變化， 構(gòu)造股票投資組合， 分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 即時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)實(shí)行流動(dòng)性分析和跟蹤，包括計(jì)算各類(lèi)證券的歷史平均交易量、換手率和相對(duì)應(yīng)的變現(xiàn)周期， 注重投資組合內(nèi)資產(chǎn)流動(dòng)性結(jié)構(gòu)和投資組合品種類(lèi)型等因素的流動(dòng)性匹配情況

　　D. 制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適合投資組合日常運(yùn)作需要

　　參考答案： B

　　28. 期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能， 以下表述準(zhǔn)確的是( )。

　�、�.期貨交易能夠使風(fēng)險(xiǎn)在具有不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者直接實(shí)行轉(zhuǎn)移和再分配

　�、�.期貨市場(chǎng)能夠提升金融系統(tǒng)抵御風(fēng)險(xiǎn)的水平

　�、�.期貨交易能夠消除金融市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案： A

　　29. 以下交易中不需要債券實(shí)行質(zhì)押的是( )。

　　A. 債券協(xié)議回購(gòu)

　　B. 債券買(mǎi)斷式回購(gòu)

　　C. 債券借貸

　　D. 債券質(zhì)押式回購(gòu)

　　參考答案： B

　　30. 關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的制定， 以下說(shuō)法準(zhǔn)確的是( )。

　�、�、應(yīng)考慮投資者的需求、財(cái)務(wù)狀況、投資限制和偏好等因素

　�、颉�應(yīng)根據(jù)投資者需求變化實(shí)行更新調(diào)整

　�、蟆⒅贫ㄍ顿Y政策說(shuō)明書(shū)有助于投資者確定切合實(shí)際的投資目標(biāo)

　�、簟⒂兄�于投資管理人更有效地執(zhí)行滿(mǎn)足投資者需求的投資策略

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： A

　　31. 債券甲面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 98 元， 期限 5 年， 債券乙面值 100 元， 市場(chǎng)價(jià)格 95 元，期限 3 年。對(duì)于債券甲和債券乙的到期收益率判斷準(zhǔn)確的是( )。

　　A. 債券甲的到期收益率比債券乙更接近其當(dāng)期收益率

　　B. 債券甲與債券乙的到期收益率和當(dāng)期收益率是反向變動(dòng)

　　C. 無(wú)法判斷債券甲與債券乙的到期收益率與當(dāng)期收益率的偏離水準(zhǔn)

　　D. 債券甲的到期收益率比債券乙更偏離其當(dāng)期收益率

　　參考答案： A

　　32. 利率上升 5%，債券久期是 1.5，那么債券價(jià)值( )。

　　A 上漲 5%

　　B 下降 5%

　　C 上漲 7.5%

　　D 下降 7.5%

　　參考答案： D

　　33. 某資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)人認(rèn)為： 每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著時(shí)間而改變， 定期的客戶(hù)交流會(huì)議是一個(gè)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需求、投資目標(biāo)或者投資限制是否發(fā)生變化的時(shí)機(jī)， 如果確實(shí)發(fā)生了變化， 那么投資組合經(jīng)理需要修訂投資策略說(shuō)明， 并調(diào)整投資組合以符合這些修訂策略。請(qǐng)問(wèn)上述觀點(diǎn)最可能反映了投資組合管理流程中的( )環(huán)節(jié)。

　　A. 監(jiān)控和再平衡

　　B. 業(yè)績(jī)歸因

　　C. 績(jī)效評(píng)估

　　D. 業(yè)績(jī)度量

　　參考答案： A

　　34. QDII 展開(kāi)境外證券投資業(yè)務(wù)，需獲得( )批準(zhǔn)的境外證券投資業(yè)務(wù)許可， 同時(shí)在( )申請(qǐng)境外證券投資的額度。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、外匯管理局

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、外匯管理局

　　D. 外匯管理局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　參考答案： C

　　35. 某中國(guó)內(nèi)地投資者在2016年 1 月 7 日通過(guò)基金互認(rèn)的方式賣(mài)出香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價(jià)收入2000元整， 應(yīng)繳納的個(gè)人所得稅為( )。

　　A. 200 元

　　B. 400 元

　　C. 300 元

　　D. 0 元

　　參考答案： D

　　36. 關(guān)于債券的凸性， 以下表述最準(zhǔn)確的是( )。

　　A. 凸性描述了價(jià)格-收益率曲線(xiàn)的斜率

　　B. 債券價(jià)格隨利率的變化關(guān)系是非線(xiàn)性的

　　C. 對(duì)于債券收益的較大變化， 久期能夠比凸性給出更好的利率敏感性測(cè)度

　　D. 當(dāng)收益率變化幅度越來(lái)越大時(shí)， 凸性對(duì)債券價(jià)格的影響越來(lái)越小

　　參考答案： B

　　37. 證券 a 與 b 之間的相關(guān)系數(shù)為 0.5，證券 a 與 c 之間的相關(guān)系數(shù)為-0.5，那

　　么( )。

　　A. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性不可比較

　　B. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性強(qiáng)

　　C. ab 之間的相關(guān)性與 ac 之間的相關(guān)性強(qiáng)度相同

　　D. ab 之間的相關(guān)性比 ac 之間的相關(guān)性弱

　　參考答案： C

　　38. 一個(gè)債券面值為 100 元， 票面利率為 5%， 期限為 4 年， 到期收益率為 6%， 則其麥考利久期為( )年。

　　A. 4

　　B. 3.72

　　C.3.51

　　D.2.5

　　參考答案： B

　　29. 下列證券中屬于銀行間債券市場(chǎng)交易的品種是( )。

　　Ⅰ.中小企業(yè)集合票據(jù)

　�、�.商業(yè)存單

　　Ⅲ.債券基金

　�、�.國(guó)際機(jī)構(gòu)債券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： B

　　40. 可供基金實(shí)行利潤(rùn)分配的金額為( )。

　　A. 期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)

　　B. 未分配利潤(rùn)

　　C. 本期已實(shí)現(xiàn)收益

　　D. 期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰高數(shù)

　　參考答案： A

　　41.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下說(shuō)法準(zhǔn)確的是()

　　A.同時(shí)具有普通債券和權(quán)益特征

　　B.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，持有可轉(zhuǎn)債就相當(dāng)于持有了標(biāo)的股票

　　C.票面利率高于普通公司債券

　　D.擁有轉(zhuǎn)股權(quán)，轉(zhuǎn)股時(shí)間由持有人決定

　　答案：A

　　基金從業(yè)資格考試題真題6

　　1、某股票的前收盤(pán)價(jià)為 10 元，經(jīng)每 10 股分紅 0.5 元的現(xiàn)金紅利后，該股票的除息參考價(jià)為()

　　A. 9.95 元

　　B. 10.5 元

　　C. 10.05 元

　　D. 9.5 元

　　參考答案：A

　　2、關(guān)于全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 對(duì)通過(guò)交易系統(tǒng)展開(kāi)的債券交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控

