《華爾街》讀后感

《華爾街》這本書是央視一部十多集同名紀(jì)錄片的解說(shuō)詞，當(dāng)時(shí)在播放這部紀(jì)錄片的時(shí)候我就很有興趣，但是可惜的是一直沒(méi)有完整地收看過(guò)。這次在項(xiàng)目上正好陳總有這本書我就借來(lái)好好讀了下。

總的來(lái)說(shuō)這本書還算是比較科普的，對(duì)于整個(gè)金融以及華爾街的發(fā)展歷程的介紹清晰明了，但是對(duì)于其中的發(fā)展規(guī)律我感覺(jué)還是缺乏深刻的分析，這方面就不如另外一本記錄華爾街的書《偉大的博弈》，但是從整個(gè)敘事結(jié)構(gòu)與手法來(lái)說(shuō)還是比較適合中國(guó)人閱讀習(xí)慣的。

一、金融的起源

金融，這個(gè)當(dāng)前風(fēng)靡全世界的行業(yè)，它到底是基于怎么樣的一種歷史背景產(chǎn)生?說(shuō)到底，金融產(chǎn)業(yè)根本性的作用有兩個(gè)：籌集資金與分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。從在金融產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生的早期，與其聯(lián)系最為緊密的產(chǎn)業(yè)--海運(yùn)產(chǎn)業(yè)的特點(diǎn)就可以非常明顯地得出這一結(jié)論。

在荷蘭還被稱為"海上馬車夫"的年代，阿姆斯特丹良好的天然海港讓荷蘭擁有了巨額的海洋貿(mào)易。然而隨著海洋貿(mào)易的不斷發(fā)展，很多參與者發(fā)現(xiàn)自己越來(lái)越難以為繼，因?yàn)榛�于�?dāng)時(shí)的海運(yùn)條件，完成一次海洋貿(mào)易短則幾個(gè)月長(zhǎng)的甚至達(dá)到幾年的時(shí)間，造成了貿(mào)易商巨額的資金沉淀，而且在當(dāng)時(shí)的造船條件下，貨船在海洋中真就像一葉扁舟，海洋貿(mào)易者承擔(dān)著巨大的貨物損失的風(fēng)險(xiǎn)。在這樣的歷史背景下，越來(lái)越多的人開始思考另外一種貿(mào)易形式："合伙制"，也就是大家集資進(jìn)行海洋貿(mào)易，這樣一個(gè)方面降低了資金沉淀對(duì)于每一個(gè)商人的影響，在另外一個(gè)方面如果貨物在貿(mào)易中遭遇損失，風(fēng)險(xiǎn)也不至于讓一個(gè)人承擔(dān)。隨著貿(mào)易規(guī)模的不斷擴(kuò)張，幾個(gè)人的"合伙制"也不能夠滿足海洋貿(mào)易中的資金與風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)需求了，這時(shí)候"股份制"的貿(mào)易形式出現(xiàn)了，公司股票的雛形就開始在阿姆斯特丹的酒館中開始被交易了，最早的資本市場(chǎng)就這樣逐步發(fā)展了起來(lái)。

金融，其實(shí)就是一種基于理性人假說(shuō)之下的商業(yè)社會(huì)人類的自然行為，它是人類以"自利"為出發(fā)點(diǎn)的一種行為，因此從金融的起源開始，它其實(shí)就與人性息息相關(guān)，自利與貪婪其實(shí)在一定程度上就是金融產(chǎn)生的原因，這也就是為什么當(dāng)代經(jīng)濟(jì)中金融市場(chǎng)周期性的劇烈波動(dòng)乃至危機(jī)，因?yàn)榻鹑诰褪侨诵�，只要人類的劣根性還存在，金融市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)就不可能被完全規(guī)避。

二、金融之于國(guó)家

探討金融之于國(guó)家的關(guān)系，一個(gè)最為典型的實(shí)例就是我們當(dāng)前第一大經(jīng)濟(jì)體--美國(guó)。在美國(guó)200多年的國(guó)家歷史當(dāng)中，以華爾街為代表的金融的力量幾乎與國(guó)家的命運(yùn)一以貫之。

在美國(guó)獨(dú)立戰(zhàn)爭(zhēng)結(jié)束時(shí)，雖然美國(guó)最終獲得了戰(zhàn)爭(zhēng)的勝利，爭(zhēng)取到了獨(dú)立的地位，但是一個(gè)尷尬的事實(shí)擺在了當(dāng)時(shí)的聯(lián)邦政府的面前：如何處理戰(zhàn)爭(zhēng)中遺留下來(lái)的5400萬(wàn)美元的巨額外債以及如何處理當(dāng)時(shí)在聯(lián)邦中流通的各種貨幣。

此時(shí)華盛頓政府的財(cái)政部長(zhǎng)漢密爾頓實(shí)施了兩個(gè)措施，第一是發(fā)行新貨幣，逐步取代已經(jīng)嚴(yán)重貶值的大陸幣；第二就是發(fā)行聯(lián)邦債券。然而這兩個(gè)措施都面臨著一個(gè)重要的問(wèn)題，就是當(dāng)時(shí)的美國(guó)人對(duì)于聯(lián)邦政府的信任度相當(dāng)有限，對(duì)于新政府的貨幣以及債券大多都還持觀望的態(tài)度。此時(shí)以漢密爾頓開設(shè)的銀行為首的美國(guó)金融界實(shí)施了一項(xiàng)動(dòng)作，向群眾開始收購(gòu)原來(lái)發(fā)行的貨幣，然后由金融機(jī)構(gòu)與政府進(jìn)行貨幣的兌換。在金融機(jī)構(gòu)的幫助之下，聯(lián)邦政府的國(guó)債也得以順利發(fā)行，從而在建國(guó)之初就償還了三分之二的外債，大大減輕了新政府的負(fù)擔(dān)。這就是在美國(guó)歷史上有名的"旋轉(zhuǎn)門"計(jì)劃。

