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震蕩市中關(guān)注平衡基金
去年股票型基金的平均收益超過了120%，很多投資者因此對基金投資抱有較高的收益預(yù)期。隨著近半年來的調(diào)整，投資者的信心被不斷挫傷。又想追求高回報(bào)，又不愿忍受市場劇烈波動時(shí)的精神折磨，該怎么辦？比較穩(wěn)健的做法是進(jìn)行平衡的投資——靈活配置，穩(wěn)中求進(jìn)。平衡的方法有很多，可以在資產(chǎn)類別上進(jìn)行平衡，依據(jù)個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，通過將不同類型的基金產(chǎn)品，按照一定的比例搭配起來，進(jìn)行組合化投資，可以進(jìn)一步優(yōu)化整體投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平。也可以在買入時(shí)機(jī)上進(jìn)行平衡，進(jìn)行定期定額的投資。此外還可以在投資區(qū)域上進(jìn)行平衡，搭配國內(nèi)A股產(chǎn)品和海外投資產(chǎn)品。
如果覺得知易行難，那就不如選平衡型基金，把難題交給基金經(jīng)理。因?yàn)槠胶庑突鸩扇〉氖欠�(wěn)中求進(jìn)的策略，在資產(chǎn)配置上會均衡搭建股票和債券的投資組合，由于其股票和債券的投資比例空間相對寬泛，可以給基金經(jīng)理在投資操作上有更大的空間。在市場好的時(shí)候，基金可通過增加對股票資產(chǎn)的投資，獲得股票上漲的投資收益；相應(yīng)的，在市場不好的時(shí)候，基金可通過減少股票投資的倉位，以債券取而代之，借此回避股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。
海外的長期經(jīng)驗(yàn)表明，震蕩市場中，平衡型基金的表現(xiàn)更好。以亞洲市場為例，根據(jù)晨星的統(tǒng)計(jì)，截至2008年3月28日，今年以來的收益，股票型基金為-12.91%，股債混合基金為-5.55%。從近十年的年化收益率來看，股債混合的基金為10.62%，股票型基金為10.38%。所以，對大多數(shù)人來說，平衡型基金都是不錯的選擇。特別是在當(dāng)前的市場下，投資人應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注平衡基金。
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