　　B. 為市場(chǎng)投資者提供報(bào)價(jià)平臺(tái)

　　C. 為市場(chǎng)參與主體提供托管，交易結(jié)算等服務(wù)

　　D. 為市場(chǎng)投資者交易提供電子成交登記服務(wù)

　　參考答案：B

　　3、在我國(guó)早期證券市場(chǎng)中曾經(jīng)有一類(lèi)投資者，對(duì)市場(chǎng)上所有的股票，每一只都少量購(gòu)買(mǎi)甚至只買(mǎi)一手，業(yè)內(nèi)將其稱(chēng)為股票集郵投資者或者股票收藏投資者，這類(lèi)投資者的投 資方法體現(xiàn)了其分散投資和被動(dòng)管理的策略。以下哪一類(lèi)基金的出現(xiàn)，是的這類(lèi)投資者 的想法的以更好地實(shí)現(xiàn)?()

　　A.QDII 基金

　　B.混合基金

　　C.股票型指數(shù)基金

　　D.靈活配置型基金

　　參考答案：C

　　4、關(guān)于債券的發(fā)行主體，以下表述正確的是()

　　Ⅰ國(guó)債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的

　�、驀�(guó)債屬于商業(yè)銀行債券 Ⅲ地方政府債由中央政府負(fù)責(zé)償還 Ⅳ特種金融債券的發(fā)行必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　5、普通股股東享有的基本權(quán)利，包括()

　�、袷Ｓ嗍找娴囊�求權(quán) Ⅱ表決權(quán) Ⅲ優(yōu)先清償權(quán) Ⅳ監(jiān)管權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　6、關(guān)于資本市場(chǎng)線(xiàn)和證券市場(chǎng)線(xiàn)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 證券市場(chǎng)線(xiàn)能為每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)

　　B. 證券市場(chǎng)線(xiàn)描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)直接的函數(shù)關(guān)系

　　C. 資本市場(chǎng)線(xiàn)描述了有效組合的市場(chǎng)溢價(jià)與組合標(biāo)準(zhǔn)差之間的函數(shù)關(guān)系

　　D. 資本市場(chǎng)線(xiàn)是基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型進(jìn)行定價(jià)

　　參考答案：D

　　7、以下常見(jiàn)的股票市場(chǎng)指數(shù)中，包含成份股數(shù)量最少的是()

　　A. 滬深 300 指數(shù)

　　B. 道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)

　　C. 上證綜指

　　D. 標(biāo)準(zhǔn)普爾 500 指數(shù)

　　參考答案：B

　　8、不屬于在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用是()

　　A. 申購(gòu)費(fèi)

　　B. 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　　C. 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　D. 贖回費(fèi)

　　參考答案：B

　　9、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，用于融資融券的標(biāo)的證券上市交易的時(shí)間需超過(guò)()個(gè)月

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 3

　　D. 9

　　參考答案：C

　　10、基金投資交易執(zhí)行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在()

　　A. 滾動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　11、關(guān)于收益率曲線(xiàn)，以下表述正確的是()

　�、袷找媛是�線(xiàn)描述的是利率的期限結(jié)構(gòu) Ⅱ收益率曲線(xiàn)描述的是利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu) Ⅲ在一段時(shí)期內(nèi)，收益率曲線(xiàn)的形狀和位置通常保持不變 Ⅳ不同時(shí)點(diǎn)上，收益率曲線(xiàn)的形狀和位置通常不一樣

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　12、以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權(quán)基金投資收益率與時(shí)間關(guān)系的曲線(xiàn)

　　叫做()

　　A. β曲線(xiàn)

　　B. α曲線(xiàn)

　　C. K 曲線(xiàn)

　　D. J 曲線(xiàn)

　　參考答案：D

　　13、關(guān)于利率互換合約的兩種形式，以下表述正確的是()

　　A. 基礎(chǔ)互換采用凈額支付方式

　　B. 基礎(chǔ)互換指雙方不同本金的交換

　　C. 息票互換采用全額支付方式

　　D. 息票互換指不同參照利率的互換

　　參考答案：A

　　14、下列不屬于法瑪界定的有效市場(chǎng)類(lèi)別的是()

　　A. 半弱有效

　　B. 半強(qiáng)有效

　　C. 強(qiáng)有效

　　D. 弱有效

　　參考答案：A

　　15、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述正確的是()

　�、癫煌�基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益不可比 Ⅱ不同基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)不可比 Ⅲ不同基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益可比 Ⅳ不同基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)可比

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　16、關(guān)于私募股權(quán)投資采取的主要退出機(jī)制，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.破產(chǎn)清算

　　B.借殼上市

　　C.大宗交易

　　D.首次公開(kāi)發(fā)行

　　參考答案：C

　　17、關(guān)于編制證券價(jià)格指數(shù)時(shí)所使用的加權(quán)平均法，下列表述正確的是()。

　　A.為使指數(shù)均衡，一般來(lái)說(shuō)，在市場(chǎng)上地位越重要的證券所分配到的權(quán)數(shù)越小

　　B.派式加權(quán)法是一種特殊的加權(quán)方法，樣本證券的權(quán)重都相等

　　C.目前市場(chǎng)上股票指數(shù)大多為上市股數(shù)加權(quán)

　　D.加權(quán)平均法按照樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其不同的權(quán)重

　　參考答案：D

　　18、以下具體投資品種的估值方式表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.交易所上市的股票一般以其估值日在交易所掛牌的市價(jià)進(jìn)行估值

　　B.交易所上市的股指期貨合約一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值

　　C.交易所上市的資產(chǎn)支持證券，一般采用成本進(jìn)行估值

　　D.交易所上市的債券一般以其估值日在交易所掛牌的市價(jià)進(jìn)行估值

　　參考答案：D

　　19、關(guān)于被動(dòng)投資的跟蹤誤差，以下表述正確的是()。

　　A.基金運(yùn)行的管理費(fèi)和托管費(fèi)不會(huì)增加跟蹤誤差

　　B.投資組合總收益波動(dòng)率越大，跟蹤誤差越大

　　C.被動(dòng)投資的目標(biāo)是在成本允許的情況下，盡量減少跟蹤誤差

　　D.跟蹤誤差=證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率

　　參考答案：C

　　20、某 2 年期債券的面值為 1000 元，票面利率為 6%，每年付息一次，現(xiàn)在市場(chǎng)收益為 8%，其市場(chǎng)價(jià)格為 964.29 元，則麥考利久期為()。

　　A.1.94 年

　　B.2.04 年

　　C.1.75 年

　　D.2 年

　　參考答案：A

　　21、關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格的說(shuō)法正確的是()。

　　A.發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行

　　B.股票面值與股票的投資價(jià)值有著必然聯(lián)系

　　C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和

　　D.面值高于發(fā)行價(jià)格稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行

　　參考答案：A

　　22、假設(shè)某股票最高價(jià)格為 20 元，某投資者下達(dá)一項(xiàng)指令，當(dāng)股票價(jià)格跌破 18 元時(shí)， 全部賣(mài)出所持股票。該投資者下達(dá)的指令類(lèi)型是()。

　　A.限價(jià)買(mǎi)入指令

　　B.止損買(mǎi)入指令

　　C.止損賣(mài)出指令

　　D.限價(jià)賣(mài)出指令

　　參考答案：C

　　23、短期融資券由( )承銷(xiāo)并采用無(wú)擔(dān)保的方式發(fā)行，通過(guò)市場(chǎng)招標(biāo)確定發(fā)行利率。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.證券公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.政策性銀行

　　參考答案：C

　　24、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用不包括( ) 。

　　A.律師費(fèi)

　　B.過(guò)戶(hù)費(fèi)

　　C.分紅手續(xù)費(fèi)