現(xiàn)在美國(guó)有一句話，南北戰(zhàn)爭(zhēng)時(shí)，南方不是輸給了北方的軍隊(duì)，而是輸給了北方發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)。這又從何說(shuō)起?在南北戰(zhàn)爭(zhēng)僵持時(shí)期，北方政府感覺(jué)財(cái)力明顯不支，難以支撐戰(zhàn)爭(zhēng)龐大的費(fèi)用，此時(shí)北方的金融市場(chǎng)設(shè)計(jì)出了一種全新的債券模式，繞過(guò)銀行，直接面向公眾發(fā)行，他在報(bào)紙上大做廣告，另外指示財(cái)政部只能發(fā)行50美元的小額債券，并且允許債券持有人分期付款，這種債券可以在5至20年間兌換，利息用黃金支付。(戰(zhàn)爭(zhēng)債券的發(fā)行模式)戰(zhàn)爭(zhēng)債券讓許多美國(guó)人發(fā)了一小筆戰(zhàn)爭(zhēng)財(cái)。19世紀(jì)60年代，美國(guó)只有一小部分人有銀行存款，只有不到1%的人持有股票，大部分家庭會(huì)把多余的現(xiàn)金藏在床墊底下。而當(dāng)內(nèi)戰(zhàn)接近尾聲之時(shí)，有5%的民眾都購(gòu)買了戰(zhàn)爭(zhēng)債券。

可以看出，在完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與貨幣經(jīng)濟(jì)的條件之下，金融市場(chǎng)的發(fā)達(dá)對(duì)于一個(gè)國(guó)家的生存、競(jìng)爭(zhēng)力都有著至關(guān)重要的作用。在金融市場(chǎng)在美國(guó)這樣的幾乎完全的資本主義體制下的國(guó)家中甚至起著調(diào)控中央財(cái)政收入的重要功能，美國(guó)的聯(lián)邦政府通過(guò)金融市場(chǎng)籌集資金的作用以自身未來(lái)一段時(shí)間的稅收收入作為標(biāo)的發(fā)行的債券多次挽救自身于水火之中，金融市場(chǎng)逐步發(fā)育起了它跨越時(shí)空優(yōu)化資源配置的功能，對(duì)于一個(gè)國(guó)家、一個(gè)企業(yè)到一個(gè)普通人來(lái)說(shuō)都是這樣，這也是金融市場(chǎng)當(dāng)前對(duì)于中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)起到的最為重要的作用之一。

三、金融之于實(shí)體經(jīng)濟(jì)

這個(gè)話題在和君咨詢"管理咨詢+投資銀行"的業(yè)務(wù)模式以及"產(chǎn)業(yè)為本、戰(zhàn)略為勢(shì)、創(chuàng)新為魂、金融為器"的十六字訣中已經(jīng)得到了深刻的體現(xiàn)。資本市場(chǎng)對(duì)于一個(gè)企業(yè)、一個(gè)產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)弱都有著舉足輕重的作用。從美國(guó)第一次整合浪潮中美國(guó)鋼鐵業(yè)的整合以及美國(guó)鋼鐵公司的誕生、到微軟憑借著在納斯達(dá)克市場(chǎng)龐大的市值而在資本市場(chǎng)中長(zhǎng)袖善舞、再到紅杉與思科相輔相成合力完成彼此的迅速壯大…一出出金融之于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的傳奇還在我們的現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中上演。

在中國(guó)當(dāng)前整體產(chǎn)業(yè)格局劇烈動(dòng)蕩的大環(huán)境下，多數(shù)產(chǎn)業(yè)還處在小散亂弱的落后狀態(tài)。一個(gè)國(guó)家的崛起必定意味著大產(chǎn)業(yè)的崛起，而大產(chǎn)業(yè)的崛起則必定意味著產(chǎn)業(yè)中大玩家的資本經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的崛起以及產(chǎn)業(yè)整合戰(zhàn)略的崛起，如此做大做強(qiáng)五個(gè)十個(gè)一百個(gè)大產(chǎn)業(yè)之后才是真正意義上的國(guó)家崛起！

而在中國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)體制以及管控體制之下，在各個(gè)產(chǎn)業(yè)之中真正擁有這種做成大產(chǎn)業(yè)能力的企業(yè)都是在資金、經(jīng)營(yíng)資源、能力都擁有良好平臺(tái)的各大共和國(guó)長(zhǎng)子們，然而由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期對(duì)全國(guó)經(jīng)濟(jì)條條框框的約束，在我國(guó)的體制改革還在不斷深化的過(guò)程當(dāng)中，此種戰(zhàn)略會(huì)遇到形形色色的阻力。

而對(duì)于行業(yè)中有資源有平臺(tái)的民營(yíng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，實(shí)施此種戰(zhàn)略稍有不慎則會(huì)步德隆的后塵，因此他們紛紛選擇的跨國(guó)并購(gòu)，憑借著中國(guó)資本市場(chǎng)中的高市值走出去并購(gòu)擁有核心技術(shù)與能力的國(guó)外企業(yè)，努力打造出一條具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的核心價(jià)值鏈，尋求先國(guó)際后國(guó)內(nèi)的"曲線救國(guó)"的策略，這在我國(guó)體制改革還不夠深化，且我國(guó)金融市場(chǎng)被全世界看好的情況之下也不失為良好的選擇，憑借當(dāng)前良好的金融市場(chǎng)反哺實(shí)體經(jīng)濟(jì)，最終打造成為中國(guó)產(chǎn)業(yè)！

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