　　D.持有人大會(huì)費(fèi)用

　　參考答案：B

　　25、關(guān)于被動(dòng)投資與跟蹤誤差，以下表述錯(cuò)誤的'是( ) 。

　　A.被動(dòng)投資執(zhí)行的越差，跟蹤誤差越小

　　B.被動(dòng)投資構(gòu)建的組合與目標(biāo)指數(shù)相比跟蹤誤差盡可能小

　　C.被動(dòng)投資試圖復(fù)制某一業(yè)績(jī)基準(zhǔn)即指數(shù)的收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　D.跟蹤誤差主要衡量一個(gè)股票組合相對(duì)于基準(zhǔn)組合的偏離程度

　　參考答案：A

　　26、目前，我國(guó)對(duì)以發(fā)行證券投資基金方式募集資金( )營(yíng)業(yè)稅。

　　A.不征收

　　B.征收 4%

　　C.征收 5%

　　D.征收 10%

　　參考答案：A

　　27、以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.特許金融債券是指經(jīng)財(cái)政部批準(zhǔn)，由部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專(zhuān)門(mén)用于償還不規(guī)范證券回購(gòu)債務(wù)的有價(jià)憑證

　　B.政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C.金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券

　　D.證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行

　　參考答案：A

　　28、合格投資者在上次投資額度獲批后( )年內(nèi)不能再次提出增加投資額度的申請(qǐng)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　29、反映企業(yè)一定時(shí)期總體經(jīng)營(yíng)成果的會(huì)計(jì)報(bào)表是( ) 。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債表

　　B.利潤(rùn)表

　　C.所有者權(quán)益表

　　D.現(xiàn)金流量表

　　參考答案：B

　　30、以下關(guān)于股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.股票型基金通過(guò)設(shè)置個(gè)股最高比例控制個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票型基金的凈值增長(zhǎng)率差別不大

　　C.股票型基金可以通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票型基金風(fēng)險(xiǎn)高于混合型、貨幣型基金風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　31、關(guān)于股票型基金的投資組合構(gòu)建，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.基金股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略

　　B.基金行業(yè)與風(fēng)格受基金合同約束

　　C.基金股票投資范圍、目標(biāo)、投資比例都由基金合同約定

　　D.基金個(gè)股選擇與投資比例不受約束

　　參考答案：D

　　32、 ( )可以用來(lái)衡量投資回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)水平。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)差

　　B.眾數(shù)

　　C.中位數(shù)

　　D.均值

　　參考答案：A

　　33、相對(duì)封閉式基金，開(kāi)放式基金特有的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析內(nèi)容是( ) 。

　　A.分紅能力分析

　　B.份額變動(dòng)分析

　　C.投資風(fēng)格分析

　　D.持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析

　　參考答案：B

　　34、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值頻率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常監(jiān)管法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率

　　B.對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō).估值的時(shí)間通常與開(kāi)放申購(gòu)、贖回的時(shí)間不一致

　　C.目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值

　　D.封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也進(jìn)行估值

　　參考答案：B

　　35、關(guān)于基金估值程序，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.基金托管人對(duì)基金管理人的計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核

　　B.基金托管人對(duì)基金管理人的計(jì)算結(jié)果復(fù)核無(wú)誤對(duì)外公布

　　C.基金日常估值由基金管理人進(jìn)行

　　D.基金估值的第一責(zé)任人是基金管理人

　　參考答案：B

　　36、關(guān)于基金的下行風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.股票型基金的下行風(fēng)險(xiǎn)一定高于債券型的基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.下行風(fēng)險(xiǎn)衡量當(dāng)市場(chǎng)下跌時(shí)基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基金的下行風(fēng)險(xiǎn)越大，基金投資者可能承擔(dān)的損失越大

　　D.基金的下行風(fēng)險(xiǎn)越大，基金的保本能力越差

　　參考答案：A

　　37、交易過(guò)程中的顯性成本不包括( ) 。

　　A.交易傭金

　　B.過(guò)戶(hù)費(fèi)

　　C.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差

　　D.印花稅

　　參考答案：C

　　38、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.相較個(gè)人投資者，基金的機(jī)構(gòu)投資者資本實(shí)力更雄厚且投資能力更專(zhuān)業(yè)

　　B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)不同類(lèi)型投資者提供統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)化的投資服務(wù)

　　C.個(gè)人投資者可以分為零售投資者、富裕投資者、高凈值投資者和超高凈值投資者

　　D.私募基金的投資者通常是機(jī)構(gòu)投資者或者是經(jīng)驗(yàn)豐富的個(gè)人投資者，且投資者數(shù)量較少

　　參考答案：B

　　39、以下關(guān)于估值責(zé)任的表述，錯(cuò)誤的是( ) 。

　　A.基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)，可參考估值工作小組意見(jiàn)的，但不能免除其估值責(zé)任

　　B.基金托管人對(duì)管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任

　　C.基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí)，以基金管理人的意見(jiàn)為準(zhǔn)

　　D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人

　　參考答案：C

　　40、對(duì)于一些重大事務(wù)的決定，如公司合并、分立、解散等需要()投票表決通過(guò)。

　　A.獨(dú)立董事

　　B.股東

　　C.執(zhí)行董事

　　D.監(jiān)事

　　參考答案：B

　　41.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買(mǎi)賣(mài)基金涉及的所得稅，表述正確的

　　A.機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫免所得稅

　　B.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益，暫免征所得稅

　　C.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入，暫免征所得稅

　　D.內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買(mǎi)賣(mài)基金份額取得的差價(jià)收入，暫免征所得稅

　　參考答案：A

　　42.關(guān)于GIPS收益率計(jì)算的規(guī)定，表述錯(cuò)誤的是

　　A.在計(jì)算收益時(shí)，必須計(jì)入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的收益

　　B.自2010年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每月一次計(jì)算組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算

　　C.投資組合的收益需采用反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法

　　D.必須采用已實(shí)現(xiàn)收益率，既包括所有已實(shí)現(xiàn)的回報(bào)以及損失并加入收入

　　43.面值100元的5年期債券，利率6%，市價(jià)95元，求到期收益率。

　　解析：到期收益率一般用Y表示，債券市場(chǎng)價(jià)格和到期收益率的關(guān)系式為：

　　式中：P表示債券市場(chǎng)價(jià)格;C表示每期支付的利息;n表示時(shí)期數(shù);M表示債券面值。

　　44.營(yíng)業(yè)收入500萬(wàn)，銷(xiāo)售收入450萬(wàn)，運(yùn)營(yíng)成本350萬(wàn)，銷(xiāo)售費(fèi)用100萬(wàn)，稅費(fèi)75萬(wàn)，求銷(xiāo)售利潤(rùn)率。

　　解析：銷(xiāo)售利潤(rùn)率=凈利潤(rùn)/銷(xiāo)售收入

　　45.資管評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)范圍不包括

　　46.開(kāi)放式基金會(huì)計(jì)核算包括哪幾期：日?月份?半年度?季度?

　　解析：傳統(tǒng)的會(huì)計(jì)分期一般以年度、半年、季度和月份為單位，分期反映會(huì)計(jì)主體的財(cái)務(wù)狀況。但對(duì)于證券投資基金來(lái)說(shuō)，這種期間的劃分遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿(mǎn)足投資者的需要。因此，從及時(shí)性原則出發(fā)，基金會(huì)計(jì)期間劃分必然更加細(xì)化，即以周甚至是日為核算披露期間。目前，我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算均已細(xì)化到日。

　　47.交易部是執(zhí)行的部門(mén)，不包括：結(jié)算?審核?反饋?執(zhí)行

　　48.凈額交收的是：集中競(jìng)價(jià)的A股?ETF申購(gòu)?……

　　49.100元的2年零息債券90元，100元3年度85元，求2年后的遠(yuǎn)期利率……

　　50.對(duì)投資組合管理能力的評(píng)價(jià)包括哪三個(gè)部分?

　　解析：基金作為一個(gè)投資組合，其投資管理的三大根本能力為風(fēng)險(xiǎn)管理能力、證券選擇能力和時(shí)機(jī)選擇能力。

　　51.不屬于基金暫停估值的情形是

　　解析：當(dāng)基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值：

　　(1)基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)。

　　(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。

　　(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值。

　　(4)如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的。

　　(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。

　　52.買(mǎi)斷式回購(gòu)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是……

　　53.關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)，正確的是……考查概念。

　　解析：不動(dòng)產(chǎn)(real estate)是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。房地產(chǎn)是不動(dòng)產(chǎn)中的主要類(lèi)別。

　　54.GIPS收益率的規(guī)定，錯(cuò)誤的是

　　解析：GIPS收益率計(jì)算的相關(guān)規(guī)定

　　(1)必須采用總收益率，即包括實(shí)現(xiàn)的和未實(shí)現(xiàn)的回報(bào)以及損失并加上收入。

　　(2)必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率。不同時(shí)期的回報(bào)率必須以幾何平均方式相關(guān)聯(lián)。最低要求為：自2005年1月1日起，必須采用經(jīng)每日加權(quán)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率;自2010年1月1日起，必須在所有出現(xiàn)大額對(duì)外現(xiàn)金流的日子對(duì)投資組合進(jìn)行實(shí)際估值。

　　(3)投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算，或采用其他能反映期初價(jià)值及對(duì)外現(xiàn)金流的方法。

　　(4)在計(jì)算收益時(shí)，必須計(jì)人投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的收益。

　　(5)所有的收益計(jì)算必須扣除期內(nèi)的實(shí)際買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支，而不得使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支。

　　(6)自2006年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每季度一次計(jì)算組合群的收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。自2010年1月1日起，必須至少每月一次計(jì)算組合群收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。

　　(7)若實(shí)際的直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支無(wú)法從綜合費(fèi)用中確定并分離出來(lái)，則在計(jì)算未扣除費(fèi)用收益時(shí)，從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支的部分，而不得使用估計(jì)出的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支;計(jì)算已扣除費(fèi)用收益時(shí)，必須從收益中減去全部綜合費(fèi)用或綜合費(fèi)用中包含直接買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支及投資管理費(fèi)用的部分，而不得使用估計(jì)的買(mǎi)賣(mài)開(kāi)支。

　　55.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)說(shuō)法

　　解析：全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心主要為市場(chǎng)的投資者提供報(bào)價(jià)平臺(tái)，為其交易提供電子成交登記服務(wù)，并按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，對(duì)通過(guò)交易系統(tǒng)開(kāi)展的債券交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

　　中央結(jié)算公司主要為市場(chǎng)的發(fā)行人、投資人等各類(lèi)參與主體提供國(guó)債、金融債券、企業(yè)債券和其他固定收益證券的發(fā)行、登記、托管、交易結(jié)算、信息發(fā)布等服務(wù)，并負(fù)責(zé)維護(hù)中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的正常運(yùn)行。

　　基金從業(yè)資格考試題真題7

　　1.基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

　　A.無(wú)須，無(wú)須

　　B.必須，必須

　　C.必須，無(wú)須

　　D.無(wú)須，必須

　　答案：D

　　2.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，以下表述正確的是()。

　　I、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序

　�、�、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的方法

　　III、在銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的功能模塊

　�、�、基金銷(xiāo)售分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度和程序

　　A.I、II、III、Ⅳ

　　B.II、III、Ⅳ

　　C.I、II、III

　　D.I、II、Ⅳ

　　答案：A

　　3.確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是()

　　A.基金信息披露

　　B.基金的投資

　　C.基金份額登記

　　D.基金的收益分配

　　答案：C

　　4.我國(guó)開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格是以()為基礎(chǔ)加減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算的。

　　A.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

　　B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系

　　C.基金發(fā)行時(shí)的面值

　　D.基金份額凈值

　　答案：D

　　5.商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

　　D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　答案：D

　　6.關(guān)于基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是()

　　A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露

　　B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人

　　C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送

　　D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說(shuō)明書(shū)和基金托管協(xié)議

　　答案：C

　　7.基金合同的重要信息中，不包括()

　　A.基金持有人大會(huì)的召開(kāi)，議事規(guī)則

　　B.基金份額發(fā)售安排信息

　　C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

　　答案：C

　　8.基金公司管理層在公司年度總結(jié)大會(huì)上承諾把風(fēng)險(xiǎn)控制在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位，體現(xiàn)了基金公司()原則

　　A.全面性

　　B.獨(dú)立性

　　C.最高性

　　D.權(quán)責(zé)匹配

　　答案：C

　　9.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()

　　揭示

　　A.次2個(gè)交易日

　　B.當(dāng)日

　　C.次1個(gè)交易日

　　D.下1個(gè)節(jié)假日前

　　答案：C

　　10.關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

　　B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬

　　C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

　　D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

　　答案：C

　　11.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長(zhǎng)期投資

　　B.開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理

　　C.開(kāi)放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)

　　D.封閉式基金可以投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的證券

　　答案：A

　　12.關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說(shuō)法正確的是()

　　A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平/公信/公正”的三公原則

　　B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

　　C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

　　D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理直接進(jìn)行干預(yù)

　　答案：C

　　13.在合理審查私募基金投資者是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，私募基金銷(xiāo)售人員以下做法中不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖?)

　　A.審查投資者自行取來(lái)的由其打印的證券賬戶(hù)持倉(cāng)信息截圖

　　B.審查法人單位上一年度末的資產(chǎn)負(fù)債表，并確認(rèn)是否加蓋該單位公章或財(cái)務(wù)章

　　C.審查收入證明是否加蓋了其任職單位的公章或人事章

　　D.審查由銀行柜臺(tái)出具的存款證明，并核驗(yàn)銀行加蓋的相關(guān)印鑒和出具日期

　　答案：A

　　14.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()

　　A.基金托管人的資本規(guī)模

　　B.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向/投資范圍和投資比例

　　C.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　D.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

　　答案：A

　　15.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金多次買(mǎi)入、賣(mài)出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。

　　Ⅰ.屬于利益輸送

　�、�.違反了客戶(hù)至上的職業(yè)道德要求

　�、�.違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求

　　Ⅳ.屬于操縱市場(chǎng)的行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案：A

　　解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉(cāng)”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶(hù)至上職業(yè)道德規(guī)范，也違 反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線(xiàn)，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開(kāi)信息交易、非公平交易和各種形式的.利益輸送等。因此，客戶(hù)至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線(xiàn)。

　　16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持()

　　A.5年

　　B.10年

　　C.20年

　　D.15年

　　答案：D

　　17.在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包括()。

　�、�.基金管理人

　�、�.基金托管人

　　Ⅲ.基金經(jīng)理

　�、�.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的份額持有人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　18.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)

　　站上披露年度報(bào)告

　　A.30日

　　B.15個(gè)工作日

　　C.90日

　　D.60日

　　答案：C

　　19.以下各項(xiàng)中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()

　　A.控制成本

　　B.控制利潤(rùn)

　　C.控制目標(biāo)

　　D.控制環(huán)境

　　答案：D

　　20.關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　B.投資者教育是投資咨詢(xún)活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式

　　C.投資者教育沒(méi)有固定模式

　　D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　答案：B

　　21.根據(jù)《證券投資資金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是()。

　　A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)

　　B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

　　C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

　　D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成

　　答案:C

　　22.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強(qiáng)的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

　　B.基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

　　C.基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化

　　D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任

　　答案：A

　　23.在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。

　　A.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章

　　B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

　　C.基本管理制度

　　D.內(nèi)部控制大綱

　　答案：D

　　24.基金銷(xiāo)售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)()聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。

　　A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

　　B.基金公司或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　答案：B

　　25根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，符合一定要求，可以向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)成為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主體包括()項(xiàng)。

　�、�.保險(xiǎn)經(jīng)理公司

　　Ⅱ.保險(xiǎn)代理公司

　�、�.信托公司

　�、�.期貨公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。(1)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司。基金公司開(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式：一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。(2)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

　　26.投資者可通過(guò)etf進(jìn)行套利交易，這主要是由于etf()的特點(diǎn)。

　　A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　B.被動(dòng)操作指數(shù)基金

　　C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　D.只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易

　　答案：A

　　27.以下不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。

　　A.目標(biāo)設(shè)定

　　B.資產(chǎn)負(fù)債

　　C.內(nèi)部環(huán)境

　　D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與評(píng)估

　　答案：B

　　28.對(duì)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律

　　B.法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的

　　C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒(méi)有特定的表現(xiàn)形式

　　D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性

　　答案：B

　　29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是()。

　　A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念

　　B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸

　　C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

　　D.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

　　答案：B

　　30.關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買(mǎi)賣(mài)的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買(mǎi)賣(mài)的影響

　　C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化

　　D.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的

　　答案：C

　　31.基金銷(xiāo)售人員從事銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止性情形包括()。

　　A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉(cāng)明細(xì)月報(bào)

　　B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.征得投資者的同意后推介基金

　　D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)交易

　　答案：A

　　32.收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　答案：D

　　解析：在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中，基金管理人收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　33.在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()。

　　A.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　B.基金托管人的資本金規(guī)模

　　C.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例

　　D.基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　答案：B

　　34.《證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于禁止行為()

　　A.向基金管理人出資

　　B.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

　　C.承銷(xiāo)證券

　　D.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人控股股東發(fā)行的證券

　　答案：D

　　35.基金管理公司董事會(huì)審議事項(xiàng)必須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事通過(guò)的是()。

　　I公司重大關(guān)聯(lián)交易

　　II基金重大關(guān)聯(lián)交易

　　III公司審計(jì)事務(wù)

　　Ⅳ基金審計(jì)事務(wù)

　　A.I、II、III、Ⅳ

　　B.I、Ⅲ

　　C.II、III

　　D.I、 II、III

　　答案：A

　　36.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

　　A.維護(hù)市場(chǎng)秩序

　　B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行

　　C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

　　答案：C

　　37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件，公

　　布上述文件的時(shí)間是()。

　　A.基金份額發(fā)售的三日前

　　B.基金份額發(fā)售的五日前

　　C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日

　　D.基金份額發(fā)售的三個(gè)工作日前

　　答案：A

　　38.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知的有()。

　　I可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

　�、蚩赡苤苯訉�(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)

　　III因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化影響客戶(hù)判斷的重要是由

　　Ⅳ投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)

　　A.I、III、Ⅳ

　　B.I、II、III

　　C.II、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、Ⅳ

　　答案：D

　　39.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，以下投資者中與私募基金合格投

　　資者標(biāo)準(zhǔn)不符的是()。

　　A.持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某

　　B.持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入60元的張某

　　C.持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn)，最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某

　　D.凈資產(chǎn)3000萬(wàn)元的某單位

　　答案：A

　　40.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性

　　B.開(kāi)放式基金需要保留一部分現(xiàn)金

　　C.封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(zhǎng)期性證券

　　D.封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券

　　答案：C

　　解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

　　41.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是()。

　　A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　B.-般采用未知價(jià)法

　　C.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量

　　D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)

　　答案：B

　　42.對(duì)于基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告

　　B.計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

　　C.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來(lái)的業(yè)績(jī)

　　D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　答案：C

　　43.以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)的是()。

　　A.基金宣傳推介材料

　　B.托管協(xié)議

　　C.基金合同

　　D.基金招募說(shuō)明書(shū)

　　答案：A

　　44 .某基金公司在對(duì)研究員的績(jī)效考核時(shí)，將基金經(jīng)理對(duì)研究員研究能力的評(píng)分作為()

　　A.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系

　　B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度

　　C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程

　　D.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

　　答案：D

　　45.關(guān)于開(kāi)放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()

　　A.不可以由基金管理人辦理

　　B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　D.只可以由基金管理人辦理

　　答案：B

　　46.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )

　　A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān),不從基金資產(chǎn)計(jì)提

　　B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān),不列入基金資產(chǎn)

　　C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率

　　D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān),不低于贖回費(fèi)總額的 25%計(jì)入基金資產(chǎn)

　　答案：A

　　47.關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是( )

　　A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息

　　B.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

　　C.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

　　D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專(zhuān)業(yè)協(xié)會(huì)征詢(xún)意見(jiàn)等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

　　答案：B

　　48.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn),以下表述正確的是( )

　　A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

　　B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

　　C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類(lèi)以及其投資對(duì)象

　　D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

　　答案：C

　　49.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的,基金托管人職責(zé)終止

　　B.被基金份額持有人大會(huì)解任的,基金托管人職責(zé)終止

　　C.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤,基金托管人職責(zé)終止

　　D.被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責(zé)終止

　　答案：C

　　50. 基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯(cuò)誤的是

　　A.公司督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告

　　B.公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)。對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)

　　C.督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案

　　D.公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作

　　答案：B

　　基金從業(yè)資格考試題真題8

　　1.關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A.促進(jìn)會(huì)員忠實(shí)履行受委托義務(wù)和社會(huì)責(zé)任

　　B.對(duì)違法違規(guī)的市場(chǎng)主體采取行政處罰

　　C.履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　D.提供行業(yè)服務(wù)，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力

　　答案：B

　　2.關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 該系統(tǒng)是全國(guó)性的證券交易場(chǎng)所

　　B. 該系統(tǒng)是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的

　　C. 該系統(tǒng)俗稱(chēng)“新三板”

　　D. 在該系統(tǒng)掛牌股份轉(zhuǎn)讓不屬于股權(quán)投資基金的退出方法

　　答案：D

　　3.基金管理人委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集股權(quán)投資基金時(shí)，須書(shū)面簽定銷(xiāo)售協(xié)議并將權(quán)利義務(wù)劃分及其它涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件，如基金銷(xiāo)售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷(xiāo)售的內(nèi)容不一致的()

　　A.基金銷(xiāo)售協(xié)議為準(zhǔn)

　　B.通過(guò)合同雙方協(xié)定決定

　　C.以基金合同附件為準(zhǔn)

　　D.以可行的實(shí)際操作為準(zhǔn)

　　答案：C

　　4、關(guān)于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，以下表述正確的是()

　　A. 業(yè)務(wù)盡調(diào)根據(jù)目標(biāo)企業(yè)的不同類(lèi)型與所處的不同階段，側(cè)重調(diào)查點(diǎn)會(huì)有不同

　　B. 業(yè)務(wù)盡調(diào)對(duì)目標(biāo)公司資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權(quán)狀況需要充分了解

　　C. 業(yè)務(wù)盡調(diào)主要目的是了解目標(biāo)公司的過(guò)去，全面評(píng)估公司業(yè)務(wù)的合法性與潛在法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 業(yè)務(wù)盡調(diào)旨在從目標(biāo)公司內(nèi)部獲得第一手資料，并撰寫(xiě)盡職調(diào)查報(bào)告供決策參考

　　答案：A

　　5、在計(jì)算某基金所投資的A項(xiàng)目層面截至某一時(shí)點(diǎn)的內(nèi)部收益率時(shí)，選取的必備參數(shù)不包括()

　　A. 基金對(duì)A項(xiàng)目歷次出資的時(shí)間和金額

　　B. 投資者對(duì)基金的出資時(shí)間和金額

　　C. A項(xiàng)目截至該時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)價(jià)值

　　D. 基金在A項(xiàng)目上歷次收到分配的時(shí)間和金額

　　答案：C

　　6、關(guān)于股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)提示的風(fēng)險(xiǎn)，屬于特殊風(fēng)險(xiǎn)的是()

　　A. 基金未托管風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 稅收風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 資金損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：A

　　7、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述正確的是()

　　A. 已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者所投資金的時(shí)間價(jià)值

　　B. 總收益倍數(shù)越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

　　C. 基金在不同時(shí)點(diǎn)計(jì)算的總收益倍數(shù)可能會(huì)有不同的結(jié)果

　　D. 已分配收益倍數(shù)越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

　　答案：C

　　8、企業(yè)申請(qǐng)全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌，必須符合的條件是()

　　A. 股權(quán)明晰，實(shí)際控制人是最近兩年沒(méi)有發(fā)生重大變化

　　B. 申請(qǐng)掛牌的企業(yè)業(yè)務(wù)明確，主營(yíng)業(yè)務(wù)突出，且最近兩年內(nèi)沒(méi)有發(fā)生重大變化

　　C. 申請(qǐng)掛牌的企業(yè)具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和持續(xù)盈利的能力

　　D. 申請(qǐng)掛牌的企業(yè)有健全的治理機(jī)制，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)

　　答案：D

　　9、甲企業(yè)擬認(rèn)購(gòu)某股權(quán)投資基金發(fā)行的產(chǎn)品，除具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力外，還應(yīng)滿(mǎn)足的條件為()

　　A. 凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元

　　B. 總資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元

　　C. 凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

　　D. 總資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元

　　答案：C

　　10.某股權(quán)投資基金到期擬進(jìn)行清算,基金存續(xù)期限一共5年�；�金成立時(shí)次性全部實(shí)繳資金5億元,全部投資退出9億元,存續(xù)期間共產(chǎn)生稅費(fèi)500萬(wàn)元。基金合同約定,基金投資者按照出資比例進(jìn)行分配,基金設(shè)置8%(單利)的門(mén)檻收益。超出門(mén)檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績(jī)報(bào)酬,無(wú)追趕機(jī)制。以下選項(xiàng),不屬于股權(quán)投資基金清算與收益分配原則的一項(xiàng)是(　　)。

　　A.優(yōu)先向基金投資者返還投資本金

　　B.向基金投資者分配門(mén)檻收益之后,基金管理人才可以參與業(yè)績(jī)報(bào)酬的分配

　　C.業(yè)績(jī)報(bào)酬屬于基金的費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先向管理人分配業(yè)績(jī)報(bào)酬,再向投資者返還本金

　　D.基金應(yīng)當(dāng)清理完所有債務(wù)和產(chǎn)生的費(fèi)用后,才能向基金投資者和管理人進(jìn)行分配

　　答案：C

　　11、股權(quán)投資基金組織形式中，具有獨(dú)立法人實(shí)體地位的是()

　　A. 有限責(zé)任公司型基金和股份有限公司型基金

　　B. 有限合伙型基金和信托(契約)型基金

　　C. 信托(契約)型基金和股份有限公司型基金

　　D. 有限責(zé)任公司型基金和有限合伙型基金

　　答案：A

　　12、A為有限責(zé)任公司型基金，關(guān)于A基金的管理方式，以下描述正確的是()

　　A. 可以以自建管理團(tuán)隊(duì)或委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機(jī)構(gòu)的方式管理基金

　　B. 僅可以以自建管理團(tuán)隊(duì)的方式管理基金

　　C. 可以以自建管理團(tuán)隊(duì)、委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機(jī)構(gòu)或委托托管機(jī)構(gòu)管理的方式管理基金

　　D. 僅可以以委托專(zhuān)門(mén)的基金管理機(jī)構(gòu)的方式管理基金

　　答案：A

　　13、 股權(quán)投資基金管理人在銷(xiāo)售股權(quán)投資基金時(shí)，不得( )。

　　A.要求投資者書(shū)面承諾符合合格投資者條件

　　B.要求投資者填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷以了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

　　C.委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

　　D.承諾投資者該基金為保本型基金

　　答案：D

　　14、 關(guān)于股權(quán)投資基金合同內(nèi)容的描述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.股權(quán)投資基金合同約定當(dāng)基金合同的內(nèi)容與合伙人之間的其他協(xié)議或文件文件內(nèi)容相沖突的，以股權(quán)投資基金合同為準(zhǔn)

　　B.在投資者簽署基金合同前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)與投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》

　　C.股權(quán)投資基金合同條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度

　　D.股權(quán)投資基金合同中必須約定托管，如約定不托管，則該條款無(wú)效

　　答案：D

　　15、 以下情況，不屬于公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算的情形是( )。

　　A.股東會(huì)或者股東大會(huì)決議解散

　　B.公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生困難，持有公司全部股東表決權(quán)百分之五以上的股東請(qǐng)求解散

　　C.公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)

　　D.依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷(xiāo)

　　答案：B

　　16、 對(duì)于投資后管理，以下描述正確的是( )。

　　A.基金出資人應(yīng)當(dāng)積極參與被投資企業(yè)的重大經(jīng)營(yíng)決策，實(shí)施良好的投資后管理

　　B.投資后管理包括對(duì)被投資企業(yè)的監(jiān)控活動(dòng)和提供增值服務(wù)兩大類(lèi)

　　C.投資后管理可以清除項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)，保證投資增值

　　D.在完成項(xiàng)目盡調(diào)并實(shí)施投資后直到項(xiàng)目退出之前都屬于投資后管理期間

　　答案：B

　　17、關(guān)于基金管理人登記與基金產(chǎn)品備案的基本要求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金產(chǎn)品開(kāi)始募集后的20個(gè)工作日內(nèi)，基金管理人應(yīng)對(duì)所募集的基金進(jìn)行備案

　　B.基金備案材料不完備或者不符合規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的要求及時(shí)補(bǔ)正

　　C.自然人不能登記為基金管理人

　　D.基金管理人可采用公司形式，也可采用合伙企業(yè)形式

　　答案：A

　　18、 關(guān)于合伙型基金的架構(gòu)及特點(diǎn)描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人或者委托專(zhuān)業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

　　B.至少由1個(gè)普通合伙人和1個(gè)有限合伙人組成

　　C.基金由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作，有限合伙人可以參與投資決策

　　D.普通合伙人對(duì)基金的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

　　答案：C

　　19、 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確對(duì)股權(quán)投資基金行業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律的是( )。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案：C

　　20、 有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金，在原有投資者之間進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則( )。

　　A.將轉(zhuǎn)讓的所有結(jié)果通知股東

　　B.得到三分之二以上股東的同意

　　C.得到其他股東的.同意

　　D.得到半數(shù)以上股東的同意

　　答案：A

　　21、 ( )對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，同時(shí)對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

　　A.基金托管人

　　B.基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資者

　　答案：A

　　22、根據(jù)《合伙企業(yè)法》，對(duì)有限合伙型基金的設(shè)立條件描述錯(cuò)誤的是()

　　A. 有限合伙人可以用貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或勞動(dòng)作價(jià)出資

　　B. 有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

　　C. 有書(shū)面合伙協(xié)議

　　D. 有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)由一個(gè)普通合伙人

　　答案：A

　　23、股權(quán)回購(gòu)?fù)顺龅那樾尾话��?)

　　A. 控股股東回購(gòu)

　　B. 員工收購(gòu)

　　C. 債權(quán)人收購(gòu)

　　D. 管理層回購(gòu)

　　答案：C

　　24、甲基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的資質(zhì)條件是()

　　A. 在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，并成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員

　　B. 在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格

　　C. 在中國(guó)證監(jiān)會(huì)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格

　　D. 在中國(guó)證監(jiān)會(huì)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，并成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員

　　答案：D

　　25、關(guān)于股權(quán)投資基金的投資后管理，表述正確的是()

　　A. 在項(xiàng)目實(shí)施投資后直到項(xiàng)目退出之前都屬于投資后管理階段

　　B. 良好的投資后管理不會(huì)有利于消除潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 投資后管理的優(yōu)劣幾乎不會(huì)影響投資的保值增值

　　D. 投資后管理對(duì)投資項(xiàng)目的發(fā)展與推出方案的實(shí)現(xiàn)不產(chǎn)生影響

　　答案：A

　　26、 股權(quán)投資基金與被投資公司簽署的投資協(xié)議中，下列屬于反攤薄條款的是( )。

　　A.“如因公司的原因致使投資交割未能進(jìn)行，則公司應(yīng)承擔(dān)因本項(xiàng)目合同起草、談判和簽約而產(chǎn)生的所有支出”

　　B.“本輪融資完成交割時(shí)，董事會(huì)將由*位董事組成，包括……”

　　C.“未經(jīng)投資人同意，公司現(xiàn)有股東不得將其在公司及子公司的股份質(zhì)押或抵押給第三方……”

　　D.“如果公司再次發(fā)行股權(quán)且增發(fā)時(shí)公司的估值低于投資人股權(quán)對(duì)應(yīng)的公司估值，則投資人有權(quán)從創(chuàng)建人股東處以加權(quán)平均法取得額外的股權(quán)……”

　　答案：D

　　27、公司型股權(quán)投資基金在進(jìn)行解散清算時(shí)，分配順序在基金投資者投資本金之后的一項(xiàng)時(shí)()

　　A. 業(yè)績(jī)報(bào)酬

　　B. 基金所欠稅款

　　C. 公司債務(wù)

　　D. 清算費(fèi)用

　　答案：A

　　28、政府引導(dǎo)基金的投資標(biāo)的和投資目的通常為()

　　A.創(chuàng)業(yè)投資基金，以鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng)業(yè)企業(yè)，以彌補(bǔ)主要投資于成長(zhǎng)期、成熟期企業(yè)的不足

　　B. 成熟期企業(yè)，以直接扶持企業(yè)成長(zhǎng)并通過(guò)退出獲得較高收益

　　C.創(chuàng)業(yè)投資基金，并通過(guò)創(chuàng)業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng)業(yè)企業(yè)，以獲得超出市場(chǎng)預(yù)期的投資回報(bào)

　　D. 杠桿收購(gòu)基金，并通過(guò)這些基金投資于成熟期企業(yè)，以獲得更高收益

　　答案：A

　　29、 小王通過(guò)某獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司購(gòu)買(mǎi)股權(quán)投資基金，該獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司銷(xiāo)售人員對(duì)小王的下述說(shuō)法正確的是()。

　　A.你購(gòu)買(mǎi)的基金的預(yù)期收益為年化30%

　　B.我們公司會(huì)將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日起10年

　　C.我們公司將通過(guò)我們公司的帳戶(hù)向你分配收益

　　D.你可以購(gòu)買(mǎi)價(jià)值100萬(wàn)的基金份額，然后把其中一部分轉(zhuǎn)售給你的親戚朋友

　　答案：B

　　30、 增資前甲公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，甲公司前一年度經(jīng)審計(jì)的營(yíng)業(yè)收入12億元，凈利潤(rùn)4000萬(wàn)元，年末凈資產(chǎn)1.5億元。依據(jù)前述財(cái)務(wù)情況，某股權(quán)投資基金擬出資1 億元，增資甲公司，獲得20%的股權(quán)。按此投資方按實(shí)際投資后，甲公司注冊(cè)資本將變更為()萬(wàn)元。

　　A.25000

　　B.1250

　　C.11000

　　D.1200

　　答案：B

　　解析：投資1億后獲得20%的股權(quán)，則企業(yè)投后估值為：1億/20%=5億元。投資前估值為5-1=4億元，注冊(cè)資本占投資估值的比例=1000萬(wàn)元/4億=2.5%，則投資后注冊(cè)資本=5億元*2.5%=1250萬(wàn)元。

　　31、 關(guān)于股權(quán)投資基金的法律盡職調(diào)查，不屬于其主要內(nèi)容的是( )。

　　A.確認(rèn)目標(biāo)公司的合法成立和有效存續(xù)

　　B.評(píng)估企業(yè)的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及未來(lái)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.充分了解目標(biāo)企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)和業(yè)務(wù)的產(chǎn)權(quán)狀況和法律狀態(tài)

　　D.核查目標(biāo)公司所有提供文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性

　　答案：B

　　32、 使用賬面價(jià)值法評(píng)估目標(biāo)公司價(jià)值時(shí)，通常不需要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)關(guān)注的是( )。

　　A.財(cái)務(wù)費(fèi)用合理性

　　B.應(yīng)收賬款可能的壞賬損失

　　C.有價(jià)證券的市場(chǎng)價(jià)值

　　D.尚未核定的稅金

　　答案：A

　　33、 關(guān)于股權(quán)投資母基金的投資特點(diǎn)，下列描述不正確的是( )。

　　A.可以直接進(jìn)行股權(quán)投資，往往和其所投資的股權(quán)投資基金聯(lián)合投資

　　B.因規(guī)模優(yōu)勢(shì)原因股權(quán)投資母基金的資金收益率一直較股權(quán)投資基金高

　　C.以股權(quán)投資基金為主要投資對(duì)象

　　D.在選擇股權(quán)投資基金時(shí)，一般要考察期投資理念、管理團(tuán)隊(duì)、獨(dú)特性等

　　答案：B

　　34、 某股權(quán)投資基金采用按照單一項(xiàng)目的收益分配方式，并設(shè)置了追趕機(jī)制與回?fù)軝C(jī)制，下列關(guān)于該基金分配順序正確的是()。

　　A.投資人本金、門(mén)檻收益、管理人與投資人按比例分配、基于回?fù)軝C(jī)制的收益、基于追趕機(jī)制的收益

　　B.投資人本金、門(mén)檻收益、基于追趕機(jī)制的收益、基于回?fù)軝C(jī)制的收益、管理人與投資人按比例分配

　　C.投資人本金、門(mén)檻收益、基于追趕機(jī)制的收益、管理人與投資人按比例分配、基于回?fù)軝C(jī)制的收益

　　D.門(mén)檻收益、投資人本金、管理人與投資人按比例分配、基于追趕機(jī)制的收益、基于回?fù)軝C(jī)制的收益

　　答案：C

　　35、 關(guān)于股權(quán)投資基金管理人未按規(guī)定備案首只私募基金產(chǎn)品而被注銷(xiāo)管理人登記的后果，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.應(yīng)由中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行紀(jì)律處分

　　B.應(yīng)將該管理人移送證監(jiān)會(huì)處理

　　C.若因真實(shí)業(yè)務(wù)需要，可按要求重新申請(qǐng)私募基金管理人登記

　　D.應(yīng)注銷(xiāo)該管理人的法律主體資格

　　答案：C

　　36、 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確對(duì)股權(quán)投資基金行業(yè)開(kāi)展行業(yè)自律的是( )。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.中國(guó)股權(quán)投資基金協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案：C

　　37.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，以下不屬于高級(jí)管理人員的是()

　　A、 副總經(jīng)理

　　B、 合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

　　C、 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　　D、 總經(jīng)理

　　答案：C

　　38.私募基金可以通過(guò)以下哪種方式進(jìn)行宣傳()。

　　A、 公開(kāi)出版資料

　　B、 公共門(mén)戶(hù)網(wǎng)站、鏈接廣告和博客

　　C、 海報(bào)、戶(hù)外廣告

　　D、 對(duì)特定客戶(hù)推送產(chǎn)品說(shuō)明

　　答案：D

　　39、 在有限合伙型股權(quán)投資基金中，有限合伙人可以從事的活動(dòng)包括( )。

　　A.查閱基金經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，對(duì)基金管理人就基金管理提出建議

　　B.參與對(duì)擬投資企業(yè)的盡職調(diào)查

　　C.以基金的名義，向企業(yè)提供管理咨詢(xún)服務(wù)

　　D.參與基金的投資決策

　　答案：A

　　40、 關(guān)于私募基金管理人登記，以下說(shuō)法正確的是( )。

　　A.登記部門(mén)對(duì)私募基金管理人的登記公示信息不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為基金資產(chǎn)安全的保證

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對(duì)私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理

　　C.私募基金管理人申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人不需要主動(dòng)告知登記部門(mén)

　　D.經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)的，登記部門(mén)不需要注銷(xiāo)基金管理人登記

　　答案：A

　　41.關(guān)于私募股權(quán)的概念，以下表述正確的是()

　　A. 通常采用非公開(kāi)募集的形式籌集資金

　　B. 投資僅包含股權(quán)投資，不包含債權(quán)

　　C. 私募股權(quán)投資是指對(duì)已上市公司的投資

　　D. 可在公開(kāi)市場(chǎng)上進(jìn)行交易滾動(dòng)性較好

　　答案：A

　　42.股權(quán)投資基金進(jìn)行清算的原因是( )

　　A.投資項(xiàng)目撤銷(xiāo) IPO 計(jì)劃

　　B.投資項(xiàng)目被上市公司并購(gòu)

　　C.投資項(xiàng)目從新三板摘牌

　　D.投資項(xiàng)目都實(shí)現(xiàn)了退出

　　答案：D

　　43、 投資后管理中，股權(quán)投資基金獲得被投資企業(yè)董事會(huì)席位后，可以( )。

　　A.決定公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案

　　B.派代表?yè)?dān)任公司董事

　　C.批準(zhǔn)公司章程的修改

　　D.決定公司清算

　　答案：B

　　44、 關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中的回售權(quán)條款，描述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.一般在新老股東之間發(fā)生

　　B.體現(xiàn)了對(duì)股權(quán)投資方利益的保護(hù)

　　C.體現(xiàn)了目標(biāo)企業(yè)要求投資方保護(hù)商業(yè)機(jī)密的權(quán)利

　　D.體現(xiàn)了投資方對(duì)目標(biāo)企業(yè)或大股東回售股權(quán)的權(quán)利

　　答案：C

　　45、 關(guān)于政府引導(dǎo)基金的描述正確的是( )。

　　A.政府引導(dǎo)基金通常投資于基礎(chǔ)設(shè)施基金

　　B.政府引導(dǎo)基金通常投資于并購(gòu)基金

　　C.政府引導(dǎo)基金通常投資于定向增發(fā)投資基金

　　D.政府引導(dǎo)基金通常投資于創(chuàng)業(yè)投資基金

　　答案：D

　　46.小王通過(guò)某獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司購(gòu)買(mǎi)股權(quán)投資基金，該獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司銷(xiāo)售人員對(duì)小王的以下說(shuō)法正確的是()

　　A.你購(gòu)買(mǎi)的基金的預(yù)期收益為年化 30%

　　B.我們公司會(huì)將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日起 10 年

　　C.我們公司將通過(guò)我們公司的賬戶(hù)向你分配收益

　　D.你可以購(gòu)買(mǎi)價(jià)值 100 萬(wàn)的基金份額，然后把其中一部分轉(zhuǎn)售給你的親戚朋友

　　答案：B

　　47、 關(guān)于有限合伙企業(yè)新合伙人入伙，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.新入伙的有限合伙人對(duì)入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)，以其實(shí)繳出資額為限承擔(dān)責(zé)任

　　B.有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資，未按期足額繳納出資，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對(duì)其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任

　　C.新合伙人入伙，除合伙協(xié)議另有約定外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意，并依法訂立書(shū)面入伙協(xié)議

　　D.入伙的新合伙人與原合伙人享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等責(zé)任，入伙協(xié)議另有約定的，從其約定

　　答案：A

　　48、 沒(méi)有獨(dú)立法人主體地位的基金包括( )

　　A.公司型基金和契約型基金

　　B.合伙型基金和契約型基金

　　C.公司型基金、合伙型基金和契約型基金

　　D.公司型基金和合伙型基金

　　答案：B

　　49、 目前我國(guó)股權(quán)投資基金的募集( )。

　　A.只能公募

　　B.根據(jù)具體投資對(duì)象確定

　　C.只能私募

　　D.可以私募，也可以公募

　　答案：C

　　50、 關(guān)于基金從業(yè)資格取得方式，表述正確的是( )。

　　A.可通過(guò)考試加資格認(rèn)定方式獲得

　　B.可通過(guò)考試或資格認(rèn)定方式獲得

　　C.通過(guò)筆試加面試的方式獲得

　　D.通過(guò)考試或遠(yuǎn)程培訓(xùn)的方式獲得

　　答案：B